面包财經根據相關監管部門公開通報的處罰資訊，對國有銀行2024年第一季度的違規處罰資料進行了統計分析。金融監管部門主要包括中國人民銀行及其分支機構，國家金融監管總局及其派出機構、國家外彙管理局及其分支機構央行及其分支機構等。
根據監管部門通報資訊統計，2024年第一季度，涉及郵儲銀行及其分支機構的罰單有32張，罰沒金額合計1723.7萬元。
因多項信貸違規、未識别客戶身份等，收三張大額罰單
面包财經梳理公開資訊發現，2024年一季度郵儲銀行有3張超百萬的大額罰單，其中兩張來自中國金融監管總局浙江監管局及揚州監管分局，另外一張來自中國人民銀行江蘇省分行。
公開資訊顯示，2024年1月9日，郵儲銀行浙江省分行因“個人經營性貸款管理不審慎，未及時發現經營主體登出問題；向公務員發放個人經營性貸款；個人貸款資金違規挪用入股市；個人貸款資金違規挪用入房市；資金回流股東實質置換土地購置成本；未按工程進度發放房地産開發貸款；貸款“三查”不到位，重大負面資訊披露不充分；流動資金貸款被挪用入股市；流動資金貸款被挪用于信托等投資；企業劃型管理不到位，小微企業貸款統計資料不真實；住房按揭貸款資金未直接支付至預售資金監管賬戶；員工與信貸客戶存在非正常資金往來；員工違規保管相關重要單證；存款業務管理不到位；代理營業機構違規代理銷售；借貸搭售；對無真實貿易背景的票據予以貼現；不配合現場檢查”，被國家金融監督管理總局浙江監管局處以罰款645萬元。
同時，時任中國郵政儲蓄銀行股份有限公司浙江省分行三農金融事業部浙江省分部/消費信貸部副總經理、三農金融事業部浙江省分部副總經理（主持工作）鮑捷，被處以警告。
2024年1月8日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司揚州市分行由于：“違規向企業轉嫁經營成本；員工行為管理不到位；票據貼現業務貿易背景不真實；貸款資金用途管控不到位”，被國家金融監督管理總局揚州監管分局處以罰款110萬元。
1月19日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司南通市分行由于“未按規定履行客戶身份識别義務”，被中國人民銀行江蘇省分行處以罰款107萬元。
時任中國郵政儲蓄銀行股份有限公司南通市分行法律與合規部總經理孫某及楊某元，分别被處以罰款1萬元及2.5萬元。
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