近日，星環科技線上上舉辦了2022年春季新品釋出周，帶來數字底座、數字化轉型、國産替代、資料安全與流通四大專題，60餘場演講。來自金融、能源、交通、政務、高校、營運商等多個領域的客戶、合作夥伴現身說法，分享數字化轉型成功經驗。華夏基金金融科技條線負責人陳一昕結合自身在金融科技領域的探索和經驗，帶來了《基金行業數字化轉型實踐》主題演講。
華夏基金管理有限公司成立于1998年4月9日，是經中國證監會準許成立的全國性基金管理公司之一。截止至2021年6月30日，華夏基金母公司及子公司管理資産規模超過1.7萬億，服務超過1.8億戶個人投資者及近7萬戶機構客戶。
在數字化轉型浪潮、客戶結構和偏好變化、數字經濟政策環境的多重影響下，基金行業數字化轉型進入全面數智化階段，邁入以資料為資産、以智能化為目标的新征程。主要表現在：資料技術為數字化轉型提供能力支撐，客戶群和偏好變化牽引服務創新，政策為資料經濟發展創造良好環境，謀求創新發展是基金公司數字化轉型的内驅動因。
數字化應用場景識别：營銷、投研、中台管理
華夏基金結合技術創新情況與業務特點，重點在營銷與銷售、投資與研究、營運與中背景管理三個領域識别數字化應用場景，把握發展機遇：
在營銷與銷售領域，客戶銷售、營銷和服務能力提升是多數基金公司最先落地的數字化戰略領域，借助數字化工具分析客戶行為特征，洞察差異化需求，進而将适合的産品或服務以合适的管道傳遞給客戶，全面提升數字化獲客、活客、留客的營銷能力。
在投資與研究領域，研究與投資領域是打造差異化産品競争優勢的根本要素，目前智能投研領域尚未形成成熟的解決方案，具有廣闊的發展空間，如何深度利用科技手段提升資料擷取效率，增強投資研究與決策精準度，降低交易成本，排除潛在風險，是短中期類基金公司數字化轉型探索的攻堅領域。
在營運及中背景管理領域，效率提升對于基金公司意義重大，以流程重構優化為基礎，依托機器人，自然語言處理，低代碼等技術全面提升營運管理自動化水準，可以讓專業化管理人才減少花費在低效行政事務、重複操作流程上的時間，釋放更多精力投入到高增值領域，有助于基金公司形成低成本的競争優勢。
華夏基金轉型發展思路及側重點梳理
- 适應金融國際化、數字化趨勢，抓住新技術帶來的機遇，緻力于從科技支撐到科技引領更新，真正實作以科技促進治理效率；
- 推進數字化與業務深度融合，在交易、投資、研究、營銷、營運等各方面取得重大突破，打造自主核心技術能力；
- 積極對标國際先進，加強與國際接軌，引入國際人才和經驗，構築技術優勢護城河；
- 成為國内基金公司科技能力領跑者。
- 建立先進的智能營銷系統，全面提升智能營銷水準，建設先進的客戶關系管理系統；
- 建設财富規劃一體化平台，支援财富頭部業務流程重塑；
- 統籌實施投研一體化工程，重點打造以資料為驅動，以智能化、高效化、可視化為目标的全流程、全業務、全資産投研一體化平台；
- 加速更新數字管理和服務能力，加速完善資料治理機制，打破資料孤島，實作内外資料資源深度整合，提升資料服務效能；
- 積極推進人工智能、機器學習、大資料等新技術應用創新；
- 穩步優化基礎設施和整體系統架構，統籌優化資料資源、算法模型、算力支援等人工智能核心資産，穩妥推動人工智能在智慧銷售、智能投研等各領域應用，建構全流程智能金融服務模式。