3月1日起，個人存取現金5萬元以上需要登記資金來源。
近日，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”登上微網誌熱搜，引發廣泛關注。
（圖源：中國人民銀行官方網站截圖）
該熱搜源于，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會日前聯合印發的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》，其中規定：
自2022年3月1日起，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民币單筆5萬元以上或者外币等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識别并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
此外，《辦法》第九條提出，開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事彙兌業務的機構，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金彙款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融産品等一次性交易且交易金額單筆人民币5萬元以上或者外币等值1萬美元以上的。
第十二條中指出，證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構，向不在本機構開立賬戶的客戶銷售各類金融産品且交易金額單筆人民币5萬元以上或者外币等值1萬美元以上的。
第十七條指出，非銀行支付機構以開立支付賬戶等方式與客戶建立業務關系，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民币1萬元以上的；通過簽約或者綁卡等方式為不在本機構開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民币1萬元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内資金雙邊收付金額累計人民币5萬元以上或者外币等值1萬美元以上的。
針對以上三種情況，《辦法》規定金融機構應當開展客戶盡職調查，并登記客戶身份基本資訊，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件。
簡而言之，從3月1日起你在銀行無論是存款5萬元、還是取款5萬元，銀行都會進行調查、審查這筆存款或者是取款的來源是否正當、合法。
之是以要出台這樣的辦法，主要是為了反洗錢。
《辦法》提出，對洗錢或者恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構應當至少每年進行1次稽核；還要采取強化盡職調查措施，比如通過實地查訪等方式了解客戶的經濟狀況或者經營狀況等。
也就是說，此次《辦法》出台是為完善反洗錢監管機制，進一步提升大陸洗錢和恐怖融資風險防範能力。