2024Wind星选理财师年度评选赛程过半，来自各大财富管理机构的上万名参赛选手集结参赛，陆续完成了虚拟盘建仓、专业问答等多项赛事任务，资产配置规划赛程也即将进入尾声。为切实赋能参赛选手提升行业视野及资产配置规划能力，4月19日，2024Wind星选理财师年度评选组委会邀请到了东方红资产管理首席FOF策略师魏嵬作为星光讲堂第1期的嘉宾，带来了一场关于“真实世界中的资产配置”的深度分享。
星光讲堂：Wind星选理财师年度评选设立的专栏讲座，旨在链接行业大咖，共同探索财富管理新范式。
魏嵬介绍到，资产配置的起点是资产价值，这个价值包括两个属性，一个是收益，一个是波动。财富管理的初心是客户利益，以客户利益为中心，为客户创造价值。把两者融会贯通，做好长期陪伴，就能成为客户信任的理财经理。
在讨论不同时代的财富积累方式时，魏嵬提到，每个时代都有其独特的财富积累方式，这些方式决定了人们对财富的认知。他强调，新钱在经历大周期时，需要学会如何进行有效的财富管理，以避免财富的无谓流失。财富管理不仅仅是关于投资，更是关于如何在职业赛道上利用时代机遇和技术风口，实现阶层跃升。
魏嵬还讨论了财富管理的重要性，指出财富积累的方式决定了财富的认知。在面对新钱第一次经历大周期的挑战时，投资者需要如何在保持财富安全的同时，寻找合适的投资机会。他提出，财富管理的目的是帮助投资者在不同的市场条件下，实现财富的保值增值。在资产管理与财富管理的终极目标上，魏嵬指出，也许未来的发展中，固收+在资产管理中扮演的角色越来越重要，即通过固定收益产品争取稳定的收益。而财富管理的终极目标则是通过多元化的资产配置，实现财富的长期增长和风险的有效控制。针对当前利率下行的环境，魏嵬认为多资产配置的性价比得到了进一步提升。资管新规的实施打破了刚兑，存款利率下调，这为投资者提供了更多的投资选择。他分析了沪深300指数的ERP（股权风险溢价）和股票资产的波动率，指出股债资产的收益风险比更为均衡。魏嵬最后总结道，资产管理面向的是资产，财富管理更多的是面向客户，这两者交集才是真实世界的资产配置。优秀的理财经理往往能够站在资产管理的一端，非常理解财富管理需要什么；也能站在财富管理的一端，非常理解资产管理，并利灵调配配置工具。//2024Wind星选赛程进展//
2024Wind星选理财师年度评选资产配置规划赛程已进入倒计时阶段，小编期待各位参赛选手理论结合实战，深度分析任务案例，为案例客户提供全面的投资规划和资产配置建议！
资产配置规划赛程说明：
选手根据假设案例，为客户提供资产配置报告书，此部分提供“25%”分值贡献计入2024Wind星选理财师年度评选总排名。
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配置要求：
1、根据案例信息，结合合理假设和分析，完善财务数据，构建全面的家庭财务信息和理财需求。
2、为客户制定切实可行的理财规划方案，侧重于根据用户风险偏好提供投资规划和资产配置建议。
3、鼓励采用开放式的理财规划，选手可以适度加入一些假设和设计，以更好的支持自己的观点。
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评分标准：
1、案例解析(20%)：是否精准全面捕捉需求
2、资产配置(20%)：是否逻辑清晰方法论扎实
3、方案落地(20%)：是否准确落实到具体产品
4、报告呈现(20%)：是否通顺流畅
5、风险提示(20%)：是否揭示充分
- 报告提交时间：2024年4月1日~2024年4月30日
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报告呈现：
参赛选手可使用万得投顾终端【资产配置】功能自动生成报告。
Step1信息收集(KYC):了解目标客户的财富管理目标
Step2匹配方案:选择资配方案，展望收益与风险区间
Step3构建组合:精选多元产品，构建投资组合
Step4产出报告:秒出资配报告，一键分享触达客户
Step5持续优化:持续跟踪优化，动态评估再平衡配置
点击查看大图，登录终端了解资产配置功能更多信息
温馨提示：
大赛不做报告书格式限制，除使用终端【资产配置】功能生成报告之外，参赛选手亦可采用开放式的理财规划自行完成报告书并上传。
//2024Wind星选快报//
2024Wind星选理财师年度评选自2月19日正式开赛以来，市场瞬息万变，赛事如火如荼，榜单风云更替。还有两个月时间，谁能抓住市场脉动，取得佳绩？大家拭目以待！
最新榜单如下：
//2024Wind星选理财师年度评选追踪//
>>2024Wind星选理财师年度评选正式开赛
>>大赛鸣锣，芳华重聚 | 2024Wind星选理财师年度评选嘉宾寄语
>>2024Wind星选理财师年度评选火热报名中
>>2024Wind星选理财师年度评选盛大启动
【赛事介绍】2024Wind星选理财师年度评选
2024Wind星选理财师年度评选由中国金融信息服务行业领军企业Wind联合国际注册理财师协会的官方授权机构RFP中国，与领先的多资产全能平台华夏基金重磅打造。旨在赋能中国财富管理行业发展，协助强化投资者认知升级，为行业锻造并甄选优秀的财富管理队伍及精英人才。【赛事平台】万得投顾终端
万得投顾终端是为理财师量身打造的一款结合其自身业务场景的辅助销售系统。基于过往的成熟服务经验，万得投顾终端深度连接财富管理条线6大业务场景需求：资讯行情、产品大全、获客营销、客户管理、资产配置、专业进阶，以数据和产品模块组合赋能财富管理业务全条线，为金融机构提供财富管理数字化解决方案。