金融界網4月23日消息 2021首屆數字金融反詐峰會在清華大學經濟管理學院隆重舉行， 此次峰會由清華大學經濟管理學院中國金融研究中心、中國網際網路協會數字金融工作委員會、金融數字化發展聯盟、銀聯資料、新網銀行攜手主辦。
圍繞着 “數字金融反詐”“金融資料安全共享”“金融業務線上化風控”等主題，來自國内金融領域的頂尖風險專家、金融機構從業者彙聚一堂，展開了熱烈讨論。
公安部打電詐專家、公安部特聘刑偵資訊化專家、國家反詐中心斷資金專班負責人楊琛分享了中國電信詐騙發展的曆史，并提出電信詐騙已成為刑事案件中發案最多、損失最多、影響最為惡劣的犯罪。
楊琛認為，電信詐騙最根本的目的是為了錢，整個過程都離不開金融行業的賬戶和支付。但是，銀行對新型犯罪資金特征的有效識别和風控管理，往往落後于對手。
近日，中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習近平對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作作出重要訓示，近年來，各地區各部門貫徹黨中央決策部署，持續開展電信網絡詐騙犯罪打擊治理，取得了初步成效。要堅持以人民為中心，統籌發展和安全，強化系統觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理，堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施和金融、通信、網際網路等行業監管主體責任，加強法律制度建設，加強社會宣傳教育防範，推進國際執法合作，堅決遏制此類犯罪多發高發态勢，為建設更高水準的平安中國、法治中國作出新的更大的貢獻。
“最核心的就是要求我們的金融部門、通信部門、網際網路部門，要齊抓共管，群防群治。”楊琛提出。
通過以往與銀行接觸的經驗來看，楊琛認為，銀行業向來以規則為本，普遍缺乏主動性。銀行業金融機構要由規則為本，轉向風險為本，最根本的就是要做到認識的轉變，要主動作為。具體在落實上，就是要重點抓好有相應的風險管控的措施和模型。
楊琛認為，對于新型犯罪的資金流，要主動識别、主動攔截。為了實作上述目标，要建立事前、事中和事後的源頭管控、針對新型金融詐騙的風控模型以及追責機制，真正實作懲前毖後，治病救人的目的。