稽核不易過，行長不好當！年内7名銀行行長因相關知識、經驗及能力不足、污點記錄等原因任職資格被否

每經記者：胡琳 每經編輯：段煉

銀行從業人員似乎一直繞不過各種考核，無論是基層員工還是高管都需要通過層層篩選、稽核，一步步才能當上行長，走上“人生巅峰”。銀行高管的“養成路”上，不僅得有機構内部的認可，更得通過監管機構稽核任職資格，任何環節沒通過都會前功盡棄。

據《每日經濟新聞》記者統計，今年已有7位銀行行長任職資格被監管部門否決。而近兩個月内就有4名銀行行長任職資格被否。

近兩個月以來，有4家銀行行長任職資格被否。

5月，光大銀行西安昆明路支行行長王佳偉任職資格被否，李一凡華夏銀行西安鳳城一路支行行長任職資格被否。

巧合的是，這兩家銀行支行行長任職資格被否的原因均為不符合《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》中第七十九條“申請中資商業銀行進階管理人員任職資格應當具有擔任拟任職務所需的相關知識、經驗及能力”的要求。

4月，内蒙古五原農村商業銀行行長辛明光任職資格被否，工商銀行呼和浩特大北街支行行長李芳任職資格被否。

銀保監會官網顯示，巴彥淖爾銀保監分局根據《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》），經稽核，辛明光存在《辦法》第一百零三條第7款的情形，不符合《辦法》第一百零二條的規定，作出不予核準辛明光五原農商銀行行長任職資格的決定。

記者查閱《辦法》發現，《辦法》第一百零二條對申請中資商業銀行董事和進階管理人員設定了基本條件，包括具有良好的守法合規記錄、具有良好的品行、聲譽、具有良好的經濟、金融從業記錄等。而《辦法》第一百零三條第7款規定，被取消終身的董事和進階管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的則視為不符合本辦法第一百零二條部分規定的條件。

根據銀保監會官網，内蒙古銀保監局經稽核，李芳不具備《銀行業金融機構董事（理事）和進階管理人員任職資格管理辦法》（一下簡稱《高管辦法》）第十七條第五款規定的條件，不予核準中國工商銀行股份有限公司呼和浩特大北街支行行長任職資格。

《高管辦法》第十七條第五款顯示，監管機構可以通過對拟任人的專業知識及能力進行測試審查拟任人是否符合任職資格條件。

除了4、5月任職資格被否的4名行長外，1月2日，王緒祥因有故意犯罪記錄，被監管否定了中國農業發展銀行遼甯省東港市支行行長任職資格。

2月28日，陝西銀保監局因侯曉軍不符合《中國銀保監會關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》第（九）條關鍵人員和重要崗位員工輪崗要求，以及《陝西銀保監局轉發的通知》中關于“轄内法人城商行員工原則上不得在本人成長地擔任地市級分支機構主要負責人”的規定。不符合《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第七十九條（七）具有擔任拟任職務所需的獨立性的任職資格條件，否定其長安銀行銅川分行行長任職資格。

3月31日，湖北銀保監局以田志平不符合《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀保監會令2018年第5号）第七十九條規定的任職條件，否定其漢口銀行行長任職資格。

由于銀行機構的特殊性質，監管在品行、聲譽、知識、經驗、能力、财務狀況、獨立性等方面對于高管的任職設定了嚴格的任職資格條件。

《每日經濟新聞》記者了解到，《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》和《銀行業金融機構董事（理事）和進階管理人員任職資格管理辦法》中均列出了銀行高管拟任人的基本條件，例如具有良好的守法合規記錄、擔任拟任職務所需的相關知識經驗及能力、具有良好的經濟和金融從業記錄等，監管機構也将這些作為稽核高管資格的主要依據。

根據《高管辦法》，監管機構會在監管資訊系統中查詢拟任人或拟任人曾任職機構的相關資訊、調閱監管檔案查詢拟任人或拟任人曾任職機構的相關資訊、征求相關監管機構或其他管理部門意見、通過有關國家機關、征信機構、拟任人曾任職機構等管道查證拟任人的相關資訊、對拟任人的專業知識及能力進行測試等方面對金融機構報送的任職資格的作出書面決定。

在記者不完全統計的年内7名被否任職資格的銀行行長中，有3名均是因為不具備相關專業知識、經驗及能力而被否。

值得一提的是，《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》明确規定了不同類型高管的從事相關經濟工作的年限要求。例如，拟任中資商業銀行管理型支行行長或專營機構分支機構負責人的，應當具備大專以上學曆，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。而國有商業銀行、郵政儲蓄銀行一級分行（直屬分行）行長、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長、股份制商業銀行分行（異地直屬支行）行長、城市商業銀行分行行長則有更高的從業經曆年限要求。

除了從業經曆的嚴格要求外，考試不及格也是近年來各大行長任職資格被否的重要原因。

去年12月，中國銀保監會酒泉監管分局不予核準烏仁岱農業銀行肅北支行行長任職資格，不予李秀萍浦發銀行敦煌支行行長任職資格，原因均在于拟任者參加甘肅銀行業金融機構進階管理人員任職資格考試，考試成績不合格，且之後的補考也未能通過。山西銀保監局不予核準郁兵拟任建行陽曲支行行長，也是由于其未能通過高管任職考試。

每日經濟新聞