北宋未年，在山東梁山縣水泊梁山。一夥強人落草為寇，專幹打家劫舍的事。
梁山賊人有頭領宋江，正率衆攻打祝家莊。隻因莊内錢糧豐足，引來梁山賊人窺視。祝家莊與獨龍岡的扈家莊互為犄角之勢，共守祝家莊。那祝彪與扈三娘是未婚夫婦，二人郞才女貌，情投意合，共同抵抗梁山賊人。
宋江多日沒有攻打下祝家莊，心頭火急，又從山上調來林沖，協助攻打祝家莊。
在這次戰場之上正有一員女将且看她：霧鬓雲鬟嬌女将，鳳頭鞋寶镫斜踏。黃金豎甲襯紅紗，獅蠻帶柳腰端跨。霜刀把那賊兵砍，玉手纖纖猛将拿。竟似美貌仙女下，沖鋒陷陣一丈青。
此時扈三娘跨下青鬃馬上，手掄兩口日月雙刃刀。在梁山軍馬中，來來回回沖殺。殺的梁山軍馬人仰馬翻，節節敗退。宋江大怒，按住佩劍，緊眯雙眼看向戰場：“誰能将此女拿下，必有重賞。”話音剛落斜刺裡沖出一員大将，正是王英。此人五短身材，矮冬瓜一個，滿臉橫肉，一雙小眼滴溜亂轉是一肚子壞水。
王英見扈三娘英姿飒爽，貌如仙女，早已驚得七暈八素，口水連連。見宋江說話是提槍催馬上前與扈三娘打在一起。他根本沒有心思與扈三娘打鬥，一味地說些猥亵挑逗的話語。扈三娘惱怒異常，隻兩三個回合一腳将矮冬瓜踹于馬下，生擒回莊。那歐鵬是矮冬瓜的好友也是個好色之徒。歐鵬揮刀上前與三娘戰在一處，二馬盤桓之際，被三娘一刀劈下頭盔，吓得歐鵬一縮脖子落荒而逃。
宋江一揮手又有幾員大将圍住三娘，纏鬥在一起。三娘以一敵三，不落下風。是那秦明，鄧飛，馬麟個個都生得五大三粗，武藝高強之輩。幾個人圍攻不過片刻三娘漸入下風，正在此時從遠處殺來一員大将，銀盔争甲罩蘿袍，正是三娘未婚夫祝彪。祝彪大喝一聲：“三娘休驚，祝彪來也！”
祝彪沖入戰團，一個照面搶挑鄧飛，秦明見狀掄鎙與祝彪戰在一處。梁山軍馬被祝家莊人馬一陣沖殺四散奔逃。宋江撥馬就跑，扈三娘見宋江要跑拍馬追來。宋江被扈三娘殺得狼狽不不堪，丢盔卸甲。見面一片小樹中人影戳戳，似有兵馬，宋江嘴角帶笑：“好你的扈三娘，今日擒你，祝家莊指日可破。”宋江打馬進入小樹林，扈三娘人高藝膽大拍馬追入其中。
剛進入小樹林前方一陣銅鑼響起：镗琅琅.....，一隊人馬攔住三娘去路，放過宋江。從那軍旗下沖出一員大将，烏骓馬手中長槍，臉色微黃，頭戴銀盔，身穿銀甲，正是豹子頭林沖。三娘并不答話，催馬上前與之交戰。林沖用槍架住三娘雙刀說：“女英雄武功高強，巾帼不讓須眉，為何與我梁山為敵？”三娘定眼看去覺得臉熟，然後點點頭道：“莫不是三十萬禁軍總教頭，林沖？”“正是在下。”林沖答道。
三娘又說：“教頭深明大義怎到梁山為賊，來攻打祝家莊？”林沖說道：“女英雄此言差已，我林沖上梁山也為逼不得已，梁山好漢衆多，不如女英雄也到梁山來入夥？”三娘大怒：“我敬教頭大義，不曾想教頭與其他賊人蛇鼠一窩，打家劫舍，無惡不做，今日來範我祝家莊，卻與我說什麼英雄好漢。”林沖面不改色說道：“宋公明仁義天下，俠義仗取祝家莊，實為天下着想。”三娘怒道：“難怪教頭舍家棄妻，卻為這梁山賊人，你一身本領，不想着為自家妻兒報仇，不去找那高俅算帳，卻跑到此處禍害百姓。看刀！”
三娘火起，拍馬直取林沖。二馬一錯登，三娘一記力劈華山，林沖舉槍擋住。三娘左手持刀一招攔腰索玉帶，直砍林沖腰部，林沖催馬一躍，向前竄出。三娘帶馬回頭雙刀一上一下齊削林沖頭部與下盤，林沖帶馬向前，左手持槍護住下盤，整個身體向前爬去，三娘這一刀順着林沖腦袋上就銷了個空。二馬剛一打盤環，林沖先發制人，擡槍直刺三娘腹部，三娘豎刀向前方擋去，不曾想林沖力道太大，三娘右手的刀彈起偏移，不過林沖這一槍也刺偏。不等三娘還手，林沖槍當棍使，橫掃而至，三娘一個金剛鐵闆橋，整個人平躺在馬鞍之上。
不等三娘起身，林沖槍又刺将過來，三娘在馬鞍上一個燕子騰空，飛躍而起，舉刀劈向林沖，林沖擡槍擋住三娘雙刀。不等三娘回刀，林沖探出一隻大手：砰地一聲，就抓住三娘的後背衣襟。三娘破口大罵，卻還是被林沖擒将過去摔到地上。不等三娘起身，兩邊呼啦沖上數十名軍兵，就捆綁了三娘。三娘破口大罵林沖，林沖掩面而去。
宋江大喜，立刻命人将三娘連夜送往梁山大寨。三娘被擒，扈家軍一時軍心渙散，是潰不成軍。祝家莊這仗大敗而歸。祝家莊雖然也擒得數員梁山大将，但怎麼能比得過三娘一人。扈三娘的哥哥扈成見妹妹被捉，求見宋江，雙方約定，扈家莊不再助祝家莊對抗梁山，如有祝家莊人投奔扈家莊，扈成就将他抓起來交給宋江，這樣就可以把扈三娘放回去。
宋江表示可行，讓扈成回莊，如捉住祝彪就可以将三娘換回。扈成信以為真，傳回扈家莊。當天夜間，祝彪前來商讨營救三娘一事，扈成卻把祝彪綁了個結實。祝彪大急道：“成哥，莫要中了宋江狗賊的奸計，縱使抓我去梁山，宋江也不會放三娘的，我們要一起想辦法去營救三娘才是正道。”話音剛落，忽然莊外人聲鼎沸，戰馬嘶鳴。有人來報，梁山李逵前來接應。扈成大喜急忙開門迎接，不想李逵直接闖進莊中。見祝彪被綁，二話不說掄斧就砍，可憐祝彪一代英才就此命隕。
扈成見狀大怒：”李将軍為何要将祝彪殺死，我還要交與宋大王。“李逵大笑：”我要殺便殺，你能耐我何！爺爺還沒殺夠，兄弟們給我殺！“這些梁山軍兵在扈家莊内大開殺戒，莊内家丁由于準備不足，讓梁山軍兵殺的措手不及，死傷無數。扈成惱怒與李逵戰在一處，被李逵三個回合砍于馬下。李逵一把大火燒了扈家莊，擒了扈家公，回到大營。
宋江聽說李逵殺死扈成，滅了扈家莊，大發雷霆。就要殺李逵為扈家莊報仇，衆人趕忙求情，說李逵殺祝彪有功，又得了這幾千車的錢糧，也可将功抵過，宋江這才饒了李逵一命。不日梁山軍馬大破祝家莊回山。
三娘在山上早就聽說李逵殺了祝彪與哥哥扈成，心中傷痛不已，痛苦的暈死過去幾次，都被宋大公勸住救活。在山有重兵看管，生怕三娘逃走。每日仍是将三娘繩捆索綁，這些士兵個窺視三娘美色，卻不敢在言語上說些什麼，都認為是宋江搶回梁山的壓寨夫人。
這天梁山攻破祝家莊大勝而歸，山上是大排宴席，個個喝酒劃拳。那矮腳虎王英與歐鵬喝得醉意正濃，想到前日被捉上山的扈三娘，一時心頭火起，口幹舌燥。兩人一合計，就來到關押三娘的寨子。看守的頭領見是兩位将軍，趕緊上前行禮并問何事。兩人一使眼色說是宋江派來檢視扈三娘有何動靜的。
兩人進到關押扈三娘的房間，見三娘正被緊縛了雙手，坐在地上。三娘見二人到來，警惕地問道：“你兩個賊人到此何事？”矮冬瓜王英說：“自那日見到小娘子，就魂不守舍，對小娘子一見鐘情，真是想死我了。”說着不由分說撲向三娘。三娘拼命掙紮，奈何雙手雙腳被綁，根本無法逃脫與争鬥。被兩個賊人扒光了衣服受盡淩辱，三娘想到剛死去的親人，想到自己的遭遇，一時間心灰意冷，幾度想要自殺卻被攔下。
又一日此事被宋太公知道，氣憤異常。找來宋江詢問此事，宋江哈哈一笑說：“父親不是想要一女兒嗎？我看三娘正合适，不如讓她拜你為義父。”太公一聽高興起來，即刻前去安撫勸解三娘。三娘遂認太公為義父，自此忍辱負重，伺機報仇。幾次三番與王英争鬥都讓人救了矮冬瓜的命。
又一日之宋江帶衆人來到三娘處，三娘橫眉冷對，不予理睬。宋江說：“小妹，今日為兄來有事為妹做主。”三娘冷冷說道：“何事？”宋江說：“既然前日小妹與王英已結秦晉之好，不如就嫁與王英為妻，也不辱沒了小妹的名聲。”三娘起身手按佩劍說道：“休想！縱使我也不同意。”宋江哈哈一笑：“小妹休要動怒，你若不願意，可不敢保證扈家公在梁山是否妥當啊！”三娘厲聲問道：“你待怎樣？”宋江又陰笑一聲道：“兄前日應了王英一門親事，我看小妹正合适啊！小妹不為自己着想，也要為另父着想啊！扈公年歲已老，恐怕經不起折騰啊！”三妹氣得渾身顫抖，臉鐵色煞白。最後無力地癱坐在地，點頭答應。
又一日梁山王英與三娘舉辦婚宴，自此三娘心如死水，再無波瀾，卻也時常将王英打得半死。當日在婚禮之上正撞到李逵，三娘持刀打得李逵抱頭鼠串。若不是被林沖攔住，李逵性命不保。三娘望向李逵恨不得食其肉，喝其血。殺兄滅莊之仇不共戴天。
不日三娘懷孕，自樓上跳下墜了胎，半年後三娘又孕，從戰馬上摔下墜了胎。
自此王英與宋江等人都對三娘敬而遠之，而三娘在梁山上深入簡出，不聞世事，從不與梁山衆人一做那打家劫舍之事。
又一日水泊梁山受到朝庭招安，自此三娘找到了報國之路。東征西戰在戰場上殺敵顯神威，留下千古美名。
有詩雲：花朵容顔妙更新，三娘本是一丈青。梁山受辱身負重，捐軀報國功名深。切莫小瞧女兒情，女輩忠良傳此人。