9月17日，由知名财經媒體《21世紀經濟報道》主辦的2021中國資産管理年會在上海舉行，第十四屆中國管理"金海灣獎"結果揭曉。這是陸金連續第六年入選金海灣獎，展現了市場、使用者對陸金科技創新和成果的認可。
在論壇的主旨演講中，陸進首席産品官雷明表示，随着國家财富管理需求的不斷上升和管理要求越來越嚴格，對更複雜、更多樣化的财富配置的需求不斷增長，金融科技應用能力将成為管理機構和平台創新和突破的關鍵。
據其介紹，經過多年對金融科技創新的不斷探索，陸金研究院建構了一個技術化的A（AI）-T（電話）和O（OFFLINE）金融資訊服務平台，打造了财富管理客戶營運的新範式，形成了"在正确的時間為客戶提供正确的投資産品"的服務新生态。
2021年作為"十四五"規劃的開局之年，在新規的指導下，管理行業進入了新的一年。與此同時，金融環境、監管政策和客戶需求的多元變化正在引發管理行業的結構性變化。作為領先的金融科技服務公司，陸金自2011年成立以來，一直在通過技術推動其服務能力的演進，建構資料驅動、人工智能和輕資産的零售信貸平台，以及金融純資訊中介平台。
據迅雷介紹，在新的背景下，陸金将繼續從AI應用、大資料、區塊鍊技術以及自動化作業系統和工具這四個層面探索金融科技創新，為科技型A（AI）和T（電話）和OFFLINE搭建金融服務平台，"在正确的時間為客戶提供正确的投資産品"。也就是說，基于引入7-24小時服務場景，将客戶互動、資料、AI等能力融入其中，打造一系列智能服務産品，讓客戶經理在未來不可或缺的能力中得到補充。
例如，AI全鍊路應用，可以實作安全、快速的智能對峙，降低客戶經理的時間和人力成本，同時，AI落地到風控、互動和斷點環節，實作全鍊路的智能化操作。此外，線上線下融合O2O相容模式，使陸金具有多元度強的财務資料和泛行為資料的優勢，豐富的資料可以充分應用于使用者行為和縱向分析，為銷售提供底層支援，讓客戶經理能夠準确把握客戶喜好。
而領先的區塊鍊技術滿足了投資者的認證要求，使使用者資料被記錄、可追溯，覆寫客戶、營銷、覆寫客戶線上、線程的自動化作業系統和工具，大大提高了精準營銷能力和精尖的客戶管理能力。如系統化工具可以幫助客戶經理實作潛在客戶的自動檢索、銷售政策建議、銷售時序分析與抓取、知識庫實時提醒等，成為他們的數字助理，進而保證客戶和客戶的留存。
财富管理作為風向軌道，金融機構勢必需要捍衛自身優勢，并發展自身的經營邏輯。"陸金的核心是客戶營運，對于我們客戶來說，營運能力是與使用者最強的紐帶，要形成持續的競争力，保持服務的能力是關鍵。"财富管理作為一條繞風的電路，金融機構将不得不跟上市場和監管的變化以及使用者需求的疊代浪潮，未來十年的發展，對于魯進來說，保護人民的錢袋，實作普通人财富的增值，是參與和把握機遇的時代最佳證明。