廣發銀行臨沂分行成功堵截聾啞人開立可疑賬戶

近日，廣發銀行臨沂分行積極響應“斷卡”行動，成功堵截一起利用殘障人士身份開立可疑賬戶的案件，并獲得人民銀行臨沂市中心支行支付結算科的高度贊揚。

據了解，9月15日上午，兩名聾啞人結伴前來廣發銀行臨沂分行營業部，要求開立銀行卡。廳堂從業人員詢問客戶辦卡用途、家庭住址及公司機關位址時，客戶表示自己是XX印刷集團的員工，其辦卡為發工資使用，兩人所述家庭住址均在附近某小區，公司機關位址與工商資訊登記注冊位址完全一緻。此種情況引發了銀行從業人員的疑心，并将情況彙報給營業室主任，營業室主任查詢企業開戶資訊後，與企業财務人員取得聯系，企業财務人員明确表示前來廣發銀行臨沂分行辦理業務的兩位客戶并非其機關員工。廣發銀行臨沂分行遂拒絕客戶開戶請求，并在當地金融機構群裡通報相關情況。

經向人民銀行臨沂市中心支行了解，近期已有多名聾啞人員至各個銀行機構開立賬戶業務，因其人群具有特殊性，部分銀行網點為其辦理開卡業務，賬戶開立後存在較大涉案風險。

斷卡行動，人人有責。近年來，廣發銀行臨沂分行一直堅持開展合規案防教育，并結合“金融萬裡行”等活動，開展多期“金融知識進行校園”“金融知識進校區”“金融知識進商場”等活動。通過舉辦系列活動，形成了員工警惕性較高、責任心強、舉措得力的格局。截至9月30日，廣發銀行臨沂分行向公安機關提供各類線索十餘次，相關活動的開展，不僅對進店客戶起到了警醒作用，也對高校學生、社群居民、商場商戶等起到了宣傳警示作用。在防範各種金融詐騙、保護客戶資金安全的同時，也樹立了廣發人心系客戶、對客戶資金安全高度負責的良好社會形象，為淨化臨沂金融環境、維護金融秩序等貢獻廣發力量。