财務數字變革新契機丨RPA應用于财務領域的5大場景

RPA（機器人流程自動化）在财務領域的應用，正給企業财務帶來前所未有的改變。

實踐證明，RPA能夠在效率、準确性、可靠性等多方面給企業的财務管理帶來諸多直接的好處。

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前RPA時代，财務領域面臨的痛點

在應用RPA機器人之前，企業财務工作程序的推進，主要通過财務人員人工操作及資訊系統自動化的方式予以實作。

人工操作常面臨三大痛點：工作效率低、錯誤率高、人員占用高。

而通過資訊系統進行自動化操作，一旦出現跨系統的資料流轉需求，就需要在多個異構系統間進行系統改造和API開發。系統改造和API開發往往投資成本高、部署周期長、對需求響應緩慢。

在改造開發完成之前，所有工作仍然依賴人工操作。特别是在系統對接較多的情況下，改造難度更是成倍增加。如果系統之間不允許開放接口，不開放源代碼，又或者遺留系統源碼已經無處可尋，那麼改造根本無從談起，最終隻能依賴人工操作完成業務。

針對财務的業務内容和流程特點，RPA機器人代替财務手工操作，輔助财務人員完成交易量大、重複性高、易于标準化的基礎業務，進而優化财務流程，提高業務處理效率和品質，規避财務合規風險，使資源配置設定在更多的增值業務上，促進财務轉型。

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RPA：企業财務數字變革的新契機

緣何财務領域會大規模接受RPA這樣一種技術？

業務特點相吻合（客觀基礎）

RPA技術适用于具有清晰定義和量大重複的流程。财務是一個強規則領域，在業務流程中存在大量重複的工作需要手工完成，這些工作的業務特點與RPA技術的應用條件高度比對。

同時，在原本耗費大量的人力資源和時間成本，而且人工操作出錯率較高的業務流程中應用财務機器人，能夠形成規模經濟，最大限度實作企業财務流程高效運轉和财務運作成本降低。

企業變革新要求（内在驅動）

身處數字化變革的時代大背景下，企業需要從龐大、混雜的資料中高效篩選有效資料并利用資料去創造價值。财務是企業天然的大資料中心，是企業數字化變革的有利切入點。

通過在财務工作中應用RPA技術，财務工作效率大幅提升、企業資料資訊安全可控，保障了企業業務發展和管理決策中的資料需求，為财務變革與轉型奠定了資料基礎。

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RPA應用于财務的5大場景

目前RPA正廣泛應用于費用報帳、采購到付款、訂單至收款、固定資産核算、存貨到成本、總賬到報表、資金結算等常見财務流程。

1、采購到付款

RPA機器人可使采購到付款過程中重複率高、業務量的工作實作自動化。

采購付款：RPA機器人自動完成稽核、資料輸入和付款準備，提取付款申請系統的付款資訊，并送出網銀等資金付款系統進行付款操作。

财務處理及報告：RPA機器人将應付子產品的憑證資訊導入總賬記賬，進行賬務處理，并生成财務報告。

供應商對賬：機器人登入财務子產品，查詢供應商資訊并導出，自動向供應商發送郵件，完成對賬提醒。

2、訂單到收款

訂單到收款是企業和客戶之間的财務關聯，包括合同管理、發票開具、收入确認、收款對賬等業務環節。訂單到收款流程中規則明确、自動化程度較高。

收款核銷：RPA機器人從銀行擷取資料，自動認領來款，并同步至賬務系統進行收款核銷

發票開具：RPA機器人根據訂單資訊，抓取銷售開票資料進行開票，發票開具後将開票資訊傳遞至相關業務人員，通知其進行發票寄送。

客戶對賬：RPA機器人取得應收和實收資料，按照賬号、打款備注等資訊進行自動對賬，向存在對賬差異的客戶發送對賬提醒郵件。

3、總賬到報表

總賬到報表流程中關賬、标準記賬分錄處理、對賬、财務報表的出具等工作可借助RPA機器人完成。

出具單體報表：RPA機器自行完成資料彙總、合并抵消、郵件資料催收、系統資料導出及處理等工作，自動出具模闆化的單體報表。

關賬：RPA機器人自動進行各項關賬工作，如現金盤點、銀行對賬、銷售輸入确認、應收賬款對賬、關聯方對賬、應付款項對賬等。

對賬：RPA機器人每日自動完成對賬和調節表列印工作，全程過程無需人工幹預。

4、資金管理

資金管理為财務領域日常重複性高的工作，可用RPA機器人減少人工勞動量。

收付款處理：RPA機器人根據訂單資訊和供應商資訊，自動完成收款與付款。

銀企對賬：RPA機器人取得銀行流水、銀行财務資料，并進行銀行賬和财務賬的核對，自動出具銀行餘額調節表。

現金管理：RPA機器人根據設定的現金上劃線執行自動現金歸集、自動現金計劃資訊的采集和處理等。

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5、稅務管理

稅務管理是目前RPA機器人運用較為成熟的領域，包括自動納稅申報、涉稅資訊校驗、增值稅發票驗真等子流程。

納稅申報：根據特定邏輯有工作底稿自動生成申報表并在稅務端系統自動填寫納稅申報表。UB Store推出了包括納稅申報表批量導出、稅務申報表下載下傳比對、稅務零申報等系列機器人，可實作納稅申報流程自動化。

雲代賬個稅自動申報機器人

機器人自動打開稅務網址進入申報頁面，完成申報人資訊與申報金額的填錄工作。

發票驗真：RPA機器人可基于發票票面資訊自動校驗發票真僞，同時可将增值稅發票送出到國稅總局查驗平台進行驗證和認證，并回報和記錄結果。UB Store推出的增值稅發票識别機器人、發票驗真機器人等，在提高開票效率的同時，避免人為輸入錯誤的發生。

增值稅發票識别機器人

自動識别并彙總各種格式的增值稅發票，具備對接其他類型票證識别能力。