銀行各部門職責

監察室工作職責    

1、負責在市行黨委和紀委的上司下，貫徹落實國家的方針、政策、法律法規，制定并組織實施全行行政監察年度或階段性工作計劃、工作措施；   

2、負責檢查指導全行貫徹落實國家方針、政策、法律、法規，特别是金融方針、政策、制度的實施情況；檢查指導全行監察工作；    

3、負責按照幹部管理權限，組織查處全行監察對象違法違紀違規案件和其他部門移送的案件；

4、負責個人或機關對全行監察對象違法違紀違規行為的登記、批轉和核查；   

5、負資對全行執法監察的立項、組織實施、管理、統計和上報；   

6、負責按照幹部管理權限，受理全行監察對象不服行政處分的申訴；

7、負責在權限範圍内，審定或拟定監察對象的政紀處分意見或建議；    

8、負責對全行幹部職工進行清政廉潔教育，深人持久地開展糾正行業不正之風工作；   

9、負責調查研究全行監察工作狀況；    

10、負責做好全行監察幹部的政治、業務教育訓練，不斷提高隊伍素質；  

11、負責行上司交辦的其他工作。 

監察室主任工作職責    

1、負責在黨委和紀委的上司下，主持監察室全面工作。    

2、負責組織制定全行年度或階段性監察工作計劃及有關制度、辦法，并組織實施；   

3、負責指導和檢查全行監察工作，檢查、指導全行各級組織和員工貫徹國家的方針、政策、決議，遵守國家法律、法規、法令，執行銀行内部各項規章制定的情況；    

4、負責召集并主持召開監察室主任辦公會議、監察室室務會議、監察室全體人員會議等，研究議定重要事項；    

5、負責全行系統各部門及員工違法違紀案件的管理、查處、審理；    

6、負責簽署和批閱上級來文及信訪件，負貴組織對部門、員工的審訴及信訪件的核查和處理；  

7、負責審查執法監察的立項，經準許後組織實施；    

8、負責主持讨論、拟定對違法違紀人員和有關責任人員的政紀處分意見，經準許後負貴落實；  

9、負責及時了解和掌握本部門人員思想、工作和生活狀況，并組織政治和業務學習，提高監察室人員的政治和業務素質；    

10、負責搞好部門協調，及時向上級監察部門和本行上司報告工作；   

11、負責行上司交辦的其他工作。

審計部工作職責    

1、負責市行審計工作規章制度和審計部各項管理辦法的制加實施；    

2、負責監督内部控制制度的執行，對各業務主管部門的自律監管進行再監督；   

3、負責對各支行内部控制狀況進行内部控制綜合評價工作；   

4、負責對全行經營活動真實性進行審計監督；   

5、負責組織開展行長任期責任審計和離任審計；    

6、負責組織非現場審計和實施全行性信貸、資産負債管理、财務會計、銀行卡、國際業務以及計算機等專項審計活動；    

7、負責對直屬經營性機關的定期正常現場審計工作和對各支行經營性機關定期正常現場審計工作；    

8、負責對全行違規經營行為進行經濟處罰和審計複議；  

9、負責内部監督委員會辦公室的日常工作；   

10、負責行上司交辦的其他工作。     

審計部經理工作職責    

1、負責組織全體審計人員認真學習黨和國家的各項金融方針、政策及農業銀行各項規章制度，加強審計人員政治思想教育，不斷提高審計人員的政治素質和業務素質；   

2、負責制訂符合我行行情的審計管理辦法、實施細則和不同崗位工作職責，認真進行考核，不斷強化審計人員貴任愈識，增強全行審計人員工作動力和壓力；    

3、負責根據上級行審計工作要求和我行工作重點，制定全市農行審計工作目标和年度工作計劃，安排布置各項審計工作；  

4、負貴合理設計審計架構，明确業務分工，将各項審計工作落實到組、落實到人；   

5、負貴圍繞全行工作中心，組織審計人員适時開展正常現場審計、專項審計和非現場審計；  

6、負貴組織審計方案、審計報告、審計結論、處罰意見的撰寫和稽核，報主管行上司準許後實施；    

7、負責加強調查研究，總結交流審計工作經驗，及時解決審計工作中出現的新情況、新問題，不斷提高審計工作水準；   

8、負責行上司交辦的其他工作。

會計結算部：

負責全行會計制度管理、會計體制改革、會計資訊監測、會計資訊披露，組織結算業務的産品研發和市場推廣，推進會計電算化程序，組織綜合業務系統的參數管理工作。負責全行資金清算業務，包括人民币資金清算、外彙資金清算、帳務管理以及對資金交易進行監督檢查；負責基金銷售登記與注冊。

資金營運部：

負責管理全行人民币資金頭寸,平衡、排程、融通資金。包括承擔全行人民币資金管理工作，按照安全性、流動性、效益性的原則，科學編制資金營運計劃，通過内部資金往來價格、存款準備金、系統内借款、内部資金交易等手段，統一配置全行資金，實作全行資産負債管理目标。通過參與我國同業拆借市場、票據市場、債券市場運作，集約化經營資金，提高資金使用效率，促進全行經營效益的提高。

投資銀行部：

負責全行投資銀行業務的規劃協調和經營管理，承辦或牽頭承辦投資銀行業務，策劃和實施我行股份制改造與資本運作方案，負責中間業務的牽頭管理工作。

票據中心工作職責    

ｌ、負責全行票據貼現業務管理工作；   

2、負責票貼現業務的市場營銷、客戶服務、業務辦理；   

３、負責票據貼現業務市場調研、發展規劃制定；   

４、負責票據貼現資金、規模的調劑；   

５、負責票據貼現業務的教育訓練；    

6、負責全行票據貼現業務經營名額的配置設定和執行；   

7、負責行上司交辦的其他工作。    

票據中心經理工作職責   

1、負責票據中心管理工作；   

2、負責重點客戶的營銷和維護；    

3、負責編制票據中心業務發展規劃，落實和完成票據業務經營名額；    

4、負責貼現資金、規模的合理調劑；   

5、負責制定風險控制措施，確定安全經營；   

6、負責管理及教育訓練票據中心員工隊伍；   

7、負責定期送出全行票據業務經營情況報告；   

8、負責行上司交辦的其他工作。   

财務計劃部： 

編制全行的資金營運計劃、财務計劃、基建計劃和其它綜合經營計劃，監督計劃的執行情況。負責資産負債比例管理、财務管理、利率管理，負責全行的基本建設和固定資産管理。考核分行行長和部門目标責任制執行情況。 

 财務會計部工作職責    

1、認真貫徹執行國家的财經政策和總、分行制定的各項财會制度；    

2、負貴全行财務收支計劃的編制，日常财務收支的組織，國有資産的核算與管理，審查資金和财産多缺的處理，參與業務經營和管理，實施财務檢查和監督；    

3、負責管理和監督固定資産投資項目的立項、招标與購建及基建資金的使用，負責全行零星固定資産的晌建與管理；    

4、負責組織開展全轄财會監管工作；負貴全轄委派會計制度的制訂和實施；負責全行會計出納人員的業務教育訓練；   

5、負責對全行的财務、會計、出納、結算工作進行檢查和輔導；    

6、負責采集、加工全行會計荃礎資料，編制會計報表，撰寫财務分析報告；   

7、負責市行機關費用管理及基層行費用的稽核和報賬；   

8、負責庫存現金、有價單證和會計重要空白憑證的管理；    

9、負責全轄ABIS操作管理及輔導；負責全行業務印章及結算、出納機具的管理；    

10、負責呆賬準備金的計提和管理；    

11、負責所屬機關的産權界定、價值評估和産權登記；    

12、負責組織開展财務管理委員會、集中采購辦公室的日常工作；   

13、負責全轄的納稅審報工作；    

14、負責行上司交辦的其他工作。對全行的财務、會計、出納、結算工作進行檢查和輔導；      

财務會計部經理工作職責    

1、認真貫徹執行國家經濟方針、政策、法令和規定及上級行的規章制度，維護财經紀律；  

2、負責根據省行的年度計劃，拟定全行年度固定資産計劃和成本、利潤計劃，經市行行務會審定後監督執行；    

3、負責拟定全行财務會計工作的有關規章制度，并負責組織檢查、考核執行情況，完善内控管理體制；    

4、負責全行的會計核算、監督和管理工作；   

5、負責組織本部門做好财務分析工作和各種報表上報工作；   

6、負責組織指導基層财務會計核算和管理工作；    

7、負責組織财務管理委員會及集中采購辦公室日常工作的開展；   

8、負責行上司交辦的其他工作。 

現金調運中心工作職責    

1、負責中心金庫現金業務管理工作；   

2、負責金庫、監控、押運的安全管理工作；   

3、負責運鈔車輛的使用及安全管理工作；   

4、負責守庫、押運槍支使用及安全管理工作；   

5、負責城區支行及營業網點現金計劃的收集工作；   

6、負責到市人民銀行的現金繳、取及押運工作；   

7 、負責現金供應和回籠工作；   

8、負責城區營業網點的現金調運工作；   

9、負責城區營業網點的款箱接送工作；   

10、負責各支行上繳現金的清點工作；    

11、負責城區行到鄭州上繳外币的長途押運工作；    

12、負責城區支行上門收款的武裝押運工作；   

13、負責行上司交辦的其他工作。     

現金調運中心主任工作職責    

1、負責現金調運中心的全面工作，具體負貴市區現金調運、車輛管理工作；   

2、負責抓好本部門政治思想、法律法規和業務教育訓練學習，努力提高員工的政治覺悟和業務素質；    

3、負責完善各項規章制度，落實各項安全防範措施，拟定防暴預案，管好武器彈藥和車輛，建立各崗位工作職責；    

4、負責協調各基層行的業務關系，搞好現金調撥供應和網點服務工作，加快現金流通速度，提高資金效益；    

5、負責本部門員工的思想和防治工作，做好經常性的思想政治工作，努力發揮員工的工作織積性；    

6、負責經常檢查本部門執行紀律、遵守制度和庫款情況，檢查槍支彈藥及車輛的管理、保養情況，制止和糾正違章違紀行為，認真搞好安全防範、庫款憑證無案件、無差錯工作； 

7、負責組織開展業務竟賽和争先創優活動。   

8、負責行上司交辦的其他工作。 

信貸管理部：    

資産負債管理部工作職責    

1、負責編制、下達全行的綜合業務經營計劃；   

2、負責按月對全行的業務經營情況進行綜合分析；    

3、負責編制實施全行資金營運計劃和非生息資産清降計劃，并對執行情況進行監測分析和監督檢查；    

4、負責全行資金的管理、排程和調劑以及資金管理制度和有關管理辦法的制定；   

5、負責各支行備付金的管理和考核；    

6、負責對人民銀行準備金存款和全行頭寸資金的管理；   

7、負責結售彙業務中人民币資金的清算；    

8、負責傳導和執行總、分行利率政策，并制定本外币存貸款利率管理制度；   

9、負責本外币信貸計劃的實施、調整及對執行情況進行檢查和監怪；    

10、負責本外币存、貸款利率和系統内往來利率的執行和調整，并對執行情況進行監測、分析；    

11、負責支行超權限貸款利率的定價測算、定價審批及對超二級分行權限的貸款利率定價進行申報；    

12、負責代理憑證式國債的發行工作；    

13、負貴全行各類統計報表資料的統計、上報和分析、預測，并依法進行統計管理和統計檢查；    

14、負貴制定全行的業務經營考評辦法，并定期通報各支行的業務考評結果；   

15、負貴協調落實銀監局、人民銀行等有關全行資産負債綜合監管事項；   

16、負責全行大額現金審批、備案及權限管理；   

17、負責全行資産負債管理委員會辦公室的日常工作；   

18、負責行上司交辦的其他工作。     

資産負債管理部經理職責    

1、認真學習貫徹執行黨和國家的路線、方針、政策及市行黨委的各項決策；   

2、負責資産負債管理部的日常管理工作；    

３、根據上級行及市行既定的資産負債管理目标，負責組織制定資産負債管理計劃；

４、負責組織對全行的資金營運情況進行監督管理，做好全口徑資金監測、分析、考核工作；    

5、負責運用資金調節、國家現行信貸政策導向調節和集中調控等管理手段，實作全行資産負債的結構性調整，優化資産負債結構，實作盈利性、流動性、安全性的有機統一，促進全行各項業務的穩定發展；    

6、負責資産負債管理委員會的日常工作，按月對全行的業務經營情況進行綜合全面分析，對全行的經營管理提出合理化建議，為上司決策提供依據：    

7、負責對全行的貸款定價提出指導意見，在風險控制的前提下實作貸款效益最大化；

8、負責本部門工作什劃的制定與安排，確定各項工作職責落到實處；    

9、負責組織上司本部門員工定期進行各項業務基礎知識與相關經營管理知識的學習，并組織相應的考核；    

10, 負責行上司交辦的其他工作。

信貸管理部 ：

負責全行信貸政策管理、制度管理和業務監控，包括組織信貸政策研究，制定行業信貸指導意見，負責全行信貸審批、監測分析和授信管理，并承擔總行信貸政策委員會秘書處工作。

信貸管理部工作職責    

ｌ、負責信貸政策和制度的組織實施及信貸槍查；    

2、負責信用等級的審查、認定、上報，統一對外公布客戶信用等級；   

3、負責法人客戶内部統一授信的審查、上報及批複工作；   

4、負責本行權限内信貸業務的受理、審查送出貸審會審議工作；   

5、負責超權限信貸業務的初審和上報工作；   

6、負責貸款審查委員會辦公室的日常工作；   

7、負責信貸業務的報備和備案管理工作；   

8、負責銀行承兌彙票和貼現業務的管理和監側；    

9、負責本行權限内的信貸資産風險分類的認定及超權限的審查上報工作；   

10、負責信貸電子化管理系統的資料維護和應用；    

11、負責與人民銀行信貸管理登記咨詢系統接口軟體的維護與應用，向人民銀行傳輸資料；   

12、負責信貸線上的監控，發現予替信号及時向前台部門及行長通報情況；    

13、負責對客戶部門及客戶的貸後管理檢查工作；    

14、負貴對重點管理客戶的監測，定期釋出風險分析報告；   

15、負貴對各支行信貸管理部門負貴人的任職資格認定；   

16、負責對全行信貸人員的教育訓練及持證上崗制度的落實工作；    

17、負貴收集、分析相關經濟資訊，并将有關資訊和資料向有關上司和部門回報；   

18、負責管理市行信貸檔案庫，負貴市行貸審會檔案資料的整理及市行宜管客戶檔案的保管工作；    

19、負貴行上司交辦的其他工作。     

信貸管理部經理工作職責    

１、負責全行信貸政策和制度的組織實施及信貸檢查；    

２、負責組織實施法人客戶信用等級評定、内部統一授信的審查、上報及批複工作；

3、負責本部門對權限内信貸業務的審查、送出貸審會審議及負責超權限信貸業務的初審和上報工作；    

4、負責銀行承兌彙票及貼現業務的管理與監測；    

5、負資本行權限内的信貸資産風險分類的認定及超權限的審查上報工作名   

6、負責貸審會辦公室日常工作．按規定組織、召集貸審會；   

7、負責組織對客戶部門及客戶的貸後管理檢查工作；    

8、負責組織對全行信貸人員的教育訓練及持證上肉制度的落實工作；    

9、負責收集、分析相關經濟資訊，并将有關資訊和資料向有關上司和部門反債；   

10、負責行上司交辦的其他工作。

資産風險管理部：

責全行信貸資産、投資及其它資産的風險控制和管理。制訂全行資産風險控制和管理政策，對資産品質進行分類監測，組織不良資産的清收、轉化，負責全行債權管理和呆壞帳核銷。 

資産風險管理部工作職責    

1、負責全行資産風險的總體分析、評價、管理和監控，制定資産風險預警辦法，建立健全全行資産風險控制體系；    

2、負責信貸資産品質監測、分析、考核和通報；    

3、負責全行不良資産的綜合管理，以降低風險、減少損失為目的，指導和開展各類不良資産的處置；    

４、負責指導和管理次級類、可疑類和損失類貸款及其相對應的表内、外應收未收利息的清收、盤活和處置工作；    

5、負責全行抵債資産的接收、管理和處置工作；    

6、負責投資性資産（不含國債項目）、自辦經濟實體資産的管理與處置工作；  

7、負責非信貸類和表外資産的風險監測分析和管理以及損失認定工作；   

8、負責承辦各類資産損失的核銷事宜；   

9、負責資産風險管理委員會辦公室日常工作；   

10、負責資産經營部的一切事宜；   

11、負責行上司交辦的其他工作。     

資産風險管理部經理職責    

1、負責全行資産風險的總體分析、評價、管理和監控，制定資産風險預警辦法，建立健全全行資産風險控制體系；    

2、負責信貸資産品質監測、分析、考核和通報；    

3、負責全行不良資産的綜合管理，以降低風險、減少損失為目的，指導和開展各類不良資産的處置；    

４、負責指導和管理次級類、可疑類和損失類貸款及其相對應的表内、外應收未收利息的清收、盤活和處置工作；    

5、負責全行抵債資産的接收、管理和處置工作；    

6、負責非信貸類和表外資産的風險監測分析和管理以及損失認定工作；   

7、負責承辦各類資産損失的核銷事宜；   

8、負責資産風險管理委員會辦公室日常工作；   

9、負責行上司交辦的其他工作。

國際業務部：

負責全行國際業務系統管理；負責國際結算和對外融資業務管理；建立和發展國外代理行關系；建立和管理我行境外機構及合資機構;負責外彙資金業務的經營與管理；管理全行的外事工作。 

國際業務部工作職責    

I、負責拟定全行年度外彙業務發展規劃，組織落實外彙業鄉發展規劃，監督發展規劃執行情況；    

2、負責全行國際結算、外彙資金結算、外彙資金營運的集中操作和管理，負責國際收支申報、結售彙業務操作與管理；    

3、負責全行外資管理，外資項目的上報、檢查、指導、盤活及風險控制，負責國際貿易融資的上報與審批；    

4、負責組織國際業務部門的各項管理活動，負責外彙業務的電子化建設，BIBS系統的維護、更新改造和管理；    

5、負責指導全行外彙業務的開展，包括市場準人與退出的管理，履行國際業務部門自律監管職能，保證外彙業務的健康、迅速發展；    

6、負責外彙業務産品的營銷與推廣，密切關注外彙産品及相關法律法規及政策變動，保證産品合規合法，定期向上級行或在系統内釋出外彙産品市場變動情況，開展外彙産品的推廣和教育訓練工作；    

7、負責外彙業務從業人員的業務教育訓練工作；    

8、負責行上司交辦的其他工作。     

國際業務部經理工作職責    

1、負責拟定全行年度外彙業務發展規劃；    

2、負責全行外彙業務的營銷和管理，組織落實外彙業務發展規劃，監督發展規劃執行情況；    

3、負責全行國際結算、外彙資金清算、外彙資金營運的集中操作和管理；負責國際收支申報、結售彙業務的操作與管理；    

4、負責全行外資管理，外資項目的上報、檢查、指導、盤活及風險控制；負責國際貿易融資的上報與審批；    

5、負責組織國際業務部門的各項管理活動，制定、完善崗位職責，監督崗位職責的履行情況；開展外彙業務從業人員的業務教育訓練工作；負責全行外彙業務發展中與内、外部的協調、溝通；   

6、負責全行外彙業務系統監管，包括市場準人與退出的管理；負責組織、安排全行外彙業務現場或非現場檢查，保證外彙業務的健康、迅速發展；    

7、負責外彙業務産品的營銷與推廣，密切關注與該類産品有關的法律法規及政策變動，保證産品合規合法，定期向上級行或在系統内釋出外彙産品市場變動情況；    

8、負責行上司交辦的其他工作。

個人金融業務部 ：負責全行個人金融業務的統一開發與管理，包括本外币儲蓄業務、個人中間代理業務、個人理财業務、消費信貸業務。

公司業務部：負責全行公司金融業務市場營銷、客戶管理和服務管理，組織開展公司客戶銀團貸款、委托代理、委托貸款等業務，負責協調行内相關資源，為公司客戶提供一站式服務和一攬子解決方案。

住房金融業務部：負責全行住房金融政策、制度制定以及業務營銷、監控和管理；負責住房按按揭證券化工作。 

營業部：負責總行本外币業務的直接經營，主要包括全國性集團公司、大型優秀上市公司、世界500強等優秀跨國公司在華投資企業、壟斷性和成長性重點行業重點企業的業務經營以及大額低風險貸款、總分行信貸資産轉移業務。

 法律事務部：主管全行的法律事務工作，處理經濟訴訟(仲裁)案件和内部經濟糾紛等法律事務。 

14 信貸評估部：負責全行貸款項目評估、企業信用等級評定、标準定額制定以及資訊咨詢和資信調查業務。 

15 資訊科技部：負責全行電子化建設的組織和管理，制定全行資訊科技發展規劃和制度辦法，組織全行科技項目管理、資訊工程建設和安全運作，包括：計算機系統和網絡建設、應用産品設計開發、計算機裝置配置和技術教育訓練。 

16 稽核監督局：負責全行稽核監督工作。拟訂稽核工作計劃,制定稽核工作制度辦法，組織對總行本部有關部門及境内、外分支機構、附屬機構和總行控股公司的全面稽核、專項稽核及稽核調查；負責對總行管理的幹部進行離任稽核，組織開展非現場稽核及稽核系統幹部教育訓練工作。 

17 人事部：負責全行人力資源發展規劃和機構管理。制定人事組織管理規劃及規章制度，負責幹部任免、考核、調配、上司班子建設、工資福利、保險統籌、人員總量控制、機構發展規劃、技術職稱評定以及黨的組織建設、黨員管理和發展規劃  18 教育部：負責員工教育訓練、智力引進、院校管理、黨員教育、公德心建設、思想政治工作等。 

19 城市金融研究所：開展經濟、金融理論研究，編輯發行《中國城市金融》和《城市金融論壇》,承擔城市金融學會日常工作。

20 電子銀行部：負責全行網上銀行、電話銀行、手機銀行等電子銀行業務的發展規劃、産品開發、管理協調、宣傳營銷和電子銀行中心的業務運作與客戶服務。

21 資産托管部：主管全行資産托管（包括證券投資基金托管、委托類資産托管和QFII資産托管）業務工作。負責制定我行資産托管業務的規章制度和辦法，進行資産托管業務品種的開發研究和資産托管業務市場開拓，安全保管受托資産，負責基金托管工作的内部稽核和風險控制。 

機構業務部：負責全行機構客戶業務管理和市場營銷，主要客戶對象包括銀行同業、證券保險、政府機構、軍隊客戶、中介機構以及其他非法人性質的機構等等。