經濟在急速轉向！
這幾天，我們見到的最多的現象，是各種各樣的沖突。不管是國際局勢，還是國内經濟，無一不是如此。今天，我們隻說這幾天的最新動向。
1
看空和看多。
這幾天，地産四巨頭已傷其三，龍湖、金地股債暴跌，遠洋實質違約後，萬科債券也出現了恐慌性的抛售，逼得萬科也要自證無虞，接連搬出國資股東背書、薪酬挂鈎股價等多項措施，反擊做空。
但是，幾乎就在同一時間，地産開發股開始大漲。
11月2日，A股房地産開發闆塊進一步拉升，中迪投資漲停，信達地産、珠江股份、中洲控股、卧龍地産、雲南城投等跟漲。
據說是因為，中國人民銀行黨委、國家外彙局黨組在11月2日召開擴大會議。
在這背後，則是認知的剪刀差越來越大。
第一個新聞，在地産債券抛售的背後，是國外資本對于國内樓市信任危機的持續擴張。
跟直白點說，是國際資本對中國樓市的判斷路徑已經極度混亂，甚至是已經找不到判斷的基礎支點。
近兩年的樓市危機，以及在危機持續蔓延中的信任缺失，已經從最開始的民企→混合所有制企業→國資→央企，終于到了象征意義更為強烈的萬科身上。
資本對國内樓市的緊張鍊，從最底層的民企，一步步層級逐漸升高，終于達到了塔頂。
第二個新聞，地産開發股集體拉升，背後的實際意義則是中央金融工作會議所影響下的信心拉升。
而11月2号的央行會議，則是對中央金融工作會議所做決定的及時回報和進一步實施措施。
中央金融工作會議，一般五年一次，是以每一次的重大決策，基本都為此後五年的工作做出了詳細的指導和明确的方向。
本次會議的規格，又全部高于過往五次的規格，是幾十年來最重要的一次金融會議。
在這次會議上，對地産和國内樓市下一步的發展都做了最明确的表述，結合最近一個月以來的各種政策，一切都很明晰而确定。
很顯然，這第一個新聞和第二個新聞之間存在着一種巨大的沖突。
2
接下來我們說，今年以來的大救市。
我們梳理了一份全年的就是政策彙總，就算不說全年的和各城市具體的政策，我們單列10月份的全國性的救市政策，就有下面這麼多。
一共九條，每一個都堪稱重大。而今年全年的，截止到10月31日，一共有132項。
你一定也注意到了，今年的各種政策密集而頻繁，在這種種的政策出台之中，隐藏着一個統一的底層邏輯，就是打破一切舊規則、舊秩序，重建立立新秩序。
從樓市的保障房為主，商品房回歸商品屬性；
到金融的明确是國民經濟的血脈，并要收歸中央統一上司；
再到央行和财政部的具體人事安排，避免政策大家和沖突；
國務院部委的進一步拆分和重組；
…………
可以說，2023對未來十年二十年來說，都是一個非常關鍵的年份。
在經濟下行期，打破了各種利益制約，作出了頻繁而重大，很多是決定性的改革。
比如說重新确立房地産的邏輯關系，以及之後的發展方向，這裡我們可以展開說一些。
在這次中央金融會議中，第一次出現了一個新說法：三大工程。
何為三大工程？
“平急兩用”公共基礎設施、
城中村改造、
保障性住房建設。
這三大工程，是在三個月的時間内，通過國常會、中央經濟工作會議幾次分别提出的。
在中央金融工作會議上做了最終的歸納和總結，這等于說，在之後五年的金融工作中，這三大工程就是關于房地産和城市化最核心的方向。
在之前的稿件中，我們已經詳細的闡述過平急兩用”公共基礎設施和城中村改造，并說到這兩項政策和放開人口流動和一起看，是下一步城市化2.0階段——人口從小城市到大城市流動的核心配套政策。
進一步，還和接下來的經濟龍頭轉型國内大消費直接相關。
今天我們就說一下保障房。
所謂的14号文，明确了兩大目标：
第一是加大保障房力度，這一點并不新鮮，一直是近幾年房地産轉型的核心方向。有意思的是這個表述“居者有其屋”，這是1959年新加坡大力發展的一項居民住房計劃，現在決策層直接照搬到了國内。
所有人的關注方向都集中在了第二點，讓商品房回歸商品屬性，這是對商品房史無前例的定義。
這是房住不炒的定語消失後，對于商品房的最新定語。所謂商品屬性，就是回歸市場化。
所謂的市場化，就是讓市場去決定供需，讓供需去決定價格。最理想的狀态是，看不見的手逐漸退出，讓市場去決定一切。
也就是說，商品房徹底放開限價限售限購限貸的四限，漲跌全靠市場反應。
在這兩點中，很顯然第一點是基礎，也就是居住都能有其屋。
隻有實作了這一點，基層的住房恐慌和焦慮才能徹底解除。商品房也才能徹底的回歸商品屬性。不論漲跌，都不會傷筋動骨。
是以對樓市的直接影響也很明晰：
1、這個政策，就是7月份國常會超大特大城市城中村改造的後續政策，兩者需要放在一起看。現在可以了解當時說的，市場在資源配置中的決定性作用，因為商品房管制解除了，資本自然願意進來。
2、樓市的财政邏輯已經變為保障房是民生，商品房是政府利潤和收入。
3、剛需房價值将急速萎縮，特别是小戶型，小三房以下可能都将會波及，這是不可逆轉的趨勢。
4、極其有利于一二線核心城市，在城市化後期，闆塊是極度固定的，富人财富将主力沉澱在優質城市、優質闆塊的優質不動産。
5、商品房将進入全面高品質時代，有錢人見得多，要求也多、體驗也精細，這一切都将倒逼産品改革。優質産品的保值增值将成為定律。
6、财富分化将更加嚴重，窮人越來越沒有财富，也将成為定律。
7、這也許将成為房産稅的基礎，保障房不收稅，商品房按階梯收稅，總價越高稅越重。畢竟，反對房産稅的根基，已經被消除了。
如果你想更加深入的了解背後的原因和邏輯，我準備了幾份資料，可以幫你輔助了解，都是最新最幹貨的資料，一定不要錯過！
1、目前房價處于什麼位置
2、2024年國内外宏觀經濟金融展望
3、中國經濟金融展望報告（2023年第4季度）
4、2022年全國311個地市州政府債務全景