駕駛艙的工作台首頁該如何設計？需要解決哪些問題？本文将從工作台的核心價值、目标使用者群體，以及B端首頁是否應采用駕駛艙式設計進行探讨，并對其他SaaS工作台的差異進行分析。
作為一名4年金融産品經理，我推進過3款駕駛艙式工作台的産品設計、投産上線。這篇文章複盤下梳理下工作台要解決什麼問題？我們跟着3個問題來探讨工作台的核心價值、目标使用者群體，以及B端首頁是否應采用駕駛艙式設計，同時分析其與其他SaaS工作台的差異。
Q1：工作台要解決什麼問題？
幾乎所有的B端産品都緻力于實作“降本增效”的目标，但每個企業、每個業務條線所面臨的具體問題卻千差萬别。工作台主要解決以下問題：
- 一站式操作：整合分散的操作入口，提高效率。
- 線上化管理：減少紙質台賬，實作資訊化管理。
- 資料統一：解決資料口徑不一緻的問題。
一個工作台能推動下去的基礎前提是存在強有力的問題需要解決，在金融機構，舉個例子，如業務目标、隊伍建設、使用者痛點等。
首先，業務目标是項目立項的基礎，可以是核心業務的必須性或是與同業競争的階段目标。例如，其中一個項目立項是“核心替代潮”，舊批次的核心系統是10幾年前開發的老系統，一緻在縫縫補補煙囪式開發；另一方面信創本身就是不菲的開銷，從成本考慮，還不如整體重構，采用最新的信創和微服務架構等。
其次，服務隊伍建設。當一個業務從0到1建構起來時，舉例：職業年金、私人銀行等業務建立後，會配套一整個系統的建立。背後原理是金融機構内部的機制是需要資訊化費用分攤的，如果這類新興業務條線沒有自己的系統或項目就需要搭載在其他部門預算中，勢必存在部門間資源擠兌的沖突，最終基本會新立項。
此外，使用者痛點也是常見原因但非核心因素。使用者痛點一：人少活多。過去國内很多企業不夠重視資訊化，能用人做的就沒必要花高價買套軟體，而現在人力成本已經變得越來越高昂，此外，券商、保險等金融機構對整體業務及行政成本的管理更加嚴格，當目标層層加碼時，就是需要更少的人做更多的事項或者讓系統提效。
使用者痛點二：資料孤島。連接配接資料孤島，實作資料跨島安全流動，開拓資料應用場景，充分發揮資料價值，用大白話說就是之前的資料口徑不一、七零八落，需要統一整合統一呈現。最後也有些優化需求，例如CRM，同業資料同步追蹤、流失客戶管理、已客戶管理，品宣，定時更新機制實時資料展示等。
Q2：工作台可以放那些元素？
基于Q1的原因分析，就知道我們工作台需要什麼元素了。工作台的元素：
- 核心功能：待辦管理、快捷入口等。
- 通用功能：資訊展示、個人中心、權限管理等。
- 業務功能：根據使用者工作内容設計子產品，如HR工作概覽、營銷月曆、業務排行榜、報表露出等。
待辦事項：旨在為使用者清晰地展示目前待處理的工作任務，這些任務通常是使用者必須優先完成的核心工作内容，也是“營運型駕駛艙”專注于核心名額和待辦事項的展現。此前搭建過核心系統就是待辦配套了整體的工作流及派單機制，明确到角色或者角色組的次元。
快捷入口：對其他已有功能進行的快捷入口展示，內建打卡系統、教育訓練系統、活動系統、私人銀行空間預定系統等，在設計中要注重展示數量控制，僅做關鍵子產品露出。還有一類純内勤的工作台是做了全量系統內建，直接按圖示來展示各個系統的入口。
（來源：墨刀，典型工作台呈現）
資訊展示：可以關注背景的配置功能，給使用者提供一個上傳的入口。檔案管理、公告管理做到了支援指定使用者、角色、機構下載下傳檔案。提供了一種靈活的、可定制的形式讓檔案管理更加高效。我在設計過程中還增加了已讀未讀查詢管理。通用方面還需要關注個人中心、日期提示、權限管理、logo設計等。此外還可以有Banner展示、站内信、檔案下載下傳子產品、消息提示等，我放下類似的CMS系統背景供參考。
（來源：墨刀，CMS背景呈現）
業務子產品：建議根據使用者工作内容設計該子產品，使用者是關系到我們的怎麼呈現首頁元素的核心變量。但也要避免走極端，曾經有使用者提出要千人千面展示工作台首頁，因為當時對前端設計的設計邏輯有所欠缺，開發就立刻炸了，從實作難度上講很難。
我設計工作台是按照業務條線來區分的，從資料權限來看，覆寫到總公司、省級及重點城市分公司（二級）、三級中支、四五級營業服務區等。從使用者角色來看，涉及到營運、業務推動（營銷）、教育訓練、權益、客服等。建議是跟使用者進行多輪的需求溝通，很多時候強塞需求隻會适得其反，浪費開發資源。
比如，業務條線中存在很多兼崗問題，系統内部維護了一套業務條線内部的人員架構，就需要根據這部分架構來呈現資料權限。又比如存在跨省跨機構協同處理一個基金計劃的問題，就需要設計主次權限，不能單純就計劃所屬機構來隔離權限，做到資料展示不準确。
Q3：工作台都需要資料看闆嗎？
資料看闆（如駕駛艙、儀表盤）的關鍵在于展示關鍵資料。不同層級的駕駛艙應根據使用者需求定制化設計：
- 管理層駕駛艙：強調資訊展示和同業資料。
- 通用操作型駕駛艙：全面展示子產品，通過權限控制實作資料可見性。
- 營運型駕駛艙：專注于核心名額和待辦事項。
通過上述分析，我們可以看到駕駛艙式工作台在金融産品管理中的重要性和實用性。它不僅解決了企業的核心問題，還提升了使用者體驗和工作效率。未來，随着技術的不斷進步，工作台将繼續演化，以滿足更多樣化的業務需求。
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