【幹貨滿滿】初級銀行從業考試《個人理财》重點梳理

2020的銀行從業考試已經結束，不管你們考試結果如何，希望你們能保持良好的心态，考過最好，考不過也不怕，找出自己的薄弱點，努力攻克，争取下一次取得好成績！

下面是為大家準備的幹貨，全篇都是重點，小本本準備好了嗎？

初級銀行從業資格考試《個人理财》重點考點梳理

01.個人理财

(一)熟悉個人理财業務的相關主體;

(二)掌握銀行個人理财業務的分類;

(三)了解國内外個人理财業務的發展狀況;

(四)了解理财師的隊伍狀況和職業特征;

(五)掌握理财師的執業資格要求。

02.個人理财業務相關法律法規

(一)熟悉中國的法律體系;

(二)熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理财業務相關的規定;

(三)掌握《物權法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理财業務相關的規定;

(四)熟悉《個人獨資企業法》、《合夥企業法》中與個人理财業務相關的規定;

(五)掌握各類理财産品及其銷售相關的法律法規。

03.理财投資市場

(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;

(二)掌握貨币市場及其在個人理财中的運用;

(三)掌握債券市場及其在個人理财中的運用;

(四)掌握股票市場及其在個人理财中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理财中的運用;

(六)掌握外彙市場及其在個人理财中的運用;

(七)掌握保險市場及其在個人理财中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理财中的運用。

04.理财産品

(一)掌握銀行理财産品及結構性存款的分類、要素、風險及法律特征;

(二)掌握基金的分類、要素、風險及法律特征;

(三)掌握保險産品的分類、要素、風險及法律特征;

(四)掌握國債的分類、要素、風險及法律特征;

(五)掌握信托産品的分類、要素、風險及法律特征;

(六)熟悉貴金屬産品的分類、要素、風險及法律特征;

(七)熟悉券商資産管理計劃、基金子公司産品、期貨資産管理産品及合夥制私募基金等理财産品的相關内容。

05.客戶分類與需求分析

(一)熟悉理财師了解客戶的重要性及主要内容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系;

(四)掌握理财師了解客戶的方法。

06.理财規劃計算工具與方法

(一)熟悉貨币時間價值及其影響因素;

(二)掌握貨币時間價值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;

(三)掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用;

(四)掌握複利與年金系數表的計算方法及運用;

(五)了解财務電腦和Excel在理财規劃中的使用;

(六)了解不同理财工具的特點及比較;

(七)掌握貨币時間價值在理财規劃中的運用。

07.理财師的工作流程和方法

(一)熟悉理财師的工作流程;

(二)熟悉收集客戶資訊的必要性和技巧,以及客戶資訊的分析方法;

(三)熟悉明确客戶理财目标的相關内容和原則;

(四)掌握理财規劃方案的内容及要點;

(五)熟悉理财規劃方案執行過程中的原則及注意事項;

(六)熟悉後續跟蹤服務的相關要點。

08.理财師金融服務技巧

(一)了解理财師的商務禮儀與溝通技巧;

(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;

(三)了解電話溝通的技巧;

(四)了解金融産品服務推薦流程與話術。

09.相關法律法規

(一)相關法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;

(二)相關行政法規：關于規範金融機構資産管理業務的指導意見、商業銀行理财業務監督管理辦法、商業銀行理财子公司管理辦法、證券期貨經營機構私募資産管理業務管理辦法、證券期貨經營機構私募資産管理計劃運作管理規定、商業銀行開辦代客境外理财業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關于規範銀行代理保險業務的通知、個人外彙管理辦法、個人外彙管理辦法實施細則等。