實作财務自由 之 收割你的 “韭菜” 思維，學會做價值投資
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實作财務自由 之 收割你的 “韭菜” 思維，學會做價值投資
一、巴菲特：價值投資不能保證我們盈利，但是價值投資給我們提供了走向真正成功的唯一機會 。
在實作财富自由的路上，不創業必投資。
投資天條之一：堅持長期持有，不做短期買賣。
二、在什麼情況下我們願意長期持有？
隻有一種情況——選對資産，并且堅信自己的資産從長期來看（至少三五年甚至十年）必然不斷增值！
二、不要從衆、不要迷信任何大 v
在投資中基于三個真相：
跟随大 v 投資，也是一種“從衆”，根據我的經驗，這種帶着大衆投資的大 v，分兩種：
控制風險的最好辦法是深入思考，而不是投資組合
四、不要想賺到市場上每次波動
為了投資者重視每次投資，巴菲特提出了一個“20 次打卡”的概念。
五、投資成功與否并非取決于你了解的東西，而在于你能否老老實實地承認你所不知道的東西
每個人的能力其實都有一個邊界，隻有在能力邊界内采取行動才安全。
六、巴菲特：尋找超級明星——給我們提供了走向成功的唯一機會。
投資優秀的公司，其實就相當于讓優秀公司的老闆為我們打工，有一群巨人給我們工作，我們就會變成一流的巨人。
七、學會逆向思維，有可能會找到意想不到解決辦法
給大家簡單分享一下“投資之前，請收割你的“韭菜”思維”
一、巴菲特：價值投資不能保證我們盈利，但是價值投資給我們提供了走向真正成功的唯一機會 。
任何金融産品興起的時候，都會興起一股“投資風”和“韭菜風”，無論是區塊鍊還是外彙、期貨，和 A 股和美股的“韭菜”長相都是一樣的，思維都是一樣的。
在實作财富自由的路上，不創業必投資。
投資天條之一：堅持長期持有，不做短期買賣。
二、在什麼情況下我們願意長期持有？
隻有一種情況——選對資産，并且堅信自己的資産從長期來看（至少三五年甚至十年）必然不斷增值！
就好像中國過去 10 年的房産，每個人有錢就會不斷買入房産，來讓自己的資産進行增值。
中國目前是全世界第二大經濟體，如果說世界上隻有兩個國家适合投資，一個是美國，另一個就必然是中國！
未來 20 年，中國必然會出現越來越多優秀的好公司，投資這些好公司，成為他們的股東，就是在共享他們的利潤。
巴菲特給的投資建議是：如果你不願意擁有一家公司十年,那就不要考慮擁有它十分鐘。
也可以這麼說，你持有的這家公司，大機率能穩定增值十年以上，這需要你對它的深入了解，你才有投資的高勝算！
二、不要從衆、不要迷信任何大 V
在華爾街一個段子：華爾街沒有新鮮事。
如果你讀過一些曆史書，經常會提到“曆史總是驚人的相似”。最終你會得出真相：大衆從未從曆史中汲取教訓。
《窮查理寶典》中巴菲特的黃金搭檔查理芒格提到：心理學有一個概念叫做“社會認同”，我們會不自覺地受到其他人的認同的影響。是以，如果大家都在買一樣東西，我們會認為這樣東西很好，我們不想成為那個落伍的家夥。這也是我們經常講的“從衆心理”，在某方面保護着我們，但是在投資中，卻禍害着我們。
在投資中基于三個真相：
1、大衆從未從曆史中汲取教訓
2、從衆心理
3、投資——七虧二平一盈
巴菲特經常提到：“在市場貪婪時恐懼，在市場恐懼時貪婪”。
90%的人，最終還是選擇“從衆”，血本無歸。
巴菲特給出的建議是：“你必須獨立思考。我常常驚訝于一些智商極高的人在市場上無意識的跟随大衆。我從沒通過和别人談話得到過好的主意。 ”
跟随大 v 投資，也是一種“從衆”，根據我的經驗，這種帶着大衆投資的大 v，分兩種：
一種是以“賣産品”為主，有了一定知名度後，可以接各種廣告，以賣廣告和産品來賺錢，想想都知道不靠譜；尤其是堅定地為某個産品站台的人，這樣的人是無利不起早。
第二種是真正的投資高手，本着以“回饋社會”的心态，做一些投資分享，因為每個人投資能力的成長都離不開别人的幫助，但是這樣的人，在網上公開自己的投資邏輯，經常會被批鬥成騙子，是以目前沒有多少人， 真的願意公開自己的投資經曆。即使你真找到了， 也不應該把對方的所有的投資邏輯，不測試直接用。不然就是拿自己的錢開玩笑。
控制風險的最好辦法是深入思考，而不是投資組合
四、不要想賺到市場上每次波動
巴菲特：想要在股市從事波段操作是神做的事，不是人做的事。 如果我們有堅定的長期投資期望,那麼短期的價格波動對我們來說就毫無意義,除非它們能夠讓我們有機會降低我們的投資成本。
投資靠的是波動，有小波動和大波動，小波動無數，大波動不多，我們投資的主要靠長周期大波段。
投資就像一場充滿胡話和瘋好的賠博，市場偶爾會有定錯價格的良機。你們可能沒有聰明到一輩子能找出 100 次機會的程度。當你們遇到好機會，就全力出擊。就是這麼簡單。
選擇哪種投資政策，這其實也是一種機率論的邏輯，想想你一生中抓住 100 個機會容易，還是抓 20 個機會容易？顯而易見是後者，無知的人總想着抓住各種機會，而智者隻會在勝算最高的幾次機會裡全力以赴。
為了投資者重視每次投資，巴菲特提出了一個“20 次打卡”的概念。
巴菲特說:“我用一張考勤卡就能改善你最終的财務狀況;這張卡片上有 20 格，是以你隻能有20 次打卡的機會這代表你一生中所能擁有的投資次數。當你把卡打完之後，你就再也不能進行投資了。”
他說:“在這樣的規則之下，你才會真正慎重地考慮你做的事情，你将不得不花大筆資金在你真正想投資的項目上。這樣你的表現将會好得多。”
如果你一生中找到三個傑出的企業，你就會變得非常富裕。
不要覺得自己無所不能投資人并不需要做對很多事情，重要的是不要犯重大的錯誤。成功的關鍵是投資者如何把一些平凡的事，做得極不平凡。
五、投資成功與否并非取決于你了解的東西，而在于你能否老老實實地承認你所不知道的東西
巴菲特不投資科技股，不是迷信，而是遵守自己“能力圈”的概念，在自己的能力圈做到極緻，就是最安全的措施，既不會犯重大錯誤，而且可以獲得超額收益
每個人的能力其實都有一個邊界，隻有在能力邊界内采取行動才安全。
對巴菲特投資原則建立影響非常深刻的是一名美國“年度最佳擊球手”，他在棒球手球迷中的地位不亞于巴菲特在金融領域的地位，他提出一個觀點：高擊打率的秘訣是不要每個球都打，隻打“甜蜜區”的球。
正确地擊打甜蜜區的球，忽略其他區域的，就能保持最好成績不要投資垃圾公司
六、巴菲特：尋找超級明星——給我們提供了走向成功的唯一機會
如果我們雇用一堆比我們矮小的人，那麼我們會變成一堆侏儒，但相反地若我們雇用一堆比我們高大的人，那麼我們終将變成一群巨人。
投資優秀的公司，其實就相當于讓優秀公司的老闆為我們打工，有一群巨人給我們工作，我們就會變成一流的巨人。
長期的曆史經驗表明，經營盈利能力最好的企業，經常是那些現在的經營方式與 5 年前甚至10 年前幾乎完全相同的企業。（想想可口可樂、蘋果、沃爾瑪，足夠簡單）巴菲特對于好公司的标準：你應該選擇投資一些連笨蛋都會經營的企業，因為總有一天這些企業會落入笨蛋的手中。
至于如何避開垃圾公司，你可能需要學習一些财報的知識，比如說識别公司是否連續虧損幾個季度，至少懂得避開有面臨“退市風險”的企業。
七、學會逆向思維，有可能會找到意想不到解決辦法
《窮查理寶典》中查理芒格提到一個農夫的話：“如果我知道我将在哪裡死去就好了，那我就不會去那裡”。
看起來很荒謬的話，其實是在告訴我們“逆向思維”對于“看起來無法解決的問題”，經常有出乎意料的效果。
比如說：
1、“怎麼讓印度越來越強大？”，可能比較難想清楚， 那麼用“逆向思維”，換成“怎麼把印度變得越來越弱小？”，把答案列出來，然後一一避免。
2、怎麼讓一個人成功？”換成“怎麼讓一個人一敗塗地？”，把答案列出來，然後一一避免，答案你可能也很清楚，就是“懶惰”和“言而無信”。
3、怎麼讓一個人投資成功？”換成“怎麼讓一個人投資有巨額虧損？”把全部家産投入，甚至借錢投資、聽消息投資，跟風投資，不要自己做決策、投資持續虧損的公司，你可以可以繼續列出來，然後一一避免
實作财務自由中的自我學習筆記，祝大家盡早實作财務自由