在一条关于新西兰汽车保险费用飙涨的新闻下，新西兰网友把评论区挤爆。
“我在新西兰保汽车全险，一年费用已经达到车辆价值的14%，保费自去年以来增加约30%，这太疯狂了！
“这意味着，保险公司每7辆车要赔1辆车（7 辆车 *14% = 100%），这很难相信。
“在国外时，我的全险金额约为车价的7%，只有在新西兰的二分之一！”
“有意思”，另一个网友说，“刚刚在新西兰给车更新了保险，保险费2年里面提高了30%。我们刚刚把我们在欧洲的河船也续保了，保费增长0%……”
一、许多人被迫转到第三方保险
网友讲的都是实话。
最近新西兰汽车保险费用暴涨，让生活成本危机下的新西兰人压力增加。
根据本地媒体的不完全统计，本轮涨价全国平均幅度达到年增18.9%。
而部分保险公司的费用年增超过30%。
Interest.co.nz的民间调查得出不同公司的数据如下：
在调查中，个人感受的差别较大，但都反映涨了。
一些受访者说，他们的上涨幅度在10%到15%之间；而另一些人则报告保费上涨超过20%，有些甚至在30%-50%范围。
新西兰统计局的官方数据则低一些，官方数据3月份的保险费用同比上涨了14%（官方数据没有具体区分车辆险，而是包含其他保险费用）。
无论是哪种情况，都比通胀率要高几倍。
只要是有车的人，都能在下次保费renew时感受到咄咄逼人的涨价。
二、受访者称：这是“垄断性掠夺”
保险公司将这轮涨价毫无新意地归咎于气候变化（灾害增加）和成本上升。
但一位受访认为，这是“垄断性掠夺”。
保险行业仍在获取可观的利润。
综合保险公司Suncorp（持有AA Insurance大部分股权）在2月份报告，总保费收入(GWP)增长20%至14亿元。尽管Suncorp新西兰的保险利润率从约13%-4%下降到约9.2%。
GWP是指客户为保险公司签发的保单支付的总保费金额。
2月，IAG新西兰报告GWP增长18.8%至20.15亿纽币，其保险利润率上升至20.8%。
上市综合保险公司Tower已两次告知证交所，预计其截至9月30日的全年税后净利润(NPAT)将高于最初预期。
对此，有网友抱怨，现在shopping around（四处比价）也没有啥用，因为各家都集体上涨。
还有新西兰网友认为，这是卡特尔式的垄断（集团垄断）。
“我在Vero的保险费上涨是通胀率的3倍多！然后我又查看了其他供应商的价格，所有供应商的价格都差不多。这看起来像是卡特尔式的垄断行为。”
三、不少人转至第三方保险 甚至“裸奔”
一些网友表示，他们已经转到了第三方保险，以压低价格。
在新西兰，车辆保险状态一般有4种：
Comprehensive = 综合险，也就是全险 = 其他被保险人 + 汽车保险
Third Party, Fire, and Theft = 第三方投保 + 汽车火灾和盗窃险，但不包括汽车碰撞损失险
Third Party only = 只有第三方投保
No Insurance = “裸奔”=可能会被保险公司或其他未投保人起诉赔偿损失
有网友建议，如果车本身不值钱，只有几千刀，那么还是第三方保险+火+盗最划算。
有网友说，“我有两辆汽车：2020年铃木Vitara和1997年日产四驱车。我已经采取了所有措施（降低投保价值、增加自负额），以避免保费上涨40-50%。我刚刚将日产车改为只投保第三方保险，保费为149纽币/年（这辆车大部分用途是越野，反正也不在保险范围内）。
“我每年都会搜索其他保险，目前在Tower投保，他们仍然是最便宜的，至少便宜了20%（还投保了房屋和财物保险）。”
还有网友炫耀，他已经“裸奔”（无保险）了很多年。
“从裸奔的第一天开始，我就意识到一定要做一个负责任的司机……”
然而，新西兰消协对此表示，非常不赞同“裸奔”。
新西兰消协认为，消费者应积极探索节约成本的措施，如多比较价格、调整自负额度以及捆绑保单以获得折扣。
虽然全险是首选，但即使是第三方或第三方+火灾和盗窃险也算是一个基本保证。
“我们建议您为汽车提供一些保护，而不是完全没有保护。”