“财源廣進”
“筆筆大單”
這樣的詞對于個體戶店主來說
絕對是最愛聽的
而近期
在仙遊某地一經營黃金商戶
就發了一筆“橫财”
不法分子利用非法所得資金
大量購買黃金等高價物品
借此管道進行“跑分”洗白資金
這種行為雖未直接
對個體商戶實施欺詐
但這些非法資金
一旦流入商戶銀行卡内
将導緻商戶的的銀行賬戶
被止付甚至當機
給商戶造成巨大的損失和麻煩
案例回顧
在仙遊縣經營一家金店的林先生，某日收到一則微信陌生好友的添加申請，對方自稱曾光顧過其店面，加微信的目的是由于人在外地不友善到線下進行購買，希望線上選購。林先生秉持“顧客至上“的服務理念，未多疑慮，欣然接受了這位“潛在客戶”。
交流期間，林先生将挑選好的款式圖檔發給對方，對方不僅爽快确認購買意願，更表現出豪爽的消費能力，主動要求追加挑選更高價值、分量更重的金飾。
林先生見對方不僅付款豪爽，還熱心推薦閨蜜繼續選購店内金飾，一時間錯覺連連，以為迎來了接連不斷的“大客戶“，心中不免暗自欣喜，覺得今日生意異常紅火。
當林先生還沉浸在賺了這筆“大單”的喜悅中時，突如其來的銀行卡當機通知如冷水澆頭，讓他猛然驚醒。當林先生試圖通過微信聯系那位“豪爽“顧客詢問緣由時，卻發現對方已悄然消失，微信對話成為了空蕩蕩的“獨角戲“。
慌亂之後，林先生急忙求助銀行和警方，經過一番調查才恍然大悟，原來那筆看似豐厚的購金款項，竟是外地一樁詐騙案的非法所得，轉移到他的賬戶中，導緻其賬戶被依法緊急當機。
洗錢套路特點分析
線下買家特點
“黃金商品買家”通常是多人次、多頻次、使用多張銀行卡進行交易。這些購買人員通常會佩戴口罩、帽子、眼鏡等遮擋面部，較少辨識度，并且在交流過程中保持沉默寡言，意圖避免留下過多的個人資訊。
線上買家特點
線上購買人員通常會介紹多人進行購買，形成鍊式推廣。線上上交易時，此類人員出手闊綽，對高價商品決策迅速，消費金額輕松跨越數萬甚至百萬元以上。
反詐君提醒
全體商家朋友們請注意，遇到面部遮擋嚴重、過程中甚少言語或線上的陌生買家，一次性購買貴重物品且交易不使用本人賬戶的，一定要提高警惕。
發現異常時，要保留對方的身份資訊及監控影像，并且第一時間撥打110向公安機關報告。
來源：南通反詐