來源：中央電視台新聞用戶端
趙女士是網絡遊戲的粉絲。2020年的某一天，她收到了一條優惠充值遊戲币種資訊，沒想到這些資訊不僅讓趙女士輸了數萬元，還導緻了一場特殊的跨境網絡賭博、電信詐騙幫派為黑灰色産業鍊提供财務結算，涉及金額近50億元。
趙女士回憶說，2020年2月的一天，她收到遊戲朋友發來的消息，說她正在玩遊戲，聲稱自己能夠為遊戲貨币充值。
被害人趙女士：因為他在遊戲世界裡，我以為他是官方客服，我對他沒有任何懷疑。
趙女士說，帶着試一試的心态，她加了對方的QQ号，然後對方給她發了一條網号。根據對方的指引，趙女士注冊後實名購買一個50元的充值禮品包。
被害人趙女士：正常我50元來填，就是能給我500個遊戲币。我現在可以用50美元買到這680個遊戲币，我仍然很情緒化。
逐個激活遊戲帳戶系列
遊戲帳戶顯示充值成功，但需要激活才能在遊戲中使用。如何激活它？對方表示，趙女士需要充值680元才能激活遊戲賬号，但對方表示，激活成功後，金額可以充值。
被害人趙女士：我一共填了兩個680，第一次，他告訴我慢手，然後我丢了銀行賬号，我收了680，然後他告訴我我的賬戶被當機了。當時是50歲，680之後的兩次，他告訴我，這個賬戶被當機了。您需要為3999充電兩次才能激活此号碼。
聽到要繼續充電，趙女士有些猶豫，但想了後也可以退出，趙女士按照對方的提示繼續充電。
被害人趙女士：因為我之前有兩個680，然後我還拿着遊戲錢什麼的，我想把錢拿回來之前，我不懷疑，我再給他兩個3999，付兩次，總共7000多元。
在不到2個小時的時間裡，被害人轉賬近2萬元
幾分鐘後，對方告訴趙女士，她的遊戲賬号已經成功激活，但由于沒有達到一定的累計充值金額是以無法提款，想提款的話需要繼續充值7998元。就這樣，在不到2個小時的時間裡，趙女士通過手機将18816元轉入指定賬戶。
受害者趙女士：我隻是等着他為我提取所有的錢，然後把它還給我的銀行卡。他問我，你給我的銀行卡賬戶還剩下多少錢。我說我還剩下兩三百美元。他說，如果你沒有資格獲得這張銀行卡，你必須加起來到18816，就我之前支付的錢而言，銀行卡的餘額必須達到18000以上，他可以為我提取現金。
不僅無法退出，而且被"拉黑"無法聯系
由于無法取錢，趙女士注意到有些不對勁，當她再次聯系她要求退還這筆錢時，她發現自己已經被黑化了。
被害人趙女士：當我再次和他說話時，他不理我。然後我去遊戲世界找他，他說話了，沒有動。QQ一直處于離線狀态，然後我意識到我可能被騙了。
順通觸摸甜瓜根據彙款記錄鎖定嫌疑人
意識到自己被騙了，趙女士選擇報警。根據趙女士的彙款記錄，警方經過調查，迅速将嫌疑人劉某關起來，而順托摸瓜，鎖定另一名嫌疑人支付一定費用。
通遼市警察局經濟技術開發區分局網絡安全大隊隊長李永剛：發現劉某每天在微信上收錢一百多筆，每筆資金從三五百到三千不等，收到每筆資金，然後轉入支付一個微信賬号。
警方調查發現，支付是合法職業，但長期使用支付二維碼，非法收款、轉賬等違法犯罪活動。
通遼市警察局經濟技術開發區分局網絡安全組組長李永剛：通過微信收集每一筆錢，把取款轉入銀行卡後，她将通過網上銀行将收取的每一筆錢都轉入另一張銀行卡。
出租他人負責接收非法轉賬資金的收款代碼
根據轉賬記錄支付一定，民警發現，每次支付一定金額的錢都會轉給張某一張銀行卡。警方調查發現，張某長期通過出租他人的"電子收款碼"幫助一個"中正集團運作子平台""第四方支付平台"收入和轉移非法資金。據警方介紹，所謂第四方支付平台，是指未取得國家支付結算牌照的違法支付管道。
通遼市警察局經濟技術發展司新網案調查組隊長楊東軒：第四方平台是基于第三方以上的平台，稱為第四方支付平台，即該平台未取得國家金融牌照稱為第四方平台，他們是為了幫助第四方平台收集這些人， 他們稱自己為代碼經銷商。
警方表示，在幫派中，像張某一樣負責收集他人的"電子收款碼"，提供給第四支付平台使用的人稱為"碼商戶"。而那些提供"電子收集代碼"的人被稱為"代碼農民"。
通遼市警察局經濟技術發展司新銳網絡犯罪調查組組長楊東軒：該組可能有十幾人二十餘人，他們都是用自己的二維碼，親朋好友二維碼，多元碼來收集，就是幫這個平台收錢。
以高額回扣為誘餌，招攬貸款賬戶
據警方稱，"第四方支付平台"也被稱為"徑流平台"。而這裡所謂的"跑點"就是利用電子收款碼，為别人收錢，再賺取傭金。
"跑分平台"是指"跑分"模式，用于賭博、詐騙等非法資金轉入、逃避網絡平台監管。警方發現，張某為了擴大規模，以高額回扣為誘餌，招攬他人借出自己的支付賬戶，這些租賃的支付賬戶被大量用于電信網絡詐騙、賭博、色情等違法犯罪活動，其實是洗錢。
通遼市警察局經濟技術發展司新網絡犯罪調查組組長楊東軒：張某告訴他們，這是海外賭博，到海外賭場收錢，但海外賭場在國外是合法的，是以我們在國内給錢，我們也是合法的。通過做出誤導性陳述，這些人開始幫助他收錢。
"下線"涉及非法資金廣泛轉移巨額
警方調查發現，對于每一筆非法資金的轉賬，張某都可以按比例從一定費用中提取。他的下線涉及人員範圍廣泛，轉移非法資金數額巨大，經過緊張部署，2020年7月，福建警方張某被捕。
通遼市警察局經濟技術開發處新設網絡犯罪調查隊隊長楊東軒：下達了對嫌疑人（張）的訓示，将多類違法犯罪活動的人拖到一個單獨的小組，然後從這個小團體中通知他們今天什麼時間， 什麼地方，如何提供，提供哪些使用二維碼進行采集。（Code Farmer）這種二維碼通過APP或網站發送給受害者或賭博人員，每筆錢最多可以達到近1000萬，最少也在50萬到100萬之間。（張）開戶總額近2億元。
随着嫌疑人張的歸來，餘文生進入了警方的視線。警方調查發現，俞某是張某線，是碼商團夥頭目，在她手裡還有不止一批像張某樣的碼商。
通遼市警察局經濟技術開發司新設網絡犯罪調查組隊長楊東軒：發現有一個聊天群，這個聊天群裡面有170多個喜歡張某級的代碼交易員。這些小型程式員中的每一個都有10到20個人，他們收集了大量的錢。
掌握"代碼經銷商"人員結構和落地點進行逮捕
2020年9月，警方在掌握了"碼商"團夥的結構和落腳點後，展開逮捕行動，逮捕了主要嫌疑人餘等人，并查獲了大量涉案物品。
通遼市警察局經濟技術發展司新網絡犯罪調查組隊長楊東軒：圖爾直接負責與這個"中正子平台"技術、服務人員、代碼業務組織者等進行溝通，經分析發現，一次旅遊利潤在5億多元。
梳理非法資金和意外發現
在逮捕一個以代碼交易商團夥為首的一次巡視後，警方在梳理非法資金的過程中，又意外地發現了一個，除了利用電子代收碼為洗錢團夥，還有一個專門利用銀行卡四件套幫助幫派洗錢卡商團夥。
一名農民工銀行卡流量高達近30億元
據警方介紹，四件套銀行卡是指"銀行卡、身份證、手機卡、網上銀行U盾"，所謂"卡商戶"就是收購、出租、出售他人的"銀行卡四件套"的犯罪嫌疑人。那些出售和出租他們的"銀行卡四件套"的人被稱為"大炮"。警方對涉案資金進行研究發現，涉案資金已轉入遼甯省沈陽市的一張個人銀行卡，金額近30億元。
通遼市警察局經濟技術開發司新網案調查組隊長楊東軒：這張卡是13.7億元，13.7億元，整個卡流量是27.4億，這27.4億和這個勞工的收入肯定是極不一緻的。
警方調查發現，這張銀行卡的卡叫宋。根據宋某案後的說法，他把自己的銀行卡四件套賣給了一個名叫王某的男人。
通遼市警察局經濟技術開發司新網絡犯罪調查組組長楊東軒：王某查獲了歌曲某不懂法的空洞，以極低的價格将宋某卡收購。他賣的四件套銀行卡數量從每月800元到1500元不等。
購買銀行卡"四件套"并将其出售給"下一級"
警方進一步調查發現，王某是一名"卡商"，專門從他人那裡擷取四套銀行卡。他瞄準了有法律頭腦的人群，購買了四套個人銀行卡，并将其出售給更進階别的卡商。
在2019年3月至2020年5月期間，王售出了近4000張卡。這些持卡人基本上都60歲以上，還有學生，還有農民工。
警方調查發現，王某的四件套個人銀行卡在遼甯賣給了趙紫陽。
通遼市警察局經濟技術發展司新網絡犯罪調查隊隊長楊東軒：王某将以5000元的價格賣給趙某，趙某将賣給福建、廣東、廣西、雲南這些沿海卡商戶，他負責沿海和邊疆城市卡商戶的聯絡， 他訓示（王）郵寄，購買這些銀行卡四套，一年内他（趙）的利潤為1200萬元。
銀行卡郵寄到各處 收貨人使用假身份
據王某案後介紹，他和趙某價錢不錯，會按照對方的訓示，由快遞到福建、雲南、廣西等地，具體收貨人是誰，他不知道。
通遼市警察局經濟技術開發司新任網絡犯罪調查組組長楊東軒：每次讓王某郵寄這些銀行卡，都會給王某一個郵寄位址。每個郵寄位址的人員都不同，每次都不一樣，收貨人與收貨人不同，但這些收貨人沒有真實姓名。
從快遞清單開始，尋找線索
由于沒有關于收件人的資訊，線索似乎已經在這裡中斷了，那麼您如何繼續跟蹤這些四件套銀行卡的去向？民警決定從王某發出的快遞單開始，尋找線索，确實在梳理了王某派來的快遞員後，一個細節引起了民警的注意。在過去的一個月裡，王某寄來了一個包裹，其中三個被送到福建省德化縣。随即，通遼警方趕到福建德化進行一次巡視行，通路後發現王某寄來了三個包裹，被一個名叫林的男子帶走。
通遼市警察局經濟技術開發處新設網絡犯罪調查隊隊長楊東軒：這三個取件位址，即這三次都是由林收集的，将在第二天，分包此快遞後送往國際快遞物流。
"四件套"流向海外奸詐團夥之手
經過警方的進一步調查，以林為首、專門收賣"四套銀行卡"的幫派浮出水面。個人銀行卡四件套從全國各地不斷發往福建德化，犯罪嫌疑人通過快遞，這些銀行卡四件套，賣給了海外電信網絡詐騙嫌犯。
通遼市警察局經濟技術發展司新銳網絡犯罪調查組組長楊東軒：包裝成德國瓷器，包裝成手工藝品郵寄到國外。
幫派成員結構複雜，分工明确
警方調查發現，幫派人員結構複雜，分工明确，主要在福建地區活動。為了徹底切斷這張銀行卡四件套對外管道，警方精心部署，對林等犯罪嫌疑人進行抓捕行動。
通遼市警察局經濟技術發展司新網絡犯罪調查組組長楊東軒：林收到一張銀行卡四套全部郵寄到東南亞，孫一箱是通過12000元在林某處購買四套銀行卡，林某一利超過1600萬元。據林書豪坦白，孫某通過銀行卡轉賬給他的1600多萬元。
另一個在洗錢過程中發揮關鍵作用的團夥被帶出來
警方發現，以林為首的一個幫派提供的銀行卡，恰逢張某的代碼商團夥使用的銀行卡，令警方意外的是，除了兩個團夥，即代碼商團夥和卡商團夥之外，還有另一個團夥在整個洗錢過程中起到了關鍵作用， 即"司機"團隊。
據警方介紹，所謂"司機"小隊，是指專門幫助賭博、詐騙等犯罪活動提現的幫派。其中包括"現金支付騎手"和"運輸司機"。現金出廠司機，顧名思義，是專門取錢在銀行的嫌疑人，運輸司機負責運輸現金的嫌疑人。那麼，警方是怎麼知道這個團夥的呢？它還始于警方在梳理案件時的意外發現。
通遼市警察局經濟技術開發區分局網絡安全大隊指導員盧然：我們梳理了最長一個達到14級的首都鍊，才發現它有一個交彙點。通過大量的資料分析，我們發現涉及的銀行卡中的一些資金是收集在一張名為Shi的銀行卡中的。
警方調查顯示，來自代碼和卡商團夥的非法資金與同一張銀行卡有關。随後，警方對這張銀行卡進行調查，發現該銀行卡一直在福建省晉江市一家銀行取款，經過進一步調查，警方确定提款人是持卡人施一池。
通遼市警察局經濟技術開發區分局網絡安全大隊指導員盧然：發現石某池在幾個月的時間裡，在銀行取款交易額達到5000多萬元，确實是石某池在運作，她每天在銀行櫃台拿幾十萬、上百萬的資金。
警方調查發現，石某在銀行提取現金時，現金将交給石某挂鈎進行配送。
通遼市警察局經濟技術開發區分局網絡安全大隊教官盧然：取款後，會放進一個紙箱，打包後轉移，外面他們會說自己在做茶葉生意，紙箱裡裝着茶葉，他們稱之為現金茶。
警方在找回石的鈎子軌迹後，發現他去了福建省泉州市一家酒店門前的停車場，把裝有現金的紙闆箱交給了一名男子。
通遼市警察局經濟技術開發處網絡安全大隊教官盧然：他穿得很随意，因為南邊也比較熱，穿着拉闆，短褲出來，拿着現金他去了電梯，這現金是一百多萬，從酒店電梯出來，石一鈎到錢箱到他的線， 從視訊來看，兩人沒有說話，交易就完成了。
該團夥有數百名成員，涉及多個省份
經過偵查，警方最終将他關在了名叫施的線路上，而石某是一隊司機的首領，幫派成員多達數百人，并涉案了多個省份。
通遼市警察局經濟技術開發區分局網絡安全大隊教官盧然：我們發現他（石）有這樣一個工作組，這組成員有100多人，其中國外賭場财務人員有23人，剩下的幾十人都是國内提款司機團隊的人脈。海外賭場的财務人員會不時公布該組内的一些提現任務和金額，然後通過國内司機團隊的聯系人提貨。
賺取離岸幫派融資服務的結算費
警方調查發現，石藝文為首的幫派利用自己持有的數千張銀行卡，為各類境外賭博詐騙集團提供非法現金提款轉賬服務，從中賺取大量結算費用。
通遼市警察局經濟技術開發處網絡安全大隊教官盧然：财務人員會通知"潤子平台"轉入三百多萬元到這張銀行卡，外加1.5%的傭金，石文的提現車主團隊下線，石一池在銀行卡中收到這筆金額後，石某将提取這筆款項， 同時扣除0.3%的傭金，經我們調查，石文在不到一年的時間裡，通過抽取非法收入為海外賭場人員達300多萬元。
搭建一個專門針對外國幫派洗錢的運作平台
警方抓獲主要嫌疑人石、石等，成功殲滅了司機三人，累計提取現金轉賬近10億元。據犯罪嫌疑人石文供認，2019年初，在海外犯罪嫌疑人蔡的指揮下，他成立了"中正集團運作子平台"，并通過分層代理、分級傭金，招攬大量代碼經銷商、卡商開展跑線業務，專門針對海外賭博、網絡詐騙等幫派洗錢。
通遼市警察局經濟技術開發區分局副局長張晗：以這個賭博平台為例，賭徒在賭博平台上有充值需求，賭博平台會把需求發給中正集團的決出平台，這個平台也會根據需求生成相應的訂單充值金額， 并挂在APP上，由相應的代碼商家搶單。下單成功後，上傳取款二維碼，賭徒進行支付。然後運作子平台确認訂單完成，賭徒也将成功充值。後來在決選平台中，通過前非法獲得的四套個人銀行卡幫助賭博平台轉移資金結算，并清洗非法資金。
多警力量齊心協力摧毀黑灰産業鍊
由于逮捕目标多，涉及地域廣、案件複雜，為了順利關閉網絡，通遼警方成立了20個逮捕小組，向涉案國家部署了近100名警察部隊，多警協調行動，多地公安合作，對犯罪嫌疑人進行抓捕行動。
通遼市警察局經濟技術開發區分公司主任穆德軍：涉案金額近50億元的新網絡犯罪案件曆時8個月，橫跨21個省市，全覆寫，全鍊條，中央潤子平台進行了全面打擊，徹底銷毀了跨境網絡賭博， 電信網絡犯罪詐騙集團提供黑灰色産業鍊的财務結算。
此次抓捕行動，警方共抓獲犯罪嫌疑人54人，查獲涉案銀行卡1000餘張，當機涉案資金2000多萬元。
通遼市警察局經濟技術開發區局局長穆德軍：手機卡有500多張，查獲現金565萬元，當機涉案資金2000多萬元。解散的團夥有八人，其中代碼商團夥為兩人，司機團夥為三人，卡商團夥為三人。
2021年3月22日，通遼警方調查結束，檢察院移送審查起訴。目前正在進一步審議此案。
通遼市高麗區人民檢察院第一檢察院副主任李家偉：全部檔案審查已經完成，并已向高麗區人民法院提起盜竊、妨礙信用卡管理、協助資訊網絡犯罪活動等訴訟。 并隐瞞犯罪所得。