玉川农商银行成功拦截电信诈骗案

河南经济日报记者 刘凤梅 记者 李华有 徐子贤

"非常感谢！"多亏了你的帮助，否则我就会被骗了......"8月17日，玉川农商银行马氏分行与马安派出所合作，成功拦截了一起电信诈骗案，为客户追回了2万元的经济损失。

当天16时45分左右，一名抱着孩子拿着2万元现金的客户赶到马安分行办理公共存款业务。查看后，客户提供两个账户，开户银行为深圳招商银行的一家分行，深圳农业银行分行。看到客户看得匆匆忙忙，而这样的开户线路在农村是非常罕见的，出于职业习惯和前期培训经验，员工起来十二点警惕，询问客户是否认识对方并询问转账的目的，希望客户能提供自己的身份证来确定身份。客户听到后面的小题大做，我无法理解，推了又不悦，不明白柜员的意思，只是急于快速转账。客户的异常行为进一步提醒了操作员。

经过两名工作人员的轮岗劝说，客户逐渐放下警惕。经询问，获悉客户想转账给某微信公众号负责人。当被问及她与对方的关系时，顾客又开始闪现自己的话，一会儿说是她的哥哥，有那么一瞬间，她以前在工厂里认识她，一直拒绝向员工提供身份证明。

当被告知不要向他们在网上认识的陌生人转账时，客户掏出手机并找到聊天记录，以证明两人是已知的。通过简短的聊天，工作人员发现这与电信诈骗案件的常规培训非常相似。对方和客户只知道一天，表示他们有一个投资项目，速度快，回报高，早上想让客户微信转账，但由于客户不会操作，让客户到银行柜台公开汇款。因此，运营商得出结论，这是电信欺诈。

客户还是不相信工作人员的反复劝说而坚持转账，为了保证客户资金的安全，一位柜员不断劝阻客户并平息紧张情绪，另一位柜员迅速报警，只是反映情况。马云派了两名民警到网络协助封锁。通过网络工作人员和民警的合作，立案，成功拦截了电信诈骗事件的发生，避免了财产损失。

近年来，电信诈骗手段层出不穷。玉川农商银行高度重视电信诈骗事件的预防工作，持续加强日常宣传，积极普及电信诈骗知识，增强客户防范意识和识别诈骗能力和技能，最大限度地预防电信诈骗案件，更好地帮助老百姓守好"钱袋"。