4月6日，小美在某求職招聘公衆号上看到一則招聘“甯波某商場采購員”的兼職廣告，工作要求挺簡單，隻需要前往商場幫忙“代購”一些化妝品、護膚品，就能拿到日薪300元的報酬，還包早午餐。看着這些“誘人”的條件，小美立即根據招聘廣告上留下的聯系方式，添加對方為好友。
随後，一名自稱是“周經理”的男子告訴小美，他們是一家“代購”公司，主打替客戶跑腿購物。小美隻需要帶上銀行卡和身份證，然後去銀行取現金，再按要求到商場采購就行。“采購款”會事先打到她賬戶上，全程會有從業人員“張經理”帶教。
次日一早，小美按約定與“張經理”碰了面。對方表示，“采購款”已打到了她的銀行賬戶上，小美一查果然有資金入賬，就放松了警惕。随後，兩人來到銀行取款，通過櫃台和ATM機，共提現15萬元。
當小美将“采購款”取現交給“張經理”後，對方“大方”地給了她1500元，遠高于之前約定的日薪。之後，對方以“今日缺貨”為由，讓她先回去等下一次“采購”通知。
結果，小美沒等到“張經理”的通知，卻等來了辦案民警。
一聽自己涉嫌“洗錢”，小美怎麼也不敢相信。直到民警解釋清楚後，她才知道自己無意間掉入了陷阱，成了不法分子的“工具人”。
原來，近年來，在公安機關大力普法宣傳下，傳統的租借“兩卡”行為日漸減少，于是，犯罪分子不斷更疊“洗錢”方式，利用代購的名義進行掩飾僞裝，雇人實施大額取現。
近段時間，甯波市警察局鄞州分局反詐中心就發現轄區發生多起異常取現行為，且均涉及大學生。經過深入調查，民警發現，有人通過“高校兼職群”釋出招聘商場采購員的虛假兼職資訊，以日結可觀的報酬為幌子，實則誘騙着急找工作的大學生提供銀行卡、身份證，進行“跑分洗錢”。
“這些不法分子套路很深，在釋出兼職廣告時，還像模像樣地提醒大學生稱‘讓你交錢的都是騙子’。其實，這種反常給錢的行為，更可疑。”鄞州公安分局相關負責人介紹說。
依照《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》規定，鄞州公安分局對“小美”等3名提供“兩卡”資訊給犯罪分子“洗錢”的大學生，處以罰款并處沒收違法所得的行政處罰。對“張經理”等涉詐人員，警方正在抓捕中，案件也在進一步偵辦。
警方提醒，不要輕信高額報酬的兼職，這很可能令你陷入“洗錢”陷阱或者遭遇電信網絡詐騙；也不要随意出租出售銀行卡、電話卡，避免成為不法分子的幫兇。