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新華财經北京4月18日電 新華财經和面包财經根據相關監管部門公開通報的處罰資訊，對A股上市銀行2024年第一季度的違規處罰資料進行了統計分析，從罰單數量、罰款金額等角度透視上市銀行合規情況。金融監管部門主要包括中國人民銀行及其分支機構，國家金融監管總局及其派出機構、國家外彙管理局及其分支機構等。
以處罰公告日統計，2024年第一季度，共有31家A股上市銀行收到金融監管部門出具的罰單，被罰沒金額合計超17000萬元。
其中，在統計梳理的237張上市銀行罰單中，六大國有銀行第一季度合計被罰沒金額達7457.08萬元，股份制銀行、城商行、農商行合計被罰沒金額分别為6460.99萬元、3417.25萬元和395萬元。
從單張罰單處罰金額來看，郵儲銀行、華夏銀行、齊魯銀行等18家上市銀行收到單張被罰沒金額超200萬元以上的罰單。其中，齊魯銀行單張被罰沒金額達1495.13萬元。
2024年一季度：上市銀行收超200張罰單
以處罰公告日統計，2024年第一季度，共有31家上市銀行收到金融監管部門出具的罰單，被罰沒金額合計超17000萬元。
其中，在統計梳理的237張上市銀行罰單中，六大國有銀行第一季度合計被罰沒金額達7457.08萬元，股份制銀行、城商行、農商行合計被罰沒金額分别為6460.99萬元、3417.25萬元和395萬元。
圖1：上市銀行2024年一季度機構被罰沒金額分布
從罰單數來看，六大國有銀行第一季度合計收到131張罰單，股份制銀行、城商行、農商行罰單數分别為73張、25張和8張。
國有銀行：郵儲銀行被罰沒金額及罰單數居首
新華财經和面包财經根據相關監管部門公開通報的處罰資訊，以處罰公告日統計，2024年第一季度，金融監管部門開出的涉及國有銀行及其分支機構，以機構為處罰對象的重要罰單數為131張，涉及罰沒總金額超7000萬元。
圖2：國有銀行2024年第一季度被罰沒金額及罰單數排名
在前述梳理的131張國有銀行罰單中，涉及5張200萬元及以上的大額罰單。其中，郵儲銀行單張罰單被罰金額居首，為645萬元。中國銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒金額超過200萬元的大額罰單。
2024年1月9日，郵儲銀行浙江省分行因“個人經營性貸款管理不審慎，未及時發現經營主體登出問題；向公務員發放個人經營性貸款；個人貸款資金違規挪用入股市；個人貸款資金違規挪用入房市；資金回流股東實質置換土地購置成本；未按工程進度發放房地産開發貸款；貸款“三查”不到位，重大負面資訊披露不充分；流動資金貸款被挪用入股市；流動資金貸款被挪用于信托等投資；企業劃型管理不到位，小微企業貸款統計資料不真實；住房按揭貸款資金未直接支付至預售資金監管賬戶等違法違規行為”，被國家金融監督管理總局浙江監管局處以罰款645萬元。
股份制銀行：華夏銀行、浦發銀行等收大額罰單
一季度，金融監管部門開出的涉及股份制銀行及其分支機構，以機構為處罰對象的重要罰單數為73張，涉及罰沒總金額超6000萬元。
圖3：股份制銀行2024年第一季度被罰沒金額及罰單數排名
在統計梳理的73張罰單中，涉及9張200萬元及以上的大額罰單。其中，華夏銀行單張罰單被罰金額居首，為461萬元。浦發銀行、浙商銀行等都收到了單張被罰沒金額超過200萬元的大額罰單。
2024年2月6日，華夏銀行北京分行因“個人經營性貸款管理不到位，資金被挪用；個人農業擔保貸款存貸挂鈎；流動資金貸款貸後管理不到位，資金被挪用；房地産開發貸款管理嚴重違反審慎經營規則；采用不正當手段發放貸款；保險銷售行為可回溯管理不規範；保險代理未開立獨立的傭金收取賬戶”，被國家金融監督管理總局北京監管局處以警告并罰款合計461萬元。
2024年1月3日，浦發銀行江陰支行因“貸後管理不到位，貸款資金被挪用；貸款風險分類不準确，掩蓋風險資産；轉嫁經營成本 ；票據業務管理不審慎；貸款“三查”管理不到位”，被國家金融監督管理總局無錫監管分局罰款200萬元。
城、農商行：齊魯銀行收單張超千萬罰單
一季度，金融監管部門開出的涉及城商行及其分支機構，以機構為處罰對象的重要罰單數為25張，涉及罰沒總金額超3000萬元；涉及農商行及其分支機構，以機構為處罰對象的重要罰單數為8張，涉及罰沒總金額超300萬元。
圖4：城商行及農商行2024年第一季度被罰沒金額及罰單數排名
在統計梳理的城商行和農商行一季度罰單中，涉及4張200萬元及以上的大額罰單。其中，齊魯銀行單張罰單被罰金額居首，為1495.13萬元。北京銀行、杭州銀行等都收到了單張被罰沒金額超過200萬元的大額罰單。
2024年1月2日，齊魯銀行因“關聯交易貸款管理不到位、小微企業劃型管理不到位、流動資金貸款管理不到位、房地産貸款管理不到位、個人貸款管理不到位、同業投資業務管理不到位、違規開展委托貸款業務、結構性存款交易運作和管理不到位、貸款風險分類不準确等多項違規”，被國家金融監督管理總局山東監管局沒收違法所得并處罰款合計1495.13萬元。
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編輯：羅浩
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