黃金價格不斷變化，詐騙手段也層出不窮。前不久，浙江杭州、溫州兩地警方就破獲一系列利用黃金詐騙洗錢的案子。那麼，詐騙分子的騙術都做了怎樣的更新？平時大家又該如何去防範這些騙局呢？
一起大額黃金交易背後究竟是什麼謎團？
家住浙江杭州的馬先生斥巨資買黃金，甚至為此把自己的房子都賠本賣掉了。警察去找他問買黃金的原因時，他說是留給家裡人的，可再一問他的女兒，卻對此一無所知，那麼老人買黃金究竟是為了什麼呢？
今年8月下旬，杭州警方接到一條詐騙預警， 80多歲的老人馬先生在一家銀行網點購買了大量黃金，這一異常行為引起了民警的注意。
馬先生告訴警方，是自己賣了房子才湊齊了這200多萬元。老人還說賣房不僅為了購買黃金，還為了給老伴換套帶有電梯的房子。說到這裡，馬先生的妻子還向民警展示自己腿被摔斷的傷口，表示自己爬樓梯不友善。
杭州市警察局上城區分局凱旋派出所民警 黃衛明:我們就問他你房子賣掉了，你新的房子你有沒有去買？（被害人說）沒有，沒有買。
賣房子，買黃金都是家裡較大的資金流轉，可馬先生老兩口并沒有和孩子商量，就自己把大事給定了，這也讓現場的民警有點疑惑。随後警方聯系了老人家的女兒，讓她回家一起來弄清楚父親賣房的真實原因。
杭州市警察局上城區分局凱旋派出所民警 黃衛明：女兒很驚訝，一點都不知道怎麼房子賣掉了，還買了5公斤黃金。
然而面對親人，馬先生還是堅持自己先前的說法。根據多年的辦案經驗，民警判斷，目前針對老年人的詐騙基本集中在投資理财詐騙和冒充公檢法詐騙這兩種類型，馬先生的手機裡與投資相關的内容較少，是以警方懷疑他可能是遭遇到了冒充公檢法詐騙。
杭州市警察局上城區分局反詐中心民警 俞恩：我們警察絕對不會讓你自證清白，更加不會讓你把錢打到相應的所謂的安全賬戶，當時這個老爺子聽到之後，雖然他嘴巴不承認，但他的嘴唇一直在抖，是以當時我就加深了這個懷疑。
老人、黃金、賣房、投資、孩子不知情，這些案件關鍵字眼組合在一起，警方分析，老人很有可能遭遇了詐騙，那麼面對不配合的馬老先生，警方下一步該怎麼做呢？
杭州市警察局上城區分局凱旋派出所民警 黃衛明：我就問老爺子，你買黃金的憑據在哪裡？他說還在銀行裡沒取出來。
為了穩妥起見，民警要求老人先将提取黃金的憑證交由他的女兒保管，并對老兩口的賬戶暫時采取了保護性止付措施。
杭州市警察局上城區分局凱旋派出所民警 黃衛明：我們跟他女兒交代清楚，你絕對不能讓他把黃金拿出來。
随後，民警加上老人女兒微信，下樓後又再三告訴她，老人的情況非常可疑，讓她繼續在家勸阻，并注意老人有沒有其他手機。
杭州市警察局上城區分局反詐中心民警 俞恩：前期我們已經有案例，一般騙子對老年人實施電信網絡詐騙，會讓他買新手機辦新手機卡。
杭州市警察局上城區分局凱旋派出所民警 黃衛明：事後了解，他确實還有一部手機藏在櫃子裡面。
據馬先生說，這已經不是他第一次購買大額黃金了，他說事情的開始要從今年6月底他接到的一通自稱“網信辦從業人員”的電話說起，說他可能涉嫌一些違法行動，并稱北京東城分局的民警會跟他聯系。
杭州市警察局上城區分局反詐中心民警 俞恩：随後嫌疑人自稱是北京東城分局的民警與馬先生聯系，稱馬先生卷入了一起詐騙案，有人使用一張以馬先生名義開設的銀行卡進行詐騙，詐騙金額高達300多萬元。
被害人 馬先生：他說你牽涉進361萬這個案件，你涉嫌詐騙了有17個人。
對方還出示了馬先生的身份證資訊和照片，聲稱這張銀行卡是他不在北京的時候，通過他人辦理的。現在馬先生涉嫌這起詐騙案，名下有200多張銀行卡，詐騙金額挂在馬先生名下。對方說要馬先生配合調查，并且說需要當機他的賬戶。電話那頭所謂的公檢法人員希望馬先生立即到北京做筆錄接受調查擺脫涉案嫌疑，不過除此之外還有一個方式也可以證明他無罪。
杭州市警察局上城區分局反詐中心民警 俞恩：騙子稱馬先生可以通過把資金轉到他們的保證金賬戶裡面來證明清白。他就很迫切地想證明自己的清白，因為确實把對方當成了真的警察。
馬先生将自己可能涉嫌詐騙的事情告訴了老伴，她也非常緊張，于是就讓馬先生按照騙子的提示，購買了黃金，作為所謂的保證金交給了一個陌生人，以此方式來證明自己的清白。
被害人 馬先生：第一次我們購買了大約一公斤的黃金，當時花費了56萬。之後，我們将兩人的全部存款以及黃金都交給了那位穿黑襯衫、黑衣服的人。他要求我們敬個禮，我們便照做，随後将财物交給了他。
第一次買完黃金沒幾天，詐騙嫌疑人又唆使馬先生借款87萬元。之後，老兩口被告知要将這些錢換成黃金，總共1.5公斤，作為保證金。他們按照訓示行動，将黃金交給了指定的人。
杭州市警察局上城區分局反詐中心民警 俞恩：買完之後又跟第一次一樣，有嫌疑人派馬仔上門取黃金。
馬先生将黃金交給詐騙團夥之後，對方确實給出了回報，表示已經拿到了。但之後，對方又再次聯系馬先生說還需要進一步的操作。在這個過程中，對方提供了一些照片和資訊，包括所謂的涉案人員和相關的證據，這讓馬先生感到非常害怕和擔心。
對方發了個他的身份證和照片給他，他就信了（騙子）。因為他們老一輩的人認為能掌握我名字和身份證包括我照片的人，就隻有公安機關。
這次騙子稱，因證據還在審查中，要求馬先生第三次購買黃金來自證清白，此時馬先生家裡已沒有可用資金，于是對方讓他把房子賣掉，然後用賣房款來購買黃金。不過，馬先生提出如果把房子賣掉，自己和老伴就無處可去的問題，對此騙子說這非常好解決。
被害人 馬先生：他說房子賣掉你放心，我們以中央的名義確定房子賣掉之後還在的，讓我相信房子可以拿回來的，我很相信的，房子還能回來的，房子能拿回來那我就賣了。
輕信了騙子可以贖回房子的保證，馬先生以低于市場價90多萬元的價格将房子給賣掉了。
經過調查，警方還原了整個詐騙過程。6月28日，騙子首次給被害人馬先生打電話。7月3日，馬先生按照騙子要求前往銀行購買了56萬元的黃金。7月11日，騙子再次聯系老人，以交保證金為由要求他購買87萬元的黃金。8月5日馬先生第三次購買286萬元黃金，之後到銀行拿取黃金時被銀行從業人員發現異常，并将線索提供給杭州警方。民警上門勸阻，在馬先生家屬積極配合下，成功把即将交給騙子的286萬元黃金攔截。
杭州市警察局反詐工作專班負責人 姚利民：目前電信網絡詐騙案件發案高，案損大，尤其是作案手段變化快，需要我們不斷地跟進防範措施。目前，被害人被誘騙購買黃金，并通過快遞寄送或網約車送上門取等方式傳遞，成為犯罪洗錢的重要的途徑，需要包括銀行在内的社會各界的大力支援，也需要廣大人民群衆認真關注反詐宣傳，進一步提升防詐涉詐意識。
騙子除了緊盯容易上當受騙的老年群體外，還把目光放在了婚戀市場，溫州的陳女士就中了招。
今年6月，55歲的陳女士在網上結識了自稱是證券公司内部員工、掌握股市内幕的王某。兩人關系迅速升溫，建立了戀愛關系。
之後王某便以工作為由請陳女士代操作賬戶，并承諾豐厚回報。起初陳女士還很戒備，但王某的溫柔與專業分析逐漸赢得她信任。逐漸放下了戒心，開始被這個看似可靠的“男友”所打動，答應幫他進行網上投資理财。
溫州市警察局平陽縣警察局刑事偵查大隊民警 許一強：7月17号市局推送了一條預警勸阻的線索，說我們轄區有一個陳女士的資金有風險，有可能遭受詐騙，然後我們當場就馬上聯系了陳女士，但是陳女士一直不配合我們的勸阻工作，一直堅稱自己是沒有被騙的。
警方調查發現，7月17日，陳女士首次給王某轉賬2萬元；随後的幾天裡，她又在王某的誘導下，分别轉出了10萬和5萬元，短短幾天内，陳女士分三次向王某指定的賬戶轉入了共計17萬元。
溫州市警察局平陽縣警察局刑事偵查大隊副大隊長 陳成晃：一直到7月23号，陳女士才回到我們轄區，我們也做了上門勸阻的工作，但是她也一直在回避我們的勸阻。直到7月25号，在她女兒的配合下，我們才真正當面見到了陳女士，也将她帶到了機關，向她詳細了解相關的情況。
陳女士告訴警方，通過王某的内幕消息，她自己的投資賬戶裡的餘額确實在不斷上漲，不過王某說想要提現就必須加大投資。
溫州市警察局平陽縣警察局刑事偵查大隊民警 許一強：犯罪嫌疑人想規避公安機關的偵查，因為他們發現如果資金通過銀行賬戶，很有可能被公安機關查控，是以他們就想通過讓陳女士去購買黃金的方式，将黃金買了之後再去寄出到其他地方。
7月24日，陳女士購買了700克黃金，總價值高達40萬元，并将這些黃金寄往了廣東省湛江市。僅僅一天後，她又購買了520克黃金，價值近30萬元，也以郵遞的方式寄了出去。
溫州市警察局平陽縣警察局刑事偵查大隊民警 許一強：了解情況後，根據我們與郵政管理局相關方面的關聯機制，對相關的快遞進行追蹤，最終在廣東湛江和浙江溫州龍港市，攔截到了這兩個快遞，止損70餘萬元。
在本案中，陳女士就是被王某精心包裝成的“證券公司高管”身份所迷惑，一步步陷入了這場騙局。直到警方介入後她才恍然大悟。
溫州市警察局刑事偵查支隊副支隊長 陳芝銀：犯罪分子為逃避公安機關打擊，誘導我們被害人購買大量的實物黃金，再通過寄遞的方式獲得非法利益。
從線上聊天到線下洗錢，犯罪嫌疑人利用被害人的心理弱點，精心編織了一張張謊言之網。詐騙手段在更新換代，防範措施也要不斷更新。
浙江省公安廳刑偵總隊副總隊長 王火劍：這些案件發生了之後，我們省裡也第一時間關聯相關的商家、銀行、寄遞企業進行了關聯防控，防範類似的黃金的洗錢類詐騙。
來源：昆明反電信網絡詐騙中心、央視新聞
編輯：李彤
編審：李菁
終審：趙文