實探風暴中心的鼎益豐：仍在銷售數字期權，有内部員工承認“窟窿太大”，監管部門多次進行風險提示

紅樹灣壹号A座7樓鼎益豐投資宣講會，需在門口登記才能進入

在擊鼓傳花中，參與的人大多認為自己不會是最後那一個。

近日，一份落款為鼎益豐國際資産管理集團釋出的“全體投資者重大利好通知”（下稱“利好通知”）在網絡上流傳，稱鼎益豐國際資産管理集團拟發行“數字期權”，并對投資者設定了禁止退出的封閉期。此前，鼎益豐已出現分紅未給付、合同到期未回款的問題。

1月17日，在前一日股價大跌30%後，鼎益豐控股（00612.HK）火速釋出澄清公告稱，利好通知并非由該公司釋出，可疑商業行為與公司并無任何關系。果然，澄清公告釋出後，鼎益豐控股當日股價收盤大漲14.44%。

但是，《華夏時報》記者實地探訪鼎益豐辦公地點現場時看到，陸續有一波波兌付逾期的投資者前來進行詢問，兌付困難已成為現實。記者在采訪中了解到，鼎益豐投資者的投資金額在數十萬元到上億元不等，甚至不少人通過經營貸抵押房産等方式從銀行貸款投資，但多數投資者的舉止态度依然較為平和。

而傳聞中因偷渡出國被抓而取保候審的馬小秋以及向中東财團協商合作尋求資金的隋廣義頻頻出現在從業人員口中。有傳聞也稱隋廣義曾嘗試離境，但遭到阻攔，一位投資者對本報記者說，她最後一次見到隋廣義還是去年6月。

從業人員堅稱“利好通知有效”

“隋主席”“大老師”“師父”……外界形象仙風道骨、傳聞名下無房無車無存款租房住、日常吃花生米洋芋絲的隋廣義，是鼎益豐的靈魂人物。

根據此前鼎益豐控股官網披露的隋廣義履曆，此人“集商、政、國學研究經曆及背景于一身”。隋廣義在研究修習東方傳統文化長達二十年後，于2011年南下深圳創立鼎益豐集團有限公司并出任董事局主席，其合作夥伴馬小秋擔任總裁。此後，與“鼎益豐”相關聯的企業相繼成立。2015年至2020年，隋廣義出任香港上市公司中國投資基金公司（中國鼎益豐）非執行董事、董事會主席。2020年，其出任香港鼎益豐國際控股集團有限公司董事局主席。

鼎益豐控股官網曾披露，集團控股和參股的上市公司包括華音國際控股（00989.HK）、創業集團控股（02221.HK）等香港主機闆上市公司以及參股ST天馬 （002122）等中國大陸上市公司。鼎益豐集團以隋廣義獨創的“東方古典哲學價值投資理論體系”為核心技術，為投資者們提供金融服務。公司産業布局主要包括長白山文旅産業、康養産業和創新磁能産業。

根據近日網傳的利好通知，鼎益豐國際資産管理集團正式申請在國際數字資産交易所上市，按照資産估值在國際數字資産交易所發行等值的“數字期權”進行全球交易。

為了實作在國際數字資産交易所的順利上市，通知向投資者提出了三點要求：一是所有投資者自2024年1月10日起到9月10日止一律不能退出，封閉八個月，不可股數變動，封閉期滿有不願上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分紅一律按0.5%月進行，按季度分紅，一年分紅四次；三是對于所有上市投資者，一律簽署保底資産管理合同書，滿10年者資産保底增值20倍。

1月17日早間，鼎益豐控股在港交所釋出公告稱，該份由“鼎益豐國際資産管理集團”釋出的全體投資者重大利好通知并非由公司釋出。而據公司董事會所知、所悉及所信，所謂利好通知的釋出者并非本公司的附屬公司或聯屬公司。

對于媒體所指鼎益豐的可疑商業行為，鼎益豐控股極力撇清與自己的關系，稱與公司、其附屬公司或聯屬公司并無任何關系，也不知悉導緻有關股價下跌的任何原因。

對于港股上市公司的澄清公告，鼎益豐内部多位業務經理、業務員都不做評，但堅稱“利好通知”承諾有效。隻有一位從業人員對《華夏時報》記者稱，該澄清公告隻是為了穩住股價，“利好通知”才是内部的。澄清公告釋出當日，鼎益豐控股收盤大漲14.44%。

值得一提的是，1月19日晚間，天眼查已查詢不到有關鼎益豐控股的任何聯系資訊。此外，1月16日，富彙國際（01034.HK）、恒富控股（00643.HK）、萬馬控股（06928.HK）等三家上市公司釋出公告，罷免馬小秋董事會主席的職務，富彙國際還罷免了其非執行董事職務。罷免原因均指向其一直缺席所有董事會會議，管理風格和理念與其他董事有差異等。

萬馬控股同日罷免的非執行董事劉心藝，正是馬小秋的女兒，也是抖音上擁有800萬粉絲的流量網紅。有多位投資者叙述稱，劉心藝能成為網紅，出席多個網絡活動都是用錢“砸”出來的。

投資者心存疑慮，業務員承認沒錢

1月18日、19日兩天，《華夏時報》記者實地走訪了鼎益豐在京基濱河時代廣場A座53層、56層，紅樹灣壹号A座6樓、7樓以及中國儲能大廈51樓的辦公地點，大多數依舊如往常般進行着投資宣講會。

兩天裡，記者遇到的多個業務員和業務經理依舊試圖給投資者釋放信号，告訴他們外界認為鼎益豐的負面是因為“認知”不夠，公司現在處于轉型陣痛期。記者以意向投資者身份與一位業務經理結束會面後，他幾次打來電話，邀約記者常去喝茶、聽課。

京基廣場是近期投資者聚集數量最多的辦公地點。記者看到，路邊挂着沙頭街道辦事處聯合沙頭派出所挂出的一個藍底白字的橫幅，橫幅上赫然寫着“珍惜一生血汗 遠離非法集資”。大廳裡，立着關于鼎益豐“原始股權”“期權”等業務的風險提示的海報。但似乎每個人都行色匆匆，很少有人駐足。

盡管前來拜訪的投資者衆多，但辦公室内卻隻有三三兩兩的辦公人員，放眼看去很多辦公桌都已清空，鮮有人員辦公痕迹。

京基濱河時代廣場A座鼎益豐辦公室冷冷清清

記者在探訪中了解到，鼎益豐最早從2023年6月便已開始拖欠分紅，到8月份時基本所有人都拿不到分紅了。由于分紅斷檔，到期合同不予兌付，不少投資者對此次“利好通知”中的承諾心存疑慮，提出想要提前退出。

對此，一位自稱三部、已在公司工作八九年的女業務員塗桦（化名）在茶室中對幾位投資者坦言：“不是說不給，有錢的話肯定給。”“說白了，公司現在窟窿太大，我們隻能通過去（中東）那邊面向全球市場融資，把負債給平掉的方式，但現在正在運作當中，需要一個時間和過程。”

她稱，公司現在正在改革期間，推出的數字期權3月份就要在國外上市，隋廣義正在從中東财團拉來投資，會在迪拜成立兩家公司，其中一家名“鼎道環球”。

為了安撫現場投資者，塗桦還特意透露，17日晚上五點公司内部的高管會提到，卷款偷渡被抓而取保候審的馬小秋也回來了，帶了四十個億元，“肯定是不會退款，但年前會收到一點（分紅）。”

對于即将推出的數字期權，塗桦稱，公司現在正在慢慢進行教育訓練，他們也是剛接觸數字期權，并不懂這個概念。

對此，廣東金唐律師事務所律師齊岩冰在接受《華夏時報》記者采訪時強調，鼎益豐從業人員鼓動投資人轉簽“數字期權”新合同，并不能使其涉嫌存在的金融非法行為是以擷取任何形式的正當性與合法性，反而因為對于數字期權的概念涉嫌存在虛假宣傳，對于布局數字期權的具體方案、憑據等細節故意語焉不詳，更加增添了其“借殼”掩蓋固有的投資風險和已經發生的資金危機的嫌疑。

“轉簽新合同的行為，本身就是其單方修改主要投資條款的表現，如果投資人不予以承諾并簽署，對投資人不應發生法律效力。但投資人一旦簽署，除非該合同依法無效，或因欺詐而被撤銷，投資人将是以進入鼎益豐重新打造的資本局，其面臨的投資風險，相比以往，反而被放大了很多倍。”他表示。

投資人抵押房産、車子進行投資

采訪中，記者了解到，不少投資者将全部身家押在了鼎益豐。塗桦在安撫投資者的過程中直言不諱：“誰都知道這麼多年大家都是依附着公司分紅，把房子老底都貸出來了。”

投資者黃雲便是其中之一。經朋友一再介紹，2022年入局的黃雲投資了100多萬元。據了解，黃雲的朋友投了400多萬元。問及其和朋友的心态，黃雲說了一個字：“怕”。

黃雲向記者表示，由于生活開銷有些捉襟見肘，黃雲便在朋友的介紹下先投了50萬元、每個月3%左右的分紅的産品試水，準時的分紅讓黃雲嘗到“甜頭”，鼎益豐赢得了她的信任。在業務員朋友的勸說下，黃雲最終選擇向銀行抵押房産。

業務員曾鼓動黃雲把房子全部可抵押的三、四百萬元全部貸出來，但冷靜後，黃雲選擇抵押一半，再次一舉投入鼎益豐。

“業務員會教我們，講他們有熟悉的人，比如說推個朋友給過來，幫忙花2000元辦個公司，做個商業貸，搞個假的發票、最後轉兩手再回到投資者的賬上，他們都一手搞定。”黃雲稱，在業務員的幫助下，都是“一條龍”服務，操作流程都不麻煩、辦理費用也便宜。

“貸款再還不上，房子就要給銀行收去了。”黃雲無奈地說，她在過去一周幾乎每日都登門拜訪，但負責其業務的經理至今未露面。

吳曉（化名）向記者分享稱，他的朋友花了60萬元購買的保時捷帕拉梅拉，通過三次質押變現了100多萬元。當記者問及這是如何做到的，吳曉說“人家有的是辦法教你如何貸款”。

吳曉也是鼎益豐的投資者，她的伴侶在熟人的介紹下投資了幾十萬元。吳曉告訴本報記者，拗不住另一半的堅持，最開始他們抱着“玩一玩”的心态投入了幾萬元。直到近期有關鼎益豐的新聞報道，他才知道鼎益豐“出事了”，也才知道伴侶瞞着自己又陸續投資了兩次。

經過多次上門溝通，鼎益豐隻給出“打折轉賣”的解決方案，追回本金是不可能的。最終，不信任鼎益豐的吳曉選擇兩折轉賣自己的合同，盡早脫手。

投資上億元的“老鼎”家族：仍能拿到分紅

“真是沒有辦法，很煩躁。”提到鼎益豐，逸軒就沒好氣。他身邊的家人、朋友不顧其勸說、反對，在鼎益豐總計投資了一個多億，質押、借款也達千萬元。其中，一個親戚一人就投了數千萬元，還有家人賣掉了總計價值3000萬元的四套房産。

逸軒稱，上面的業務員經常給自己的家人灌輸類似“洗腦”話術。近期，他一與家人聊到鼎益豐，他們就會說：“即使隋主席被抓了，也是替我們這些人去擋災了，對于他的大愛我們要很感動，而不能在這個時候趁火打劫要錢，要支援我們‘老鼎’。”“我們師父跟我們說，困難隻是暫時的，我們相信會更好，人不能老是吃肉的時候想着師父好，有難的時候就不替師傅扛。”為了獲得“能量”和“福報”，逸軒的很多家人多年前就已将手機屏保換成了隋廣義和馬小秋。

經過對鼎益豐的長期了解，逸軒認為，現在可以認定的是：其一，鼎益豐在深圳不持有金融許可證、不具備從事金融業務資質；其二，合同是假的；其三，公章是假的；其四，鼎益豐對數多個殼公司采用“拿來主義”，對其有利的時候宣傳稱是鼎益豐上市公司；沒有利的時候“反水”稱與上市公司無關。此外，不止珠三角，鼎益豐的業務實際已拓展至北京、上海、江浙滬等地區。

根據一位投資者向記者提供的合同資訊，加蓋的公章是“鼎益豐國際控股有限公司”同樣疑似不存在，既不是利好通知中“莫須有”的鼎益豐國際資産管理集團，也不是港股上市公司中國鼎益豐控股有限公司。

此外，鼎益豐的産品多樣，從短到半年到長達二十年的都有。以10萬元為例，逸軒向記者介紹了鼎益豐做業務的方式。“為了吸引投資者入局，業務員會摸清意向投資者的資産，遇到家底殷實的，業務員甚至會先替投資者墊錢投資，讓其體驗分紅以擷取信任；對于财力不夠雄厚的投資者，業務員則會利用他們初期的不安全感，引導其到裝修豪華的辦公室參觀、參加會議、‘洗腦’，經過半年的頻繁交流，到期後，10萬元加每個月3000元的分紅，11.8萬元打給投資者。”

逸軒告訴記者，介紹投資者入局的都是其同學、朋友、親戚，在拿到分紅後他們會給投資者再吹一輪耳邊風，誘導其繼續投資，“他們會說，‘投三分的都是最低收益的産品，你看我投的都是3+7的，三年三倍。’”逸軒表示，“這時候你頭腦發熱，投進去肯定不止10萬，會是50萬、100萬、200萬。”過程中，業務員還會考察投資者的人脈，判斷其能否發展成“下線”業務員。成為業務員的人有分成拿，最多的能拿二十五個點。

根據記者掌握到的一份業務員工作計劃，該業務員2024年度“計劃業績300萬，每個星期努力渡3至4個朋友來公司學習了解偉大事業”。

與絕大多數投資者不同的是，逸軒家人目前依舊能拿到每個月的分紅。“看人下菜碟。”逸軒認為，分紅沒有斷的原因是業務員認為他們家還有錢可以“拿”進來。

華僑銀行中國兩次“打假”

1月19日上午九點，一場在儲能大廈泰元的小規模晨會照常舉行。《華夏時報》記者在裝修考究的會議室裡看到，大約隻坐了一半人。現場主持人聲稱這是因為一大部分同僚、“家人”去了清遠禅易工作坊的開業儀式，平時這裡都是座無虛席的。

深圳泰元的禅易工作坊

當日的晨會流程是這樣的，先由主持人帶領，朝老子像三鞠躬，朗讀《道德經》，再念三遍《正氣歌》，随後便是觀點分享。

“不管外面風風雨雨傳得怎麼樣，在這個時候，我們更要相信公司、追随公司。”一位被主持人邀約上台分享的人說道，“隋主席這麼大一個領頭人，能在短時間裡做到這麼大的家業。誰都有困難的時候，但是‘大家長’沒有逃避責任，而是在處理問題，沒有跑路。”

演講結束時，宣講者問台下的聽衆是否有信心“攜手共進，共渡難關”，在幾個人的帶動下，現場響起陣陣掌聲。

随後，一位自稱現在有300多個客戶的女副總上台，應對外界的質疑，她表現得很坦然，“我們正要邁向全球化、國際化的程序，正想要廣而告之，沒想到那麼多人來攻擊我們‘老鼎’，‘廣告費’都不用了。”

頗為戲劇的是，原本一整個上午時間的晨會，隻開了一小時，就因南山的警察同志來進行“杜絕非法集資”的反詐宣傳工作而叫停，“家人們”四散而去躲入一個個辦公室，而公司的兩位負責人當日均未在辦公室。

記者留意到，鼎益豐的每個辦公地點都擺着不少财神、彌勒、菩薩、關公像，時不時有人燒一炷香。一位泰元集團内部管理人士稱，鼎益豐在深圳有幾百個像泰元這樣近3000平方米的大辦公地點，裝修得都很精緻。

對于投資轉賬及分紅為何都打入私人賬戶，而非通過公司賬戶進行交易，該管理人士表示，鼎益豐屬于私募基金，但與國家規定的起投金額不同。“（隋）主席搞的是創新型金融、老百姓金融，1萬元、2萬元也可以跟進來，如果符合國家的（規定）幹不成。”

業務經理塗桦也曾向投資者承認，公司現在這樣的融資是不被政府所允許的，“轉型”是要配合國家政策。“轉型成功了，就是皆大歡喜。”“不然永遠這樣沒完沒了的融資遲早有一天會爆的。”

齊岩冰在接受《華夏時報》記者采訪時直言，鼎益豐的吸納和運用投資的管道，更多是公司利害關系人或利益關聯人的個人賬戶，已經屬于非法的資金運作，除了逃稅的嫌疑，更多是為了逃避監管和司法部門可能存在的調查，以及鼎益豐可能是以承擔的法律追究。這種手法無疑極大加重了投資人的投資風險，為資金的追查和追回增加了難度。如果認定非法集資或集資詐騙成立，此類手法将是從重判處的重要情節之一。

在上述管理人士口中，上個月“消失”的隋廣義是去了幾次北京，他一邊展示由“鼎道環球國際集團”視訊号釋出的短視訊消息，一邊稱隋廣義已經擔任亞洲華僑銀行副行長兼國際投行部總裁，解決了鼎益豐在中國拿不到傳統金融牌照的問題。

不過，記者注意到，2023年12月22日和今年1月18日，華僑銀行中國兩次通過官方賬号“辟謠”稱，相關“隋某某任職亞洲華僑銀行副行長，兼任國際投行部總裁”的消息并非由華僑銀行官方釋出，消息中所提及的個人和機構均與該行無任何關聯。

監管部門多次進行“風險提示”

盡管深圳市地方金融監督管理局已經兩度進行“風險提示”，兌付困難也已經成為事實，但還有一些投資者依舊堅持“不報警”，認為都是因為維權的投資者讓公司更不願意發錢；更有人在現場和業務經理一唱一和，宣稱希望其他人與公司“同舟共濟”“共克時艱”“相信隋主席可以化解難題”。

前述内部管理人士向記者表示，鼎益豐有50萬的投資者，給出的是全球最高的收益率，平均年化達60%以上；有客戶一個人投上億元，單筆投資就達8000萬元。

近日，《華夏時報》記者多次電話聯絡深圳市地方金融監督管理局三處試圖求證，但兩個電話持續處于占線狀态。沙頭派出所方面回應投資者稱，事件還未立案，但在全力調查中。一位接近公安系統人士透露，鼎益豐事件基本可定性為非法集資。

目前，在深圳經偵公衆号的“投資人資訊登記”闆塊中，平台名稱選擇清單中新增了“深圳鼎益豐基金投資管理有限公司”。

對于監管部門已進行多次提醒但此前卻未進行監管，齊岩冰向本報記者指出：“鼎益豐的投資鍊條和手法錯綜複雜，涉足的領域及地域都較為廣泛，涉及的投資人數量和資金總量都非常龐大，且可能存在大量境外操作。正是以上原因導緻監管部門的行政調查存在很多客觀上的障礙或困境，特别是大多數投資人對鼎益豐依然抱有幻想，在行政調查的配合方面，無論是積極性還是參與度都明顯不足。”

對于鼎益豐未來轉投數字期權的說法，齊岩冰接受《華夏時報》記者采訪時表示，鼎益豐以轉型數字期權投資的名義以及超高回報率的話術誘使投資者變更“賽道”，大機率隻是為了掩蓋其廣泛出現的資金鍊斷裂兌付危機問題。

他表示，一方面，數字期權是新興的期權類型，在國内更是尚處在概念階段。數字期權投資具有極大的投機屬性，一旦未能押對，直接結果将是整個投資額的百分百損失。鼎益豐在宣傳中故意掩蓋數字期權投資的高回報與高賠率并存的投機屬性，将其宣傳為固定的超額回報的投資類型，并以此作為引誘原有投資者轉型的話術，已經具有了欺詐的嫌疑。

另一方面，鼎益豐的資金鍊斷裂，同其長期以金融投機行為作為獲利主要方向有關，因為缺乏實業實體投資、以實體經濟的營運回報作為支撐，再“仙”的手法都搏不過金融大盤特别是衍生性金融投資領域的系統性萎縮，而後者已是目前國内外金融界都難以回避的現狀。特别是其資金來源主要是國内的投資人的投資款，缺乏長效穩定公開透明的投資機制和投資方向的支撐，大搞玄學投資的噱頭，資金斷鍊是遲早的事。

那麼，事件發生至此，是否還存在轉機？齊岩冰認為，如果沒有其他更好的投資與獲利方案釋出，事件出現轉機的可能性就非常小了，建議新舊投資人務必在此時提高警惕性，不要輕易被其話術誘導。

“鼎益豐的資本運作方式，已經被香港和大陸的監管部門多次調查和警示，充分說明其非法性已經達到并觸發了行政監管的條件。”齊岩冰向記者分析稱，從目前披露的吸收投資款的手法來看，結合監管部門的行政警示，鼎益豐未經監管部門行政許可的非法性、以推介會、手機資訊等方式宣傳的公開性、承諾還本付息或給予回報的利誘性、面向社會不特定多數吸收投資的社會性，非法集資行為的四個屬性很可能都已經具備，涉嫌非法集資的可能性非常大，且因金額特别巨大而涉嫌犯罪，一旦查實在非法集資過程中運用了欺詐手段，更有可能更新為集資詐騙罪，依照刑法，對主要責任人最高可判處無期徒刑，并處罰金或者沒收财産。

齊岩冰特意提醒投資人稱：“哪怕鼎益豐的描繪和話術有多麼出色，既然監管部門已經發出了行政警示，就要立即停止投資參與，積極準備相關投資證據，主動配合相關行政調查，以免損失最終無法挽回。當然，如果有關于鼎益豐涉嫌商業欺詐和非法集資的進一步的證據，也要及時送出主管部門，或及時采取投訴、報案、起訴等方式，第一時間進行維權，以免錯過最佳維權時機，更要極力避免未來可能存在的構成“集資參與人”而無法得到法律保護的尴尬局面。”

責任編輯：徐芸茜 主編：公培佳