第一步，尋找目标銀行，組織物色“客戶”；第二步，僞造工作資訊，嵌入高仿政務App；第三步，安排“客戶”行程，開展貸前教育訓練；第四步，套現卡内額度，抽取提成……
近日，安徽安慶警方斬斷一條利用虛假政務App實施貸款詐騙的犯罪鍊條。
某國有銀行安慶支行客戶經理向安慶市警察局大觀分局經偵大隊報案稱：有多名外地人到該行辦理同一款金融貸款業務，幾人提供的資訊較為相似，十分可疑，請公安機關幫助核查。
根據銀行提供的資訊，民警立即前往貸款人所提供的工作機關和住址進行核實，結果全部“查無此人”。
民警繼續循線追蹤，陸續發現謝某、劉某等可疑貸款客戶，他們均是外地無業人員，在銀行辦理信用金卡後迅速将卡内額度套現後失聯。
“這幾人背後都有一名‘中介’吳某幫他們僞造在安慶本地的工作機關等資訊，憑借高仿‘皖事通’政務App成功辦理金融貸款。”辦案民警介紹說。
據了解，2022年，某國有商業銀行推出基于“皖事通”政務App平台的金融信貸産品。客戶向銀行提供本人手機“皖事通”政務App上的工作機關、公積金繳存資訊，即可快速申辦額度30萬元的信用貸款。
辦案民警順着吳某這條線索深挖，同時通過關聯各大銀行金融信貸部門，對信貸金融産品進行“濾網式”篩查，關聯公積金中心進行資料比對，讓這個不法團夥逐漸浮出水面。
民警調查發現，該團夥核心成員系犯罪嫌疑人袁某，其在外招攬林某、韋某等貸款中介，讓貸款中介招募征信良好的外地人員作為“客戶”，到指定的飯店聚集。之後，袁某聯系相關技術人員制作了虛假的“皖事通”“個人所得稅”等政務App，将虛假App連結通過貸款中介發給這些“客戶”安裝，僞造他們在安徽有固定工作機關、固定住處、固定的工資收入等資料。材料準備就緒後，他們會對“客戶”進行相關話術教育訓練，再帶到國有商業銀行辦理貸款業務，辦理成功後迅速将信用卡内的額度套現、抽成，幫助“客戶”傳回老家藏匿。
經調查，通過這一系列操作，該詐騙團夥在安徽多地同一時間段作案58起，涉案金額5000多萬元。
由于該案犯罪嫌疑人作案手法娴熟，成員分工有序。案件主辦偵查人員将主要偵查方向擴至周邊部分省份，通過對接當地銀行金融部門和屬地公安經偵部門，摸排出多個利用虛假的“蘇服辦”“贛服通”“鄂彙辦”“豫事辦”等政務App到金融部門實施詐騙的犯罪鍊條。大觀分局及時向上級彙報，提請公安部經偵局發起全國叢集戰役，依托各地市公安機關協同作戰，輾轉全國11個省（自治區、直轄市），抓獲18名犯罪嫌疑人。
2023年8月15日，安慶市大觀區人民法院對該案作出一審宣判，以犯貸款詐騙罪和洗錢罪，對主犯袁某判處有期徒刑12年，從犯郭某、林某等兩人均被判處有期徒刑兩年。其他犯罪嫌疑人被依法采取強制措施，案件正在進一步辦理之中。
來源：公安部經偵局