2024Wind星選理财師年度評選賽程過半，來自各大财富管理機構的上萬名參賽選手集結參賽，陸續完成了虛拟盤建倉、專業問答等多項賽事任務，資産配置規劃賽程也即将進入尾聲。為切實賦能參賽選手提升行業視野及資産配置規劃能力，4月19日，2024Wind星選理财師年度評選組委會邀請到了東方紅資産管理首席FOF政策師魏嵬作為星光講堂第1期的嘉賓，帶來了一場關于“真實世界中的資産配置”的深度分享。
星光講堂：Wind星選理财師年度評選設立的專欄講座，旨在連結行業大咖，共同探索财富管理新範式。
魏嵬介紹到，資産配置的起點是資産價值，這個價值包括兩個屬性，一個是收益，一個是波動。财富管理的初心是客戶利益，以客戶利益為中心，為客戶創造價值。把兩者融會貫通，做好長期陪伴，就能成為客戶信任的理财經理。
在讨論不同時代的财富積累方式時，魏嵬提到，每個時代都有其獨特的财富積累方式，這些方式決定了人們對财富的認知。他強調，新錢在經曆大周期時，需要學會如何進行有效的财富管理，以避免财富的無謂流失。财富管理不僅僅是關于投資，更是關于如何在職業賽道上利用時代機遇和技術風口，實作階層躍升。
魏嵬還讨論了财富管理的重要性，指出财富積累的方式決定了财富的認知。在面對新錢第一次經曆大周期的挑戰時，投資者需要如何在保持财富安全的同時，尋找合适的投資機會。他提出，财富管理的目的是幫助投資者在不同的市場條件下，實作财富的保值增值。在資産管理與财富管理的終極目标上，魏嵬指出，也許未來的發展中，固收+在資産管理中扮演的角色越來越重要，即通過固定收益産品争取穩定的收益。而财富管理的終極目标則是通過多元化的資産配置，實作财富的長期增長和風險的有效控制。針對目前利率下行的環境，魏嵬認為多資産配置的成本效益得到了進一步提升。資管新規的實施打破了剛兌，存款利率下調，這為投資者提供了更多的投資選擇。他分析了滬深300指數的ERP（股權風險溢價）和股票資産的波動率，指出股債資産的收益風險比更為均衡。魏嵬最後總結道，資産管理面向的是資産，财富管理更多的是面向客戶，這兩者交集才是真實世界的資産配置。優秀的理财經理往往能夠站在資産管理的一端，非常了解财富管理需要什麼；也能站在财富管理的一端，非常了解資産管理，并利靈調配配置工具。//2024Wind星選賽程進展//
2024Wind星選理财師年度評選資産配置規劃賽程已進入倒計時階段，小編期待各位參賽選手理論結合實戰，深度分析任務案例，為案例客戶提供全面的投資規劃和資産配置建議！
資産配置規劃賽程說明：
選手根據假設案例，為客戶提供資産配置報告書，此部分提供“25%”分值貢獻計入2024Wind星選理财師年度評選總排名。
-
配置要求：
1、根據案例資訊，結合合理假設和分析，完善财務資料，建構全面的家庭财務資訊和理财需求。
2、為客戶制定切實可行的理财規劃方案，側重于根據使用者風險偏好提供投資規劃和資産配置建議。
3、鼓勵采用開放式的理财規劃，選手可以适度加入一些假設和設計，以更好的支援自己的觀點。
-
評分标準：
1、案例解析(20%)：是否精準全面捕捉需求
2、資産配置(20%)：是否邏輯清晰方法論紮實
3、方案落地(20%)：是否準确落實到具體産品
4、報告呈現(20%)：是否通順流暢
5、風險提示(20%)：是否揭示充分
- 報告送出時間：2024年4月1日~2024年4月30日
-
報告呈現：
參賽選手可使用萬得投顧終端【資産配置】功能自動生成報告。
Step1資訊收集(KYC):了解目标客戶的财富管理目标
Step2比對方案:選擇資配方案，展望收益與風險區間
Step3建構組合:精選多元産品，建構投資組合
Step4産出報告:秒出資配報告，一鍵分享觸達客戶
Step5持續優化:持續跟蹤優化，動态評估再平衡配置
點選檢視大圖，登入終端了解資産配置功能更多資訊
溫馨提示：
大賽不做報告書格式限制，除使用終端【資産配置】功能生成報告之外，參賽選手亦可采用開放式的理财規劃自行完成報告書并上傳。
//2024Wind星選快報//
2024Wind星選理财師年度評選自2月19日正式開賽以來，市場瞬息萬變，賽事如火如荼，榜單風雲更替。還有兩個月時間，誰能抓住市場脈動，取得佳績？大家拭目以待！
最新榜單如下：
//2024Wind星選理财師年度評選追蹤//
>>2024Wind星選理财師年度評選正式開賽
>>大賽鳴鑼，芳華重聚 | 2024Wind星選理财師年度評選嘉賓寄語
>>2024Wind星選理财師年度評選火熱報名中
>>2024Wind星選理财師年度評選盛大啟動
【賽事介紹】2024Wind星選理财師年度評選
2024Wind星選理财師年度評選由中國金融資訊服務行業領軍企業Wind聯合國際注冊理财師協會的官方授權機構RFP中國，與領先的多資産全能平台華夏基金重磅打造。旨在賦能中國财富管理行業發展，協助強化投資者認知更新，為行業鍛造并甄選優秀的财富管理隊伍及精英人才。【賽事平台】萬得投顧終端
萬得投顧終端是為理财師量身打造的一款結合其自身業務場景的輔助銷售系統。基于過往的成熟服務經驗，萬得投顧終端深度連接配接财富管理條線6大業務場景需求：資訊行情、産品大全、獲客營銷、客戶管理、資産配置、專業進階，以資料和産品子產品組合賦能财富管理業務全條線，為金融機構提供财富管理數字化解決方案。