近期，許多市民朋友
收到這樣一條短信
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有人疑惑
“充話費”如何與“洗錢”搭上關系？
如今
有不少人被無意識“參與洗錢”
已有大量市民
僅僅為了節省5元話費
而被迫“封号”
更可怕的是成為洗錢的幫兇
給生活造成大量不便
充值“打折話費”後
手機賬号涉及詐騙案件，被“封号”
日前，來自上海的李女士正在某二手購物平台出售商品，正好刷到了優惠話費充值活動，活動上寫着“180元可以充值200元面值的話費，三天内到賬，六天不到賬可退款”。
李女士曾經在其他平台充值過低價話費，是以并未多想，也沒有觀察賣家資質，直接購買并送出了手機賬号資訊。
三天後，該商家聯系李女士，稱話費充值到賬，請李女士點選“确認收貨”。
李女士看了下自己的賬戶，确實已經到賬，但點選收貨時卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平台商家因被其他人多次舉報，被平台進行了封禁處置，平台對李女士發送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢款到賬，并未再次登入平台，也沒有注意到平台多次彈窗提醒。
直至兩天後系統自動收貨，再過了一個星期，接到了營運商短信通知，因手機賬号涉及詐騙案件，被做出了“封号”處置，暫停通信功能。
李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎麼就涉詐了呢？”
事實上，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經完成了詐騙贓款的“洗白”。
這種套路并不少見
男子充300元後手機停機
今年3月29日，來自杭州的張先生登入第三方電商平台，看見有很多低折扣充值話費的賣家，說是充值300元話費隻需花255元或252元，充值500元話費隻需418元，折扣在85%左右。
于是張先生選擇了充值300元話費，實際支付252元，當天下單，3月31日收到充值成功的資訊，于是在這個第三方電商平台點了“确認收貨”。
沒想到在4月7日接到一個來自山西呂梁的電話，說張先生涉嫌詐騙一萬多元，已報警。張先生以為這是詐騙電話，沒有理會。
“4月15日，我連續接到本地的通訊營運商打來的兩個電話。客服說我的手機号碼涉嫌詐騙，受騙方已報警，按照相關規定将對手機停機。”張先生說，當晚7點他的手機收到通訊營運商發來的短信——
随後張先生的手機就被停機了。
詐騙分子“低價慢充”背後的套路
對此，警方揭秘其中套路：
“洗錢”團夥在各網絡平台
釋出“低價慢充”廣告吸引客戶
謹防成為詐騙分子“幫兇”
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步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平台、社交平台、短視訊平台等，釋出低價“話費充值”“油卡充值”“電費充值”等各類優惠充值服務，來吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務。
步驟二：通過詐騙充值髒錢
事實上，“洗錢”團夥在收到客戶A充值話費的費用後，便将需要充值話費的手機号碼及充值金額告知上線。
由上線使用被詐騙被害人B賬戶内的資金，向這些手機号碼充值話費，利用正當充值話費交易的“外衣”，達到掩飾、嫁接、轉移違法犯罪資金的目的，緻使電信網絡詐騙被害人損失款難以追回。
步驟三：手機賬号因涉案被封禁
詐騙受害人B發現自己被騙，故而選擇報案處置，并送出了轉賬的手機号碼。在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤後，對受害人A的涉案手機号進行封禁處置。
因“慢充話費”而被利用
需要承擔法律責任嗎？
北京盈科律師事務所刑辯律師邱躍表示，如果有證據能證明是明知充話費就是為犯罪洗錢，而貪圖省錢甚至利益而繼續選擇參與充值，則有構罪入刑的可能。
同時，優惠或者獲利的數額也非常關鍵。
邱躍說，一般作為客戶選擇充話費，優惠10%左右一般都在合理範圍，認定為犯罪的可能性不大。
但是，如果有人發出大額充值或者代理充話費的大量訂單，給予高額返點或回扣等收益，這就屬于超出常理，往往會被認定為明知、應知。在這種情況下，再選擇繼續參與，則構成刑事犯罪的可能性就非常大。
警方提示
1. 選擇正規管道充值繳費
請選擇正規管道進行話費、水費、油費的充值，雖然優惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。
2. 保護個人隐私和兩卡資訊
身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關鍵要素，切不可随意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份資訊，警惕填寫個人資訊的“釣魚網站”。
3. 警惕低價陷阱，提高法律意識
當下各類型詐騙多是深谙人們“貪小便宜”和“發大财”的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經典詐騙模式，隻要提高防範意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。
此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑，網際網路時代中，新型犯罪如影随形，提高法律意識，才能避免此類情況發生。