銀行信貸書籍： 抵押擔保與不良資産850個問題及對策——比對407個

民法典、民法典擔保司法解釋、最高法院新修訂的相關司法解釋，對銀行抵押擔保、清收處置不良資産都有重大和深遠影響。根據相關法律、司法解釋、最高法院判例，結合自己36年信貸和清收保全工作經驗，撰寫《抵押擔保與不良資産850個問題及對策》，比對407個經典案例，其中：

抵押擔保與資産保全418個問題及對策，比對215個經典案例，實用客戶經理、支行負責人、營銷和管理人員正常授信業務操作，特别是保證人不承擔或者承擔部分保證責任39種情形，41種情形保證人仍承擔擔保責任；四種不動産權利優先于銀行抵押權，四種動産權利優先于銀行抵押權；抵押權人不能行使或者影響行使抵押權21種情形，20種情形抵押權人仍享有抵押權等，對銀行、資産公司、擔保公司有效防範和控制抵押擔保風險有重要參考意義。

處置不良資産十二種有效方法及432個問題及對策，比對192個經典案例與實戰操作，對不良資産分類處置，經營不良資産，特别是30個管道查找被執行人可執行财産，追加被執行人27種有效方法清收不良，解決清收不良貸款難點和痛點，精準高效，最佳境界。

本書适用支行客戶經理、支行負責人、分行公司管理、授信管理、保全人員，隻有懂得資産保全，才能更好防控貸款風險。借鑒講解的一個問題和案例，少出現一筆不良就是幾百萬、幾千萬；借鑒一個問題和案例，抵押擔保有效，少損失幾百萬元或幾千萬元；借鑒一個方法和案例，多收回一筆不良貸款就是幾百萬元或者幾千萬元，為銀行創造價值，為個人創造價值。

适用對象：本書适用支行客戶經理、支行負責人、分行公司管理、授信管理、保全人員，隻有懂得資産保全，才能更好防控貸款風險。

借鑒講解的一個問題和案例，少出現一筆不良就是幾百萬、幾千萬；借鑒一個問題和案例，抵押擔保有效，少損失幾百萬元或幾千萬元；借鑒一個方法和案例，多收回一筆不良貸款就是幾百萬元或者幾千萬元，為銀行創造價值，為個人創造價值。

目錄

第一編 抵押擔保與資産保全418個問題及對策

第一章 借款合同和利息費用三十七個問題及對策

第一節 借款合同二十二個問題及對策

第二節 貸款利息十個問題及對策

第三節 銀行收費和代理費五個問題及對策

第二章 訴訟時效二十個問題及對策

第一節 訴訟時效新規定二個問題及對策

第二節 中斷訴訟時效的十一種情形

第三節 不中斷訴訟時效的七種情形

第三章 續作貸款及銀行擔保二十三個問題及對策

第一節 貸款展期四個問題及對策

第二節 借新還舊七個問題及對策

第三節 銀行擔保十二個問題及對策

第四章 擔保一百零九個問題及對策

第一節 保證人不承擔或承擔部分保證責任三十九種情形

第二節 四十一種情形擔保有效

第三節 最高額擔保四個問題及對策

第四節 債務加入四個問題及對策

第五節 擔保反追償七個問題及對策

第六節 擔保須注意十四個問題及對策

第五章 房屋抵押一百零二個問題及對策

第一節 四種權利優先于銀行抵押權

第二節 不能行使或影響行使房屋抵押權二十一種情形

第三節 二十種情形銀行仍享有抵押權

第四節 抵押财産擔保範圍七個問題及對策

第五節 最高額抵押七個問題和對策

第六節 在建工程抵押十個問題及對策

第七節 預告抵押四個問題及對策

第八節 抵押未辦登記四個問題及對策

第九節 虛假租賃對抗抵押權十一個問題及對策

第十節 抵押物評估三個問題及對策

第十一節 不動産抵押其他七個問題及對策

第十二節 房屋抵押須重點關注四方面事項

第六章 土地抵押二十一個問題及對策

第一節 土地抵押關注八個方面風險

第二節 防範抵押土地被強制收回四個措施

第三節 防範土地使用權抵押風險六項措施

第四節 查封處置土地使用權做好三項重點工作

第七章 動産抵押和質押二十五個問題及對策

第一節 四種權利優先于銀行動産抵押權

第二節 動産抵押應注意的五個問題

第三節 動産和權利登記五個關鍵點

第四節 動産質押十一個問題及對策

第八章 應收賬款質押保理四十五個問題及對策

第一節 應收賬款質押保理十三個風險

第二節 應收賬款質押保理最高法院十四個判例

第三節 防範應收賬款質押保理風險十個對策

第四節 八種情形通過應收賬款清收不良貸款

第九章 權利質押十一個問題及對策

第一節 股權質押二個問題及對策

第二節 權利質押九個案例

第十章 保證金十五個問題及對策

第一節 授信保證金合法有效的七個條件

第二節 當機保證金賬戶八個問題及對策

第十一章 共有财産抵押十個問題及對策

第二編 處置不良資産十二種方法，經典案例與實戰操作

第一章 處置不良資産總體思路和方法

第一節 處置不良資産總體思路

第二節 處置不良資産實行四類管理

第三節 處置不良資産十二種方法

第四節 清收不良貸款六項資金來源

第二章 正常催收不良貸款五個問題及對策

第三章 加強減退清收不良貸款五個問題及對策

第四章 貸款重組轉化不良貸款四個問題及對策

第五章 依法清收不良貸款二百九十六個問題及對策

第一節 依法清收不良貸款範圍效果四個問題及對策

第二節 依法清收不良貸款的四種方式

第三節 訴訟保全十八個問題及對策

第四節 訴訟和送達七個問題及對策

第五節 依法清收不良貸款十個關鍵

第六節 三十個管道查找被執行人可執行财産

第七節 行使撤銷權清收不良貸款十二個問題及對策

第八節 執行被執行人的債權八個問題及對策

第九節 依法評估财産九個問題及對策

第十節 依法拍賣财産十九個問題及對策

第十一節 當機和執行股權十四個問題及對策

第十二節 強制執行五十九個問題及對策

第十三節 追加被執行人清收不良貸款二十七種有效方法

第十四節 參與配置設定清收不良貸款十一個問題及對策

第十五節 債務人破産清償八個問題及對策

第十六節 清收不良貸款刑民交叉十五問題及對策

第十七節 風險代理清收不良貸款三個問題及對策

第十八節 利用拒執罪清收不良貸款十一個問題及對策

第十九節 采取限高和列入失信人六個問題及對策

第二十節 終結本次執行和終結執行十一個問題及對策

第二十一節 企業逃廢債五種模式及十個對策

第六章 以物抵債清收不良貸款五十二個問題及對策

第一節 協定抵債八個問題及對策

第二節 法院裁定以物抵債十個問題及對策

第三節 避免裁定以物抵債價格高或找差價五個對策

第四節 抵債資産管理四個問題及對策

第五節 處置抵債資産十一個要點

第六節 處置抵債資産七個管道和方法

第七節 抵債資産出租三個問題及對策

第八節 抵債資産稅費四個問題及對策

第七章 呆賬核銷五個問題及對策

第八章 利用網際網路加快處置不良資産五個問題及對策

第九章 超前識别及時清收潛在不良貸款六個問題及對策

第十章 單戶轉讓債權清收不良貸款八個問題及對策

第十一章 批量轉讓不良貸款十五個問題及對策

第十二章 債轉股處置不良貸款八個問題及對策

第十三章 不良資産證券化五個問題及對策

第十四章 清收不良貸款注意十七個事項

第一節 處置不良貸款避免新增加十個風險

第二節 注意六個方面事項，保護好自己

第三節 正确處理市場化處置和自主清收的關系

作者簡介：

楊老師:法學碩士，從事銀行信貸工作36年，其中大型國有銀行信貸工作18年，全國性股份制銀行信貸工作18年，任省級行信貸處長和資産保全處長14年，在兩個省任省級行主管信貸副行長12年。已經出版了《新形勢下解決授信難點和痛點有效方法》一書，多家銀行和銀行業協會受邀現場指導。受到行社一緻好評。

01 楊國忱老師——銀行授信風險管理專家

36年銀行信貸工作經驗

14年省級行信貸和保全處長工作經曆12年兩家省級行主管信貸、合規、保全和風險副行長經曆

國際風險管理師認證（FRM)

曾任：工行、交行省分行信貸、保全處長

曾任：光大銀行西安分行主管風控副行長

曾任：光大銀行長春分行主管風控副行長

現任：中國光大銀行總行巡視員

擅長領域

貸前盡調、貸後管理、報表分析、不良清收、民法典、資産保全

實戰經驗

36年銀行信貸實戰經驗,工行10年、交行8年、光大銀行18年，任省級行信貸處長和資産保全處長14年，在兩個省級行任主管信貸副行長12年，制定多項信貸管理辦法被總行采用，五項獲得總行金點子獎，獲得總行戰略研究能力突出獎。

楊老師授信理論功底紮實，授信實踐經驗豐富，操作性實戰性強，給全國50多家銀行現場授課，每年在全國各地開公開課超50場，曾受中國銀行業協會邀請為吉林省各家銀行教育訓練授課。學員好評極高，客戶滿意度超98%。

出版了：《新形勢下解決銀行授信難點和痛點有效方法》30萬字專著

出版了：民法典、最高法院判例背景下《抵押擔保與不良資産850個問題及對策》50萬字比對407個經典案例。

主講課程

授信難點和痛點有效方法類：《銀行授信全流程管理有效方法和經典案例》

《銀行授信盡調有效方法、經典案例及實戰操作》《銀行貸後管理有效方法、經典案例及實戰操作》

《銀行信貸視角下識别财務報表造假方法和分析技巧》

《小微貸款盡調方法、案例及實操》《民法典與信貸法律風險及對策》

資産保全與不良資産清收處置類：《民法典背景下清收不良貸款12種有效方法、經典案例及實戰操作》《民法典與抵押擔保160個問題及對策》

授課風格

實踐案例信手拈來，授信理論功底紮實，實戰操作，彙集36年信貸業務總結的科學有效實用的方法，聲圖表并茂，講解授信案例時善于引用資産負債表、利潤表和現金流量表一并講解分析，滿滿知識點，幫助學員迅速駕馭，風趣诙諧，吸引力強。

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