余巧珍
国家理财规划师
LOMA博士国际人寿保险管理
中国平安集团副总裁峰会
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跟余巧珍,她重复一个概念,在未来做一个保险派家庭办公室。
随着保险行业,资深从业者,担任许多高净值客户保险人的平静,她的这个计划,很长一段时间。
她是博士LOMA国际人寿保险管理,金融管理部门。从福建到香港到上海,她希望看到国际大都市上海市场需求。
6月11日,我们相遇在她的工作室位于杨浦区,余乔jean泡茶和我谈论她的事业和愿景。
她的私人工作室,不同于一般的工作,是一个舒适和安静的地方。福建,她喜欢办公室在这样的环境中,与客户的一杯茶,和沟通。
余巧珍说,她理解保险办公室发送的家庭模式,设置不同的架构、投资和其他类型的家庭办公室,她是整个生活,养老保险为核心,扩展财富管理产品,家庭信托,金融投资,可以解决高净值客户的金融服务需求。
在她看来,无论保险代理人或经纪人,站在客户的立场提供一套解决方案,以满足客户的需求。任何独立的金融产品,是不可能满足所有客户的财富管理需求,但是通过设计多个产品的组合,可以得到满足。任何高净值客户不是一次性规划未来的财富,但需要理解和全面把握客户的家庭结构、资产依赖的国家身份,家族企业风险信息,根据设计,这是保险送家族理财室可以为我们的客户提供价值。
下面是我们的对话的一部分。
1.
小博王:
接触很多企业家在客户,你认为他们最担心吗?
余乔琴:
曾经有一段时间我什么也不做,每次我看到这些高净值客户问他们,最关心的是什么?结果说,大多数人最害怕的是退休金。
我曾经与知名企业通信,主席的妻子,她说,我们这一代人注定要孤独终老。她的两个孩子都很好,出国留学后良好的公司做得很好,也很忙。
妻子回忆说一旦他病了,她和先生说,她要去看医生,但一趟,竟然问她你在哪里。这对她的影响是非常大的,考虑未来当她老了,真的需要一个养老的地方高端照顾她,还需要一个大的钱,让她接受养老服务。
可以最好的养老院比较中心的位置,因为太远,孩子们也会经常去看她很努力,和医疗环境不一定是好的。
企业家是高净值人口更多的财富,你为什么担心养老?
到一定年龄,资金的来源也不是那么多。现在赚钱,因为有很多的信息和渠道,etc.What状态70岁后,还不清楚。许多企业家担心未来,所以他们需要有一定的资金,最好能有一定的监控手段。这对他们是非常安全的。
第二个是高端医疗服务。生病可以有人带我去看医生,或者打个电话,有人帮我安排一个医生是好的,或者我可以去看疾病,没有发票,这个简单的模型是他们想要得到的。
2.
从保险意识和规划的角度来看,你对这些高净值人口有什么建议吗?
我觉得现在是很多企业主往往是房价实际上,往往是公司的钱,一起回家。一代企业主正在考虑他们的孩子在未来可以选择他们的资产。
企业家是不同的在不同的地方。我们福建的企业家,一大笔钱在妻子的手。因为他认为这是太太管,所以现在我与许多企业家深入交流,那么我真的想做一件事,就是给这些女士系列课程和讲座,告诉他们什么是对家庭很重要。
以来个人和家庭的钱夫人,然后我们会告诉女士们,很多事情很重要,如第二代孩子的婚姻,你可以把孩子的钱终于不属于孩子。第二代婚姻一个孤立的,提前规划。
对奥公司,现在很多的妻子也不知道或特别注意,实际上现在我们想给这些妻子一系列讲座,在每个星期四的下午,告诉他们要做什么,想要提高企业的未来和计划生育,家庭将是一个极大的帮助。
3.
男性客户服务家庭和女性客户,尤其是先生和太太有区别吗?
我知道很多男人企业家,后来因为和Mrs.I先生和沟通是先生更多的想法,这就是为什么你想这样做,但他没有精力去管的具体事务,如何做Mrs.So我会和想法,隔离架构为什么先生说,为什么要做基本的计划,包括税收筹划的未来。和企业家我们谈论最是隔离这两个词,这是他们所关心的。
其中一个典型的案例是富贵鸟,我们福建企业,因为主席去世后,他的家人最终放弃继承数万亿资产,为什么?因为他是更多的债务。如果他自己做了一个保险计划,投保人是自己的,把保险杆了一生或养老保险,在这种情况下,他死后,这些钱同意孩子的未来,所以钱是不需要偿还他的债务。保险监管是有益的权利大于债权。有很多人不理解,所以我们必须与男性企业家交流这些风险,但具体事务可能交给他的妻子,公司财务,或与之相关的律师。
为自己和客户,你想要什么?
第一个希望是伴随成长。事实上,我们都需要进步和成长,我想客户是我们最好的老师,我也希望成为你最好的朋友,在这个过程中,我们可以帮助他做更好的规划。公司成长与我们的客户,这是我最想做的一件事。
第二,希望在这个过程中,我可以帮助他们扩大更多的生活服务,帮助家人解决在生活中遇到的问题。这也是我想的计划,未来使客户更增值无形服务。我希望我能成为客户生活中的好伙伴。
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(跟卡梅拉)
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最后,
写作小博王能