去年，在金融界發生了許多的事情，是以從今年開始國家将要對銀行開始大量地徹查，這個合适會從3月1日開始，主要是對于銀行存取現金超過五萬的客戶需要規定了一個更嚴格的手續，也是由央行等三個重要的金融部門釋出了一個《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》。
相關手續
這就意味着在3月1日之後，去銀行辦理一個超過5萬現金的銀行存取就需要有更大的限制了，首先就是得核實你的身份。一定要確定到是你本人的身份證件和用你本人的注冊的銀行卡才行。如果是說存的5萬元現金是用其他人的銀行卡支付的，就需要提供其他人的身份證和自己的身份證。而且不管在什麼樣的情況下取錢，都需要說明這筆錢的來源和用途，不然的話是不允許提出這筆錢的。
而且這個政策也是早有試點過的，深圳很早就有這樣的情況而且上限是30萬元才需要，但是這麼大的支出好像很不符合普通人的收入，就改成了5萬元這個金額，而且目前需要用現金的地方很少，大多都是電子支付提現轉賬，想要提取這麼多現金一定是另有原因的。
相關原因
其實很多人第一個聯想到的就是洗錢，違法分子為了讓自己受理的盈利變成合法的，就會選擇不斷地提現然後存到銀行然後一直不斷地重複，警方就很那發現到這些錢的來源是什麼，厲害的洗錢的人甚至會選擇去賭場這樣的地方跟賭場商量好相關事宜然後還能把錢收回來，錢就洗得非常的趕緊了，是以在這樣的管理下，洗錢行為就變難了。這也是什麼國家會精黃賭毒，其中洗錢其實也一定是參與在内的。
打擊違法犯罪就是第二個原因，比如說一個老人本身就隻是想去公園遛彎，然後突然就轉到銀行去提現了，然後就被告知老人碰到一個賣古玩的想畫高價買下來，銀行的從業人員就可以判斷這起事件是否屬于詐騙，或者是報警處置，把這些坑害老人錢的詐騙犯給繩之以法，這樣的話就可以減少相關的犯罪事情發生，問好了金錢的來源和去路其實是有助于自己的。
相關影響
其實這個事項對老百姓的影響真的不是很大，如果是真的需要現金的消耗的話，說出來去路沒什麼好丢臉的，比如說治病，出去旅遊，說是去擺彩禮都行，又不是任何犯罪或者是違法行為，為什麼要藏着掖着，要是正經用途的錢，銀行絕對不會少給你一分錢，如果想要違法的用途，銀行一分也不會給你甚至還要報警把你送進警察局喝茶。
總結
其實這個政策也是很早的就試過，也通過這種方法實際抓到過不少人，說明了試點的成功性，這也才普及了這個政策，而且可能對于未來的境内外限額也會有限制，公款的轉賬也會有限制，這樣的話其實也是有效地打擊了洗錢詐騙等等一些違法行為，對于社會的安全和百姓的金錢都有了一個穩定的秩序，對于百姓而言，自己的錢得到了保障當然是好事。