美國政府對趙長鵬動手了：這位富豪身家105億美元，處境兇多吉少

美國監管當局正對數字貨币交易所掀起一場風暴行動，在不到24小時的時間内，連續起訴兩家最大數字貨币交易所币安和Coinbase。

“通過 13 項指控，我們指控 Zhao（趙長鵬） 和 币安 實體參與了廣泛的欺騙、利益沖突、缺乏披露和有意逃避法律的網絡。”美國證券交易委員會（SEC）主席 Gary Gensler 在關于起訴的一份聲明中說。

分析人士認為，此次SEC的舉動是一場重要賭博，目的是将過去對于數字虛拟貨币含混不清的定義徹底終結，并将這一行業納入到聯邦證券監管體系之下。如果這一目的最終達成，整個虛拟數字貨币行業将在監管架構下進行重塑。

有數字貨币行業人士對騰訊新聞《潛望》稱，币安和趙長鵬将是這一輪密集行動的受害者，最好的結局和此前暴雷的FTX交易所類似，遭到巨額罰單，創始人得到相應的裁決，币安會被接管。

但他對于數字虛拟貨币行業未來長期走勢依然看好。“整體币價會深跌，然後穩步上漲，比特币最強。”這位人士表示。

根據彭博社報道，Coinbase 首席律師 Paul Grewal 表示，随着政府機構擴大對其視為上市證券的代币的打擊力度，它願意将其與美國證券交易委員會（SEC）的法律鬥争訴諸最高法院。 Paul Grewal 表示， SEC 的執法行動可能持續數月甚至數年的時間。

受SEC起訴事件影響，币安的平台穩定币 Binance USD（BUSD）在6月7日市值已跌破 50 億美元關口。曆史資料顯示，BUSD 市值在短短三個月左右的時間已跌去 50%。

資料公司Nansen的資料顯示，投資者一天之内已經從币安平台撤資14.3億美元。

SEC指控币安：操縱交易，濫用客戶資金

“哥們，在美國，我們就像個該死的未經許可的證券交易所。”

這是美國時間6月5日，美國SEC送出的對币安的起訴書中所引用的币安首席合規官在2018年所說的一句話。

當天，美國SEC對币安發起一份民事訴訟，稱該交易所在美國違規開展交易平台業務，并且對使用者的資金使用不當。

SEC的訴訟還将币安的創始人和首席執行官趙長鵬（Changpeng Zhao）列為被告。SEC稱，币安和趙長鵬濫用客戶資金，并将這些資金轉移到趙長鵬控制的交易實體Sigma Chain。

SEC稱，該交易公司進行了操縱交易，使币安的交易量看起來比實際上要大，同時币安還隐瞞了其将數十億美元的客戶資産混合在一起，并發送給了趙長鵬擁有的第三方機構Merit Peak的事實。SEC在去年就發起了一項調查，針對在2019年建立的美國分支機構Binance.US與Sigma Chain和Merit Peak之間可能存在的關聯。

“這将是一起具有裡程碑意義的案件。”Haynes and Boone律師事務所合夥人、SEC前丹佛辦事處主管Kurt Gottschall表示，“SEC似乎非常關注客戶資金的混合使用。”

作為最大的加密貨币交易所，币安一直沒有離開美國監管機構最集中的雷達範圍。2020年底，SEC和司法部向币安在美國的分支機構發出了傳票。在多個加密貨币公司包括币安最大的競争對手FTX破産暴雷的背景下，SEC在過去一年加大了執法力度。

除了SEC以外，還有更多的監管機構正在将币安作為目标。美國商品期貨交易委員會（CFTC）在3月份聲稱币安和趙長鵬逃避了該機構的規則，這些規則涵蓋向美國交易者提供衍生品的交易平台。此外，據知情人士透露，币安還面臨美國司法部的洗錢調查。

在送出起訴書後不到24小時，SEC又以迅雷不及掩耳之勢送出了一份緊急當機資産申請令，要求法院立即當機币安在美國的資産。

通常，要求緊急當機資産和接管的門檻很高，監管機構必須向法庭證明他們在接下來的案件中成功的機率很高，并且隻有在采取緊急措施的情況下才能避免投資者可能面臨的潛在損失。

SEC顯然是有備而來。在附帶的長達67頁的支援檔案中，SEC詳細闡釋了為何向法庭申請緊急當機币安在美國資産的理由。

SEC稱，“美國證券交易委員會（SEC）剛剛提起訴訟，提出嚴重指控，稱被告多年來為美國投資者提供非法的加密資産證券交易平台和未注冊的經紀人和結算服務。被告知道他們對美國投資者的行為是非法的，并有可能面臨美國政府的執法行動風險，但趙長鵬和币安并沒有停止這種非法活動，相反他們的行為有增無減。”

币安成立于2017年并迅速成為加密貨币領域的巨頭。根據資料提供商CCData的資料，截止到上個月，超過40%的加密貨币交易發生在該交易所。币安一度控制着超過三分之二的加密貨币交易。

兩起訴訟，但對币安的指控更嚴重

就在SEC向币安發起猛烈攻勢的同一天，SEC向另一家數字貨币交易所Coinbase也同時發起了訴訟。

在一份長達101頁的起訴書中，SEC稱，自2019年以來，Coinbase非法促成了數十億美元的數字貨币證券買賣交易，Coinbase的角色介于傳統交易所、中介和清算機構，但并沒有根據法律的要求進行任何一項相應業務的注冊。

盡管币安和Coinbase這兩大數字貨币交易所幾乎在同一時間遭到來自監管的沉重打擊，但這兩起訴訟還是有着非常明顯的差別。

杜克大學法學院講席研究員、前SEC網絡執法部主管John Reed Stark評論稱，對Coinbase的指控沒有意外，相比币安來說，對Coinbase的指控不涉及欺詐，也不涉及到創始人Brian Armstrong個人，而對于币安而言，指控更為嚴重，涉及到欺詐以及趙長鵬本人。

在接收到法律訴訟後，币安和Coinbase均表示要進行積極辯護。币安方面否認了美國業務平台上使用者資産面臨風險的指控，該公司表示，它最近一直在與SEC進行和解談判，但監管機構選擇提起訴訟。

為了穩定外界信心，币安的戰略主管Patrick Hillmann表示，币安的使用者資金沒有出現重大流出。趙長鵬表示：“我們的團隊一直在準備好，確定系統穩定，包括提款和存款。”他指的是客戶可能提取資金的可能性。根據CoinDesk的資料，BNB的币值在前24小時内下跌了超過7%。在訴訟消息之前，它下跌了2.5%。

“兩起訴訟有着明顯的差異，但是有重疊的方面，最終指向都是一樣的，那就是SEC希望将加密數字貨币行業納入到聯邦證券法監管架構之下。”美國前聯邦檢察官、律所Ford O’Brien Landy 合夥人Kevin O’Brien表示。

SEC目的：将虛拟數字貨币納入監管架構

如果币安方面關于其一直在與SEC進行和解談判的表态是真實的，那麼最終SEC選擇直接起訴，不理會币安方面想要達成和解的舉動，顯然是SEC方面有着更大的野心、想要達成更大的目标，并且有十足的把握。

有分析人士稱，此次SEC對兩大交易所的高調訴訟，實際上也是SEC的一場重要賭注，SEC希望能夠獲得勝利，最終被授予對加密貨币行業的管轄權。

與其他資産（如商品）相比，證券受到嚴格監管，并需要提供詳細披露以通知投資者潛在風險。《1933年證券法》闡述了“證券”的定義，但目前依賴于兩個美國最高法院的判例來确定投資産品是否構成證券。

SEC主席Gary Gensler長期以來一直表示虛拟數字貨币屬于證券，是以需要被納入SEC的監管。近年來，他穩步持續施加對加密市場的壓力，從最初關注代币的銷售和帶有利息的加密産品，到最近，開始對未注冊的加密貨币券商、交易所和清算活動進行集中打擊。

盡管少數幾家加密公司獲得了作為替代系統交易系統的許可，這是一種經紀人用于交易上市證券的交易平台類型，但目前沒有一家加密平台營運為正式的證券交易所。

除了币安和Coinbase之外，SEC今年還對Beaxy Digital和Bittrex Global提起了訴訟，指控它們未能注冊為交易所、清算機構和經紀人。

Gensler此前在接受CNBC采訪時表示：“整個商業模式都是建立在不遵守美國證券法的基礎上的，我們要求他們遵守規定。”

但加密數字貨币公司卻反駁稱，代币不符合證券的定義，并表示SEC的規則模糊不清，SEC在試圖監管它們時，超越了其職權範圍。

盡管如此，許多公司已加強在合規方面的動作，擱置産品并在美國以外擴張以應對持續的打擊。

百億美元身家趙長鵬，“兇多吉少”？

作為此輪美監管機構風暴行動中處在旋渦中心的人物，趙長鵬依然選擇了正面應對。在遭起訴的當天，粉絲數超過800萬的趙長鵬便在其個人推特上發起一項投票，内容是“你認為誰對你保護更多？”。截至美國時間6月6日，超過31萬張總票數中，近85%選擇了币安，隻有15%選擇了SEC。

這起投票活動是趙長鵬對SEC的正面回擊，嘲諷SEC雖然口口聲聲說保護投資者利益，但實際上多數人還是站在币安這一邊。

根據福布斯富豪排行榜實時資料顯示，現年45歲的趙長鵬目前身家為105億美元，列全球第167位，2022年，趙長鵬的身家一度高達650億美元。

上個月，有消息稱，趙長鵬正在試圖減持對币安美國的持股，以幫助币安美國獲得更多監管方面的便利。此前，趙長鵬已經被列入美國商品期貨交易委員會的訴訟名單中，由于他對币安美國持有大部分股份，是以很難從監管機構獲得相應的執照。

趙長鵬目前的境地，不禁讓人想到去年FTX創始人Sam Bankman-Fried。在FTX暴雷事件後，SBF被指控犯下欺詐和挪用客戶資金罪，如果8項指控全部成立，他将面臨最高長達115年的刑期。在去年底繳納高達2.5億美元的保釋金後，SBF目前居住在父母家中，仍在為其案件進行辯護準備。

根據SEC的起訴書，币安和趙長鵬目前面臨13項指控，接下來可能進入漫長的法律訴訟階段。某虛拟貨币行業人士認為，趙長鵬到目前的境地已經兇多吉少，SEC顯然是有備而來，掌握了充足的證據後才一舉提出訴訟，目的就是為了大獲全勝，最終趙長鵬很可能面臨與SBF相似的結局。