2024年《政府工作報告》強調，要推動産業鍊供應鍊優化更新。實施制造業重點産業鍊高品質發展行動，着力補齊短闆、拉長長闆、鍛造新闆，增強産業鍊供應鍊韌性和競争力。在“穩鍊、補鍊和強鍊” 過程中，供應鍊金融發揮了舉足輕重的作用。供應鍊金融的本質是借助産業鍊供應鍊營運的品質和信用，為上下遊企業融通資金，進而優化整個産業鍊和供應鍊資金流。中國人民大學商學院教授、博士生導師宋華在接受《金融時報》記者專訪時表示，要確定供應鍊金融切實有效地服務這些目标，必須深度融入和精準對接各個“場景”，以場景為依托推動并創新供應鍊金融服務模式。
宋華 中國人民大學商學院教授，博士生導師，商務部市場調控專家庫專家，中國物流學會副會長
“場景”的豐富内涵與實踐意義
《金融時報》記者：應當如何了解“場景”這一概念？宋華：在商業實踐中，“場景”這一概念蘊含豐富内涵與實踐意義，它往往描繪的是企業、産品或服務以及外部環境之間互相交織、動态互動的具體情境。場景并非僅作為一種描述性工具存在，更是企業進行戰略規劃和戰術實施時的重要參照坐标，是連接配接産品價值、服務功能與市場需求深層契合的關鍵聯結點。同樣，在供應鍊金融發展路徑上，充分結合場景至關重要，可通過“場景化”政策有效達成穩定産業鍊、彌補産業鍊短闆、強化産業鍊優勢的目标。具體來說，供應鍊金融所關注的三大關鍵場景包括産業營運場景、科技創新場景和制度環境場景。其不僅構成支撐供應鍊金融穩定運作的基礎架構，同時也是驅動供應鍊金融持續創新與深刻變革的動力源泉。
三個次元的場景是供應鍊金融持續優化和進步的關鍵任務
《金融時報》記者：在産業營運場景中，供應鍊金融是如何發揮作用的？宋華：在産業營運場景次元，供應鍊金融以其深厚的産業根基和緊密的服務屬性，與實體産業發展息息相關。是以，能否深度融入并緊密結合産業鍊實際來創新和發展供應鍊金融模式，成為決定其持續健康發展潛力的關鍵因素。在探讨産業場景融合過程中，可以将其劃分為三個遞進層次：第一個層次是了解産業。這一階段要求金融機構及服務提供者全面洞察各行業特性，細緻把握不同行業的營運規律、商業模式以及技術應用狀況，從生産制造流程到物流配送體系，再到交易結算環節，形成對全産業鍊運作機制的立體認知。第二層次是服務産業。這意味着供應鍊金融不再僅僅停留在對産業表象了解上，而是要依據産業特性和企業具體需求，量體裁衣設計具有針對性的金融解決方案。第三個層次是發展産業。供應鍊金融應當緊跟産業發展的步伐，持續疊代并不斷提升服務層次，始終保持對産業動态和變革趨勢的高度敏銳洞察。在主動适應與引導産業結構調整與更新的過程中，緻力于實作金融體系與實體經濟之間的緊密互動和協同進化。特别是在目前産業更新大潮中，衆多專精特新企業亟須供應鍊金融的有力支撐以驅動其快速發展。為此，供應鍊金融不僅需要拓寬服務範圍，更要在縱深層面深化服務内容。《金融時報》記者：供應鍊金融發展離不開科技的賦能。在科技場景中，供應鍊金融呈現出哪些層次？宋華：随着時代進步和技術革新，供應鍊金融已從過去單一倚重核心企業或主體信用的模式逐漸進化為依托網絡平台和産業生态系統建構新型信用體系，這使得科技創新與數字化轉型成為推動供應鍊金融更新變革的核心驅動力。科技場景也有三個遞進層次：第一層次是圍繞風險管理的科技解決方案。供應鍊金融涉及多個經營主體、環節、要素及資産，容易産生供應鍊資訊不對稱，阻礙供應鍊金融活動開展，這也是很多中小企業難以從供應鍊金融中受惠的原因。是以，科技需要賦能供應鍊金融，提供整體解決方案，通過搭建高效、透明、安全的數字化平台，實作供應鍊交易資訊實時共享、多方驗證和智能化管理，為供應鍊金融風險管理提供堅實的技術支撐。第二層次是圍繞競争力的科技解決方案。科技手段不僅改善了傳統金融産品的設計與發放效率，還通過智能合約、物聯網技術等工具實作了對供應鍊全鍊條資金流、物流及資訊流的精準監控與預測，進而衍生出更契合産業需求、風險可控的創新金融産品和服務。第三層次是針對産業生态的科技解決方案。這一層次着眼于探索并布局未來趨勢，積極運用第五代通信技術（5G）、邊緣計算以及人工智能等前沿技術手段，以期顯著拓寬供應鍊金融服務範疇和效能提升。在這一演進過程中，科技應用場景不斷豐富與深化，有力推動供應鍊金融從單一傳統融資服務逐漸轉型為涵蓋全産業鍊條協同合作的綜合性服務平台，進而建構起一個更為緊密且智能化的産融結合生态系統。《金融時報》記者：在制度環境場景中，制度環境與供應鍊金融存在怎樣的關系？宋華：在這一層面，制度環境對于供應鍊金融的作用兼具規範與推動的雙重特性。一方面，它以明确的法規政策為架構，規定了供應鍊金融活動的行為邊界和運作規則，確定其在合法合規的軌道上穩健運作，有效防範系統性風險和市場失序；另一方面，制度環境作為引導性力量，通過對行業發展趨勢的洞察和預見，不斷優化、創新相關法律法規及政策導向，為供應鍊金融的創新發展提供了清晰的方向指引和戰略支援。制度環境場景也有三個遞進層次：第一層次是合規性制度環境。近年來，在供應鍊金融領域，國家層面制定并實施了一系列詳盡嚴謹的法規政策以指導和規範行業實踐。第二個層次是規範性制度環境。為了保障供應鍊金融行業健康有序發展，一套全面而細緻的标準與規範體系不可或缺。這一架構涵蓋了針對供應鍊金融業務特性的具體操作規程。第三個層次是發展性制度環境。這一層面關乎供應鍊金融如何切實響應并有效對接國家戰略部署以及産業轉型更新過程中的政策導向。《金融時報》記者：我能否了解為，上述三個次元的場景是供應鍊金融持續優化和進步的關鍵任務？宋華：是的，對上述三個次元的場景了解越深刻透徹，供應鍊金融的發展便能更為深入、更具活力。我們強調供應鍊金融應當秉持“先産業後金融”的核心理念，而非僅僅追求“先金融後産業”。這是因為隻有立足于産業鍊條的實際需求，緊跟科技創新的步伐，并在符合國家政策導向與監管要求的架構下營運，供應鍊金融才能真正發揮其連接配接實體産業與金融服務的橋梁作用，推動實體經濟與金融體系的深度融合，實作多方共生共榮與可持續發展。
來源：金融時報用戶端
記者：王璐
編輯：雲陽