浙江杭州的程先生最近很煩惱。遠在美國杜克大學深造的寶貝女兒發來消息，說因涉嫌一起跨國詐騙案，她被聯邦調查局（FBI）盯上了，還是中美聯合辦案。
女兒怎麼會攤上這麼大的事？這種陣仗，程先生隻在電視劇裡看過，很快就慌了神……
留學的女兒突然打來電話：“爸，FBI說我涉嫌犯罪”。
2021年的一天清早，程先生接到了女兒小程打來的跨國電話：“爸，美國FBI正在清查留學生，查到我了，說我涉嫌跨境犯罪，要把我遣傳回國。”程先生雖不了解國外的司法程式，但是“聯邦調查局”的名頭還是聽過的，立馬慌了。
程先生趕忙詢問女兒是不是真的誤入歧途，電話那頭，女兒再三保證沒有參加任何非法活動。
小程還發過來一張國外某社交軟體的聊天截圖，對方自稱是美國網際網路投訴中心IDC從業人員，說小程被數十人投訴參與了一起跨國詐騙活動，涉案人員200餘人，主犯已經歸案了，現在要聯系中國大使館把小程引渡回國受審。
截圖顯示，對方還将語音電話轉接給了協辦案件的國内“xx市公安徐警官”。
這位“徐警官”告訴小程：“現在這個案件涉及中美兩國，在國内已經有十多人實名控告你了，一旦罪名查實，你立刻會被引渡回國受審。”說完，“徐警官”發來一份《控告書》，白紙黑字，落款處有法官的姓名，蓋着紅章，十分正式。
小程連忙問該怎麼辦，“徐警官”告訴她，隻要配合辦案，查清事實，可以不被引渡，但是需要配合警方将20萬美元資金轉入監管賬戶，查證清白的話就能返還。
小程和“徐警官”的聊天記錄
130萬元轉入指定賬戶
賬号主人被抓獲歸案
“爸，我不想被抓走，你幫幫我。”電話那頭，小程着急的哭了。
“我們會給你一份xx檢察院出具的《監管證明書》，資金查明後會還給你的。”一邊是信誓旦旦的“徐警官”，一邊是快被吓哭的女兒，程先生立馬按照對方的要求将人民币和美元轉賬到了指定賬戶，總額折合人民币約130萬元。
然而，時間轉眼過去半個月，女兒的事情一直沒有進展，“徐警官”也渺無音信了，後知後覺的程先生如夢初醒，意識到可能被騙，趕緊報了案。公安機關接警後立即展開偵查，但此時被騙的人民币已經被分散轉移到了境外，要想追回，已經難上加難。
經過資金流水篩查，公安機關發現，程先生被騙的大筆資金均轉入外省一男子小濤（化名）的賬戶中，随後被分散轉至許多賬戶。在外省公安機關的協助下，小濤被抓獲歸案。
3月24日，浙江省杭州市上城區檢察院受理了此案，檢察機關經過引導補充偵查，調取了程先生女兒在境外的聊天記錄後，發現該案系冒充境外法律機關實施的跨國詐騙案。經訊問，小濤如實供述了其之前将自己的銀行卡賣給犯罪分子用于實施詐騙的全部犯罪事實。
注意！售賣自己的“卡”違法！
近日，上城區檢察院以被告人小濤涉嫌幫助資訊網絡犯罪活動罪向上城區法院提起公訴。目前，該案正在法院進一步審理中。
将本人實名開立的銀行卡、綁定手機号、U盾等出售給他人用于資訊網絡犯罪的，屬于《中華人民共和國刑法》二百八十七條之二中的“提供支付結算幫助”。
司法實踐中，如支付結算數額達到20萬元以上或者出售銀行卡非法獲利1萬元以上，出售銀行卡的人就會被以幫助資訊網絡犯罪活動罪追究刑事責任。收購銀行卡實施詐騙的犯罪分子，如詐騙數額超過50萬元，屬于“數額特别巨大”。
本案中，小濤貪圖蠅頭小利，将銀行卡出售給犯罪分子，造成被害人百萬元級别的損失，其行為已構成幫助資訊網絡犯罪活動罪，等待他的是法律的懲處。實施詐騙的犯罪分子，詐騙數額遠超過“數額特别巨大”标準，也将面臨十年以上有期徒刑。
這些詐騙團夥将黑手伸向留學生
近年來，境外詐騙團夥已将目标群體逐漸由國内延伸至了國外，面向海外留學生的詐騙案件不斷活躍。面對層出不窮的詐騙套路，不斷翻新的騙術花樣，留學生們在受騙後往往手足無措，第一時間想到的不是聯系中國駐外大使館、學校國際辦從業人員，而是遠在國内的近親屬。
大使館提醒海内外的中國公民在接到自稱駐外使領館、執法部門的電話、郵件時，要時刻保持警惕，認真甄别，不要輕信以任何名義索取姓名、家庭情況、銀行卡等個人資訊以及轉賬、彙款的要求。
領事館提醒留學生小心防範
上城區檢察院在辦理這起電信網絡詐騙案時發現，很多上遊罪犯窩藏點均分布在境外，且團夥内部組織嚴密、分工細緻，反偵查能力較強，犯罪方法一般采取遠端、非接觸式詐騙，甚至一些案件還存在境内外勾結連鎖作案，隐蔽性高，打擊難度較大。國内受害人被騙後，即便報案，司法機關也隻能抓到買賣電話卡、銀行卡的下遊犯罪人員，受害人轉給騙子的彙款，一旦被轉賬分散至境外多個賬戶後，便難以追回。
被騙110萬！波士頓大學中國留學生墜入詐騙陷阱，對方自稱“政府官員”...
去年9月，兩名波士頓大學的中國留學生被不法分子騙走超過175,000 美元，合計超過110萬人民币！
根據警方披露的資訊，案件1情況如下：2021年9月15日，一名波士頓大學的學生首先接到了陌生人來電，來電人自稱為任職于中國政府的從業人員。來電人在通話中指責學生參與了一起犯罪案件，并通過精心設計的手段将來電号碼僞裝成中國駐美使館的電話号碼，進一步欺騙學生與一名身着官方制服的人員進行視訊通話。嫌疑人告訴學生解決該問題的唯一方式是向海外賬戶彙款。該名學生在聯系波士頓大學校警前通過幾次交易向該賬戶共彙彙款$150,000美金。
案件二情況如下：2021年9月14日，一名波士頓大學學生接到了僞裝為中國政府官員的陌生人來電。來電人在通話中指責學生參與了一起犯罪案件。嫌疑人告訴學生解決該問題的唯一方式是向海外賬戶彙款。該名學生在聯系BU校警前向該海外賬戶共彙款$25,000美金。
很多留學生家長擔心孩子在海外的各種安全問題，沒想到，最大的危險居然是來自“同胞”！
詐騙者還通過視訊與學生交談，視訊裡顯示他們穿着正式的制服。他們“使用”了中國大使館的實際電話号碼進行呼叫（其實是使用了非法的虛拟呼叫軟體，僞造了來電号碼）。
詐騙者随後告訴學生，解決問題的唯一方法是電彙。在聯系警方之前，這名學生分期轉賬支付了15萬美元。
波士頓大學在學校的官網上同樣用中文告誡中國留學生如何防止電信詐騙。其中包括：如何識别網絡騙子、不要相信陌生人電話、不要輕信承諾而付款、審視支付方式、向身邊人征詢等等。
這已經不是第一次針對留學生的騙局發生。去年，一位留美的王同學接到了一通電話，自稱是美國警察局，說王同學本人涉嫌詐騙等嚴重違反美國法律的事情，會被遣返。對于沒有做過這類事情的王同學肯定分外慌張，告訴“警察”他沒有做過。于是“警察”讓他彙款兩萬美元到指定賬戶，幫助他稽核案件，并且囑咐他不要去旁人接觸，否則會有危險。
于是，“天真的”王同學，獨自跑到了郊區的公園靜坐了很久，也不敢和别人聯系。還好王同學不是真正的出事，而兩萬美元也就當花錢買個教訓了。
類似騙局的常見套路
另外，一些騙子還會稱自己是IRS（美國稅務局），聲稱受害人沒有交稅要被驅逐出境。對方還直接說出了留學生的學校、專業、家庭住址等資訊，并說如果不補稅，立刻會被遣返。
在此過程中，詐騙團夥會利用留學生與家人分隔異地、資訊不對稱、不熟悉境外司法程式等原因實施詐騙行為，但再高明的騙術，隻要經過仔細推敲，我們還是能夠發現詐騙的蛛絲馬迹。例如，真正的“公檢法機關”，是絕不會通過“Skype”等社交聊天軟體辦案，也不會将案件資訊通過聊天軟體發送，更不會告知留學生需要将錢轉入“監管賬戶”以配合司法辦案。
電信網絡詐騙不僅在于打擊，更需要在源頭上進行防範。不論是國内人民還是在外留學生，都需要樹立防範意識，謹慎騙子的把戲，讓騙子們無處遁形。