看AI智能 RPA如何在證券行業智慧化轉型思考

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外部環境來看

在持牌經營的曆史背景下，證券業務的同質化現象較嚴重。近年來競争加劇，同業機構紛紛進入差異化競争賽道，這就需要建立強健的營運能力來支撐業務創新。

RPA證券業的實踐執行個體

同時，移動網絡的流行改變了客戶習慣，過去在營業部排隊辦理業務的景象已成為曆史。企業需要通過實作對客戶需求的實時響應，來提升客戶的滿意度。是以，在外部環境的多方推動下，證券公司在提升管理能力的同時，也正尋求通過技術手段提升經營管理和風險合規能力。

02

内部運轉來看

證券公司在經曆了高速的規模擴張後，原有的粗放營運模式導緻成本高企的問題凸顯，且證券業的波動性特征，需要建立更精細化的管理方式。

RPA證券業的實踐執行個體

然而，大部分公司仍疲于應付日常的業務操作，普遍存在流程自動化不足、業務監控不全面、資料統計和分析能力薄弱等痛點，導緻員工無法從重複的事務性操作中脫離出來。一份資料統計報表，由于需要從不同部門收集資料，再進行人工整合和處理，耗費幾天時間完成的情況并不少見。

如果能将這部分重複的、低含金量工作交給機器完成，釋放現有勞動力，員工就可以從事于具有更高價值的工作，如優化業務流程、支援分析決策等，這将大大提升企業的競争力。

證券公司面臨的上述痛點，随着金融科技應用的滲透，正逐漸得到改善。而現在，可以借助RPA流程機器人等資訊化和自動化技術，實作業務的自動化處理，不但減輕了員工的工作量，同時大幅提升了作業效率和客戶體驗。

營運與科技的結合是互相吸引、互相促進的過程。科技為營運能力提升提供了實作的可能性，營運轉型需求則為技術發展提供了持續的推動力。由此可見，在引入了RPA（機器人自動流程化）之後，證券業的智慧營運轉型已劍在弦上，蓄勢待發。