7月13日，由平安證券舉辦的“基金投顧業務論壇”在上海開幕，來自公募基金投顧業務領域相關機構的嘉賓踴躍參會。在投顧業務邁入“從1到n”的發展新階段之際，此次論壇緊緊圍繞“投”與“顧”兩個方面，總結了投顧業務試點至今的經驗，探讨了投顧政策未來的拓展方向，并就投顧業務痛點的顧問服務體系做了深入研讨。
平安證券研究所副所長韋毓出席論壇并緻辭，她指出，基金投顧從制度上建立了以客戶利益為核心的财富管理新模式，可以實作對資産管理和财富管理的再平衡。未來随着投顧業務的逐漸發展和成熟，必将會加強對公募基金的市場監督與評價，加速公募基金的優勝劣汰，倒逼公募基金提升主動管理能力，加快産品創新研發。
平安證券研究所副所長韋毓緻辭
基金投顧落地“以客戶為中心”理念，打造有溫度的金融
在主題演講環節，來自易方達基金的副總裁陳彤就基金投顧試點一年來所經曆的各項工作做了詳盡的總結，并指出根據現存的問題，基金投顧未來應當定制統一的行業規範，即制訂統一的資料接口、業績展示标準和産品資訊披露規則等。此外，陳彤認為投顧業務可以使“以客戶為中心的理念”變成現實，優化基金行業的資金配置，同時個人投資者可以得到機構化的服務，形成雙向市場化限制。
易方達基金副總裁陳彤發表主題演講
作為資深金融人士，劉明軍針對“持有人心目中什麼是好的基金投顧”主題做了精彩演講。“好的投顧對客戶應有準确的刻畫和定位，對客戶提出的問題、投資目标和預算發生的變化、以及市場和政策的變化等能夠及時回報，通過個性化的政策，提升投資者的長期回報”， 劉明軍表示。
資深金融人士劉明軍發表主題演講
平安基金mom投資部總經理夏添涼則就“資産配置在基金投資中的實踐”進行了分享。他指出，目前市場對于資産配置存在着一定的誤區，成熟的資産配置理念應當是定量與定性的結合，即基于投資常識、海内外市場長期規律，建構資産配置架構，重視數學規律在資産配置中的意義，再貼合客戶投資目标，量身定制方案；同時梳理市場基本面，判斷基本面是否發生重大變化，鑒别模型短期可能失效的場景。
平安證券研究所基金研究團隊執行總經理賈志系統地梳理了包括基金公司、證券公司、三方銷售和銀行在内的四大投顧機構的優劣勢，并指出基金投顧業務将成為财富管理轉型更新的重要突破口，基金投顧展業初期“顧”是關鍵，要積極擁抱網際網路新型傳播方式，将投研和服務系統化，在符合監管規定的前提下拓展合規可行的應用場景。特别針對高淨值客群，賈志表示人工投顧的服務不可或缺。
此次論壇還就“基金投顧業務中‘投’和‘顧’的發展方向”主題進行了圓桌讨論，富國基金電子商務部總經理郭君平、博時基金多元資産管理部總經理麥靜、中歐财富總經理鄭焰、平安證券經紀事業部平台金融中心執行總經理舒坦、銀華基金網際網路金融部總監張磊5位嘉賓針對投顧業務特色、投顧政策拓展方向、如何提高投資者對于投顧業務的接受度、如何精準比對投顧組合與客戶畫像以及投顧未來的發展方向等多個問題進行了熱烈讨論。
會議最後，平安證券銷售交易事業部總經理楊曉莉做了總結發言，展望了未來投顧業務的發展趨勢。她表示，平安集團堅守服務國計民生的立業初心，緻力于打造“有溫度的金融”。 平安證券堅持打造“有溫度”的産品和“有溫度”的服務，在投顧業務的開展中也将堅定落實“以客戶為中心”的理念，給客戶帶來有溫度、個性化的優質服務。
平安證券銷售交易事業部總經理楊曉莉總結發言
據悉，平安證券研究所依托平安集團在基金研究和投顧領域深厚的積累，以定量+定性的篩選邏輯，建構起了覆寫完整投資周期的研究體系，同時擁有特色的研究模型、紮實的資料支撐以及資深的人員配置。平安證券表示，未來研究所将聚焦基金投顧領域，在c端為基金投顧業務提供“投前-投中-投後”的服務，為投顧業務線上化營運提供普惠化、差異化和增值化的内容，同時自建基金研究知識庫，多類型、多場景輸出；在b端為機構客戶提供深度研究及專業化、多樣化、個性化的服務，打造行業優秀基金研究品牌。
本文源自金融界網