按照國家金融監管總局的銀行業金融機構類型劃分，政策性與開發性銀行（以下合稱“政策性銀行”）一共有三家，分别為中國進出口銀行、中國農業發展銀行和國家開發銀行。
面包财經根據相關監管部門公開通報的處罰資訊，對政策性銀行2024年第一季度的違規處罰資料進行了統計分析，從罰單數量、罰款金額等角度透視政策性銀行合規情況。金融監管部門主要包括國家金融監管總局及派出機構、央行及其分支機構等。
在統計梳理的18張罰單中，涉及6張單張處罰金額為100萬元及以上的大額罰單。其中，中國進出口銀行單張罰單被罰金額居首，為440萬元。
2024年第一季度：中國進出口銀行被罰金額居首
面包财經根據相關監管部門公開通報的處罰資訊，以處罰公告日統計，2024年第一季度，金融監管部門開出的涉及政策性銀行及其分支機構，以機構為處罰對象的重要罰單數為18張，涉及被罰沒總金額超1700萬元。
從單家機構來看，2024年第一季度，中國進出口銀行累計被罰沒1085萬元，排名第一。中國農業發展銀行累計被罰沒530萬元，排名第二。國家開發銀行的罰單張數及被罰沒金額均較少，累計被罰沒150萬元，共計收到2張罰單，排名第三。
另外，在統計梳理的18張罰單中，涉及6張單張處罰金額為100萬元及以上的大額罰單。其中，中國進出口銀行單張罰單被罰金額居首，為440萬元。
中國進出口銀行：收4張超百萬罰單
根據監管部門通報資訊統計，2024年第一季度，涉及中國進出口銀行及其分支機構的罰單有4張，罰沒金額合計1085萬元，均為超百萬元大額罰單。
2024年3月1日，中國進出口銀行吉林省分行因“流動資金貸款測算不審慎，超企業需求發放貸款；抵押物價值審查不嚴格、抵押物價值不足；貸後管理不力，未對貸款用途進行有效監控”，被國家金融監督管理總局吉林監管局罰款440萬元。
2024年3月11日，中國進出口銀行雲南省分行因“超流動資金需求發放貸款；貸前調查不盡職，貸款資金回流實際用款人并為實際用款人在他行授信提供擔保；貸款管理嚴重不盡職，項目貸款挪作他用；偏離政策性定位，違規發放商業性房地産貸款并形成損失；固定資産貸款未按項目進度支付，信貸資金挪作他用并形成損失；違規辦理保理融資業務并形成損失；轉嫁成本問題整改不全面”，被國家金融監督管理總局雲南監管局罰款270萬元。
中國農業發展銀行：因貸款“三查”不盡職等違規行為被罰160萬元
2024年第一季度，涉及中國農業發展銀行及其分支機構的罰單有12張，罰單數居于政策性銀行首位；罰沒金額合計530萬元，其中，涉及1張160萬元大額罰單。
2024年2月5日，中國農業發展銀行長治市分行因“貸款“三查”不盡職，信貸資金被挪用”，被國家金融監督管理總局長治監管分局罰款160萬元。
國家開發銀行：因受托支付内控管理不到位等違規行為被罰100萬元
2024年第一季度，涉及國家開發銀行及其分支機構的罰單有2張，罰沒金額合計150萬元，其中，涉及1張100萬元大額罰單。
2024年1月11日，國家開發銀行福建省分行因“受托支付内控管理不到位；固定資産貸款未落實“實貸實付”管理要求；流動資金貸款用于政府項目墊資”，被國家金融監督管理總局福建監管局罰款100萬元。
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