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《财富管理的中國實踐》
張帥帥 著
中信出版集團 出版
内容簡介
深度剖析 國際頭部财富管理企業展業經驗
全景解讀 國内同業發展現狀及未來成長性
随着經濟的飛速發展，就中國老百姓的财富規模而言，中國已經成為世界第二大财富管理市場，中國财富管理行業或将迎來黃金十年。但是中國的财富管理行業還很年輕，還有很多發展中的問題尚待解決，未來十年，針對新的挑戰和機遇，中國财富管理機構應該如何轉型，如何布局，如何應對？
中金研究部和中金财富廣泛調研多家中外銀行、券商、第三方機構，對中國财富管理行業進行深度分析總結，在全書中介紹了國際财富管理行業的崛起、發展曆程、目前的發展情況、組織架構、商業模式變遷等，并對國際财富管理行業的頭部企業進行深度剖析，以期為财富管理行業中其他企業的發展，及整個行業的未來發展提供思路。
更重要的是，書中對大陸财富管理行業的發展空間進行了拆解分析、對中資财富管理企業的發展曆史和現狀等進行了總結介紹，并對未來的行業發展進行深度展望。同時，對大陸三支柱養老金、銀行系資管、财富平台、買方投顧、監管架構、第三方機構、财富管理行業人才培養等當下行業内部、市場和投資者關注的熱點問題進行了剖析，為财富管理行業從業者從宏觀和微觀層面提供了實踐指南。
作者簡介
張帥帥
中金公司銀行業首席分析師，研究部執行總經理。其團隊覆寫銀行、财富管理、理财資管、信用流動等領域。在亞洲貨币/機構投資者（大中華區、亞洲）等評選中屢獲佳績。
專家推薦
吳曉靈（中國人民銀行原副行長）
随着居民财富的增長，為居民提供适當的資産管理産品和為客戶提供财富規劃的狹義财富管理已成為金融界面臨的重要任務與挑戰，其中狹義的财富管理更是欠缺。《财富管理的中國實踐》從狹義的财富管理着眼，分類簡潔地介紹了國外的經驗和國内發展的現狀及熱點問題，值得業界同人一讀。期待大家能共同探讨中國财富市場發展的方法與路徑，為完善财富管理市場的生态環境貢獻智慧與力量。
馬蔚華（招商銀行原行長）
财富管理是金融發展的必然趨勢和新的形式，但是“因您而變”，以客戶為中心的服務理念和文化底蘊仍然是與客戶共同成長的根基，這是我幾十年銀行從業的真切感受。目前，中國财富管理的供給和需求端都發生較大變化，面臨較大的挑戰和機遇，金融機構應認清形勢、創新進取，探索新時代财富管理的新模式、新方法，始終秉持以客戶為中心的理念，運用金融的工具、科技的手段，服務于人民對美好生活的向往和經濟與社會的可持續發展。《财富管理的中國實踐》提出了新形勢下财富管理的一些新的觀點和思路，為中國财富管理業務轉型與發展提供了非常有意義的探讨。
高皓（清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任）
中國處在金融周期的下行階段，改善金融結構，促進科技創新是關鍵。做好科技金融這篇文章，需要資本市場發揮樞紐作用，一方面在供給側推動直接融資比例的上升，更好服務實體經濟；另一方面在需求側提升投資者财富獲得感，使投資者和融資者在經濟發展過程中實作共赢。财富管理正是連接配接居民财富（投資者）、資本市場、實體經濟之間的橋梁，《财富管理的中國實踐》通過對海内外行業及公司的深入研究，務實地探讨了财富管理機構的專業能力建設、買方投顧轉型等問題，相信會對我們思考中國财富管理高品質發展有一定的啟示，值得一讀。
目錄
海外财富管理
第一章 歐美國家财富管理行業
歐美國家财富管理行業的發展曆程和競争格局
歐美國家基金銷售管道的演變：從簡單基金銷售到泛财富管理
第二章 歐美國家财富管理頭部企業
瑞銀：财富管理20年，從營收增長到營運效率
摩根士丹利：綜合金融能力對接财富客群需求
AMP：财富前台與中背景弱綁定，傳統金融機構服務中産階級的範式
富達投資與嘉信理财：零售型綜合财富管理平台帶來的啟示
第三章 歐美國家财富管理機構組織架構
歐美國家綜合類财富管理機構組織架構
瑞銀與摩根士丹利獨立财富管理部門運作機制
第四章 海外資管機構的商業模式變遷
海外頭部資管機構商業模式的現狀與未來
普信：長期主義信徒，價值投資标杆
貝萊德：風控立身，并購+平台化建設突破增長邊界
黑石：投後管理帶來超額回報，多管齊下吸引長期投資
以人為本：海外頭部資管機構的共性特征
中國财富管理
第五章 國内财富管理市場
資産規模：供需共振下的快速增長
收入規模：廣義大财富收入體量達萬億元級
第六章 中資财富管理企業發展
市場競争格局研判：嘗試引入3×3分析矩陣
客群管道：客群定位差異化——立體化與線上優勢
産品服務：優質産品是基礎，增值服務比對客群訴求
服務體系：綜合類中背景賦能客戶經營，平台類中背景經營客戶
第七章 中資财富管理行業展望
行業規模展望：高增長的萬億元級市場
費率趨勢展望：未必下行，客群分層經營是核心
競争格局展望：頭部财富管理機構有望獲得更高的市場佔有率和更快的業務增長空間
财富管理新機遇
第八章 财富管理機構布局個人養老業務
個人賬戶養老業務透視
海外各财富管理機構個人賬戶養老業務展業經驗
個人養老業務展業建議
第九章 銀行系資管母子關聯創新模式
資管市場空間廣闊，早期需要得到戰略性投入
市場化薪酬體系建設刻不容緩
母行管道與關聯模式定位——實作可持續的規模增長
組織架建構設——市場化競争與母行關聯的平衡
金融科技須得到資源投入與内部關聯的雙重支援
風險：理财子公司在商業模式變革下的轉型不及預期
第十章 聚焦财富平台，整合産品服務體系
不同的資源禀賦，相似的經營目标
财富開放平台三要素
第十一章 厘清基金投顧關系，推動買方投顧轉型
基金投顧監管架構逐漸明晰，規範化發展未來可期
基金投顧再辨析——服務流程視角
中資投顧行業展望——基于中美對比視角
第十二章 異軍突起的第三方機構
C端：以盈米為代表，深耕個人投顧業務
B端：針對機構客戶的投顧服務及技術支援
第十三章 保險公募管道降費與财富資管機構的選擇
公募保險降費對大财富産業鍊的影響與應對措施
美國大财富産業鍊的價值轉移
資管産品費率創新模式展望
把握時代機遇，加入科技與金融之旅
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清華大學出版社微信号：qhdxcbs
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責編丨王晗、蘭銀帆
初審丨徐蘭英
終審丨張偉