基金淨值

       基金的淨值是指你所買的基金現在每股的價值，而累計淨值是包括你所買的基金除了它現在的市場價值加上每股基金所分到紅利加到一塊的價值。如果你 想贖回應該看它的淨值而不是累計淨值，基金增長是看它今天的淨值和你買時每股的基金作比較或者和你前天做比較，如果比你買時高，說明現在你買的基金漲了。

  機關淨值：       基金機關淨值（Net Asset Value,NAV）即每份基金機關的淨值，等于基金的總資産減去總負債後的餘額再除以基金的機關份額總數，代表了基金持有人的權益。機關基金資産淨值， 即每一基金機關代表的基金資産的淨值。基金機關淨值是在某一時點每一基金機關（或基金股份）所具有的市場價值， 機關基金資産淨值=（總資産-總負債）/基金機關總數。   累計淨值：        累計淨值=機關淨值+基金成立後累計機關派息金額基金淨值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金淨值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。淨值的高低除了 受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。累計淨值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的資料。