同方全球人壽于4月23日在浙江烏鎮舉行【智臻·赢家】高客品牌更新釋出會，正式成立【智臻·赢家】家族辦公室，這不僅是對2019年創立的【智臻·赢家】高客品牌的深化與拓展，更是同方全球人壽在高客産品與服務資源深度整合道路上的戰略性邁進，預示着其高淨值客戶服務步入嶄新的發展階段。此次釋出會還特邀财富管理、稅務咨詢、信托規劃等各領域專家聚焦“新格局下的财富風險管理之路”話題，針對中國高淨值人群最為關切的财富安全、穩健傳承和品質生活需求三大議題展開探讨，深度剖析市場趨勢，洞見未來挑戰，共同探尋【智臻·赢家】家族辦公室如何在複雜經濟環境下，精準定位客戶需求，提供定制化、全方位的風險管了解決方案，護航客戶财富穩健增長、有序傳承，并實作品質生活的美好願景。
【智臻·赢家】家族辦公室釋出
（左起同方全球人壽首席市場官柯康儒、同方全球人壽總經理助理兼首席經代事業執行官吳爍、同方全球人壽副總經理彭勃、同方全球人壽總經理朱慶國、同方全球人壽副總經理兼首席銀保事業執行官郭新、同方全球人壽首席代理人事業執行官許海霞）
迎勢而立，【智臻·赢家】家族辦公室助力高淨值人群破局百年之變
根據招商銀行與貝恩公司釋出的《2023年中國私人财富報告》顯示，大陸境内擁有可投資資産超過1000萬元人民币的高淨值人群數量躍升至316萬，其總體可投資資産規模已突破101萬億，展現了中國财富市場的深度和廣度在持續蓬勃發展的态勢。而目前世界經濟發展格局正在經曆百年未有之大變局，全球化遭遇“小院高牆”式的保護主義逆流，新一輪的科技革命尚在醞釀，全球經濟持續承壓，負重前行。在此複雜多變的國際背景下，中國高淨值人群的家族财富面臨着前所未有的嚴峻挑戰和風險沖擊，其财富觀念與目标重心亦悄然發生深刻轉變，從昔日單一的“創造财富”導向，逐漸轉向對“守富”與“傳富”的雙重重視，展現出對财富持久保值、有序傳承的深層憂慮與前瞻思考。
同方全球人壽自2019年建立【智臻·赢家】高客品牌以來，始終秉持深耕細作的精神，密切關注高淨值客戶市場的瞬息萬變，以精準的洞察力把握趨勢脈絡，聆聽客戶需求。“面對當下國内外經濟環境的深刻變革與高淨值人群财富管理需求的更新，同方全球人壽憑借敏銳的市場觸覺和前瞻視野，趁勢推出【智臻·赢家】家族辦公室，這不僅是對高客品牌内涵的深化與拓寬，更是同方全球人壽主動順應時代洪流，積極響應高淨值客戶對财富安全和傳承等新訴求的展現，以期在紛繁複雜的經濟環境下，助其從容應對未來不确定性的挑戰，實作财富的安全、保值、增值與有序傳承，并安享品質生活。”同方全球人壽總經理朱慶國在釋出【智臻·赢家】家族辦公室時表示。
同方全球人壽總經理朱慶國發表主題演講
朱慶國進一步介紹到，【智臻·赢家】家族辦公室依托外方股東荷蘭全球人壽180年的全球金融服務經驗，以保險産品為核心，整合國内外法稅、信托、康養等領域優質資源，搭建多元化增值服務體系，為高淨值客戶及家庭量身打造全方位、一體化的風險管了解決方案，實作對高淨值客戶及家庭的三大關鍵性助益：其一為資産永固，通過精準比對年金保險産品、法稅咨詢服務，保障家族财富穿越市場波動，實作穩定增值。其二為臻享永年，臻選優質養老年金、高端醫療保險，以及如免疫細胞存儲、高端體檢、海内外就醫、康養旅居等品質康養服務，讓家族成員盡享尊貴财富生活體驗。其三為家業永續，以終身壽險和信托服務為核心，聯袂專業法稅咨詢團隊，共同為客戶設計個性化傳承方案，助力家族财富與精神文化綿延傳承。
彙智聚力，探究家族辦公室的務實發展之路
作為同方全球人壽高客品牌發展具有裡程碑意義的戰略破局之舉，此次【智臻·赢家】家族辦公室釋出會還彙集多位财富管理、稅務、信托等領域的專家各抒己見，就高淨值人群的深層次财富訴求展開深度對話。從探讨保險産品與信托、稅務規劃等有效融合創新，到解析家族辦公室對接健康、養老、教育等服務資源的優勢，圍繞【智臻·赢家】家族辦公室在新格局下如何開拓财富風險管理之路展開熱烈讨論，為保險家辦行業的繁榮發展提供了諸多有益思考。
圓桌論壇（左二起同方全球人壽副總經理彭勃、法再集團Bee Tech執行董事兼首席執行官李用虎、大漢運通财富學院創始人及上海财經大學國際銀行金融學院特聘講師張羽、中信信托管道财富部業務副總經理劉加冕、同方全球人壽首席市場官柯康儒）
任何一項社會服務的産生和發展，無不根植于切實的社會需求中，家族辦公室亦是如此。大漢運通财富學院創始人、上海财經大學國際銀行金融學院特聘講師張羽認為，“在全球經濟環境複雜多變的形勢下，随着大陸高淨值人群數量和可投資資産的雙重攀升，勢必湧現出大量、多元化的财富新需求。整體來看，高淨值人群需要應對目前全球經濟環境的不确定性，會更加關注通過長期投資政策來確定财富穩步增值，實作持久保值的目标；此外，随着當下一代退休，二代接班，高淨值人群對于财富安全有序傳承的需求日益凸顯，财富如何順利交接到下一代手上是高客關注的焦點。”
針對高淨值群體财富安全增值的目标，同方全球人壽首席市場官柯康儒對保險在财富管理體系中的關鍵效能抱有堅定信心。他表示，“保險産品作為‘财富金字塔’的基石層，為整體财富管理構築起了堅固的基礎防線和緩沖地帶。尤其在各種不确定性持續加劇的當下，風險管理可謂重中之重。而保險作為風險管理的重要手段，可以有效轉移風險、提供經濟補償、保全财富，極大地增強了個人和家庭在面對不确定性時的财務韌性，確定财富的安全性。更為重要的是，若能将保險與其他諸如信托服務、稅務籌劃等其他專業金融工具有機結合，更能助力家族财富的保護和有效傳遞。”
中信信托管道财富部業務副總經理劉加冕表示，“保險金信托已經成為高淨值客戶實作資産隔離和财富傳承的重要金融工具之一。通過将保險金結合信托制度優勢，實作受益權與控制權的分離，可抵禦一些不确定風險對财富傳承的影響。與此同時，保險金信托可按委托人意願靈活定制傳承方案，如按階段配置設定、定向傳承給特定受益人，并借助保險的杠杆效應，有力提升了财富傳承的效能。此外，保險金信托還兼具良好的隐私保護特點，進而成為家族傳承規劃的理想選擇之一。”
然而，高淨值人群對于财富管理的需求呈現愈發多元化、精細化趨勢，并不僅僅局限于家族财富保障和傳承等金融方面的需求。“當下高淨值人群追求的是綜合性解決方案，而保險機構在建構‘産品+服務’整體方案方面具有獨特優勢，一方面從風險保障的角度，保險公司憑借其風險管理的核心能力，緊密圍繞健康、養老等風險需求場景，不僅提供堅實的資金保障，還能夠配套涵蓋康養護在内的多元服務體系，打造一個從經濟保障到服務支援的完整閉環；另外客戶需求的綜合解決方案往往具有長期性，這與保險産品的長期資産配置功能也能完美契合” ，法再集團Bee Tech執行董事兼首席執行官、法再亞洲快速發展市場數字化業務負責人李用虎表示。
在推進保險公司增值服務創新的過程中，同方全球人壽副總經理彭勃強調了服務聚焦與品質保障的重要性。他認為，一方面，保險公司應當敏銳洞察并精準鎖定客戶需求的痛點，進而有的放矢地深入挖掘并拓展特定服務領域；另一方面，在建構服務體系的過程中，必須堅持高标準的選擇政策，攜手業内優質的合作夥伴，以確定提供的各項服務都能達到卓越品質水準，切實滿足并超越客戶期待。他進一步介紹道，針對高客對品質服務日益增長的需求，同方全球人壽也在持續完善增值服務體系，并于去年年底更新推出了“全+”康養服務2.0體系，以國際化資源優勢、專業技術優勢和多年研究成果積累，依托國内外頂尖的康養服務公司，聚焦“醫、藥、檢、護、養”五大需求場景，為高淨值客戶家庭提供全方位呵護。而随着此次【智臻·赢家】家族辦公室的成立，公司将進一步聚焦高淨值客戶家庭的核心訴求，着力深化和完善健康與養老領域的服務項目，攜手業界優質合作夥伴持續推出高品質的康養項目，并同步積極拓展教育服務領域，力求為客戶提供更加全面且高品質的一站式解決方案。
同方全球人壽此次成立【智臻·赢家】家族辦公室，不僅實作了其高客品牌的全面更新，也展現了其“以客戶為中心”的服務理念，以及堅持與時俱進、創新求變的決心，力求在風雲變幻的經濟環境中，為客戶财富保駕護航，助力其實作财富傳承與品質生活的和諧共生。
*注：1、保險+信托業務需通過保單對接信托公司，按照委托人意願進行配置設定實作相關功能。
2、同方全球人壽提供保險方面保障，具體内容請以産品合同條款為準。
供稿：黃钰
編輯：袁彪
稽核：王薇 顧軍
校對：芮天舒