百篇案例引關注！中證協報告揭曉券商數字化轉型現狀與實踐成果

日前，中國證券業協會（下稱“中證協”）在2022金融街論壇年會上釋出《證券公司數字化轉型實踐報告及案例彙編（2022）》。

中證協表示，一直以來，協會積極引導行業推進數字化轉型，促進技術與業務深度融合，進一步提升金融服務質效，營造健康有序發展的行業數字生态，更好地服務實體經濟高品質發展。

券商積極推進數字化轉型，8大成果引業内關注

新京報貝殼财經記者了解到，近年來，行業機構積極推進數字化轉型，并開展了不少卓有成效的工作。此次中證協釋出的《數字化轉型報告》在上篇中總結了證券公司在數字化轉型方面的成果與經驗。

具體來看，主要是包括八個方面，一是加強數字化轉型頂層設計。71%的證券公司制定了數字化轉型戰略，形成了各具特色的數字化組織架構。

二是加大資訊技術投入。2021年證券公司IT人員總數為30952人，同比增長19.7%，資訊技術投入總金額為338.20 億元，同比增長28.7%。

三是驅動科技賦能業務發展。證券公司積極推進科技賦能從經紀業務向财富管理業務、大投行業務、資管業務、合規風控業務等深化，加速業務轉型更新。

四是推進基礎設施建設。證券公司積極優化資料中心建設布局，建構混合雲基礎設施，建立一體化大運維體系，築牢數字化底座。

五是完善資料治理體系。證券公司積極搭建資料治理組織架構，建立健全資料治理制度，推進基礎平台工具建設，釋放資料資源價值。

六是加強資料和網絡安全建設。證券公司建立相關組織架構、防護政策，建構安全可控體系，提升資訊安全防護能力。

七是積極參與技術創新。130餘家證券公司參與行業區塊鍊建設應用，投行底稿資料上鍊兩萬五千餘項，部分證券公司正在參與行業風險資料共享平台建設，促進建構行業生态。

八是助力鄉村振興與特殊人群服務。證券公司發揮科技優勢，以多樣化的農村金融服務助力鄉村振興，并積極推進适老化改造、無障礙服務工作，展現行業擔當。

加快數字化轉型，100篇優秀及典型案例供行業借鑒

報告下篇則彙集了來自證券公司的100篇優秀及典型案例，覆寫金融産品與服務、科技賦能業務發展、數字化營運、基礎設施建設、助力鄉村振興與服務特殊人群等五大類别，聚焦式呈現證券公司具體實踐情況，充分凝聚共識，發揮示範作用，引導行業對标提升，積極推進數字化轉型，更好地服務實體經濟。

一是金融産品與服務類，彙集5篇優秀案例及6篇典型案例。比如中信建投證券推動金融服務數智化建設，以線上客服平台為基礎，持續優化和拓展了呼叫中心、視訊服務、兩端呼電話服務、智能IVR和智能外呼等觸達方式，使用圖、文、語音和視訊等多種互動模态為客戶提供多樣性的服務方案，實作多模态、立體化、場景化的客戶服務生态圈。申萬宏源推動跨境收益全流程數字化平台，實作傳統跨境收益互換業務全生命周期的數字化、自動化、場内外一體化，大幅提升跨境收益互換業務的資料治理能力、全流程可信度、交易行為規範性，提升執行效率、降低業務營運成本和人為操作風險。

二是科技賦能業務發展類，彙集20篇優秀案例及33篇典型案例。比如華泰證券打造“融券通平台”，通過人工智能技術，研發了智能撮合、智能定價、一鍵交易、快速拟合等多種算法，實作了融券資訊行情化、融券交易線上化、券源撮合智能化、業務營運精細化。國信證券推進大投行業務執業過程數智化，圍繞“全面數字化、深度智能化”兩個方向展開，利用人工智能、大資料、RPA、區塊鍊技術整合處理公司内部、行業、市場的海量資料，實作全業務全流程的數字化管理，提升投行執業品質水準。

三是數字化營運類，彙集5篇優秀案例及11篇典型案例。比如安信證券積極統一RPA數字能力，通過RPA輔助人工完成重複性、标準化、規則明确、大批量的日常事務操作，基于RPA自動化技術，結合AI、BPM、低代碼相關能力，打造了更加自動化、智能化的數字員工。中國銀河證券以“數字化智能化一定能夠産生生産力”為核心發展理念，以賦能和創收為重點，搭建了以資料資産沉澱、模型算法建構和多業務場景輸出為基礎的前中背景數字化智能化營運體系。

四是數字化基礎設施建設類，彙集5篇優秀案例及5篇典型案例。比如東吳證券積極推動核心交易技術革新，打造證券新一代交易系統A5，在技術上實作了自主可控，并且在交易處理性能、創新業務支援、架構靈活擴充等方面具備行業領先優勢。南京證券建設異地災備系統，并成功上線，災備應急切換RPO和RTO等名額符合要求，達到了系統建設“合規、有效、科學、經濟”的預期目标，為行業異地備份系統建設積累了可供參考的實踐經驗。

五是數字化助力鄉村振興及特殊人群服務類，彙集5篇優秀案例及5篇典型案例。比如東海證券以手機APP為切入點，實作了專門針對老年客戶的适老版界面，重新規劃功能布局，對APP主題配色方案進行調整、增大顔色對比度、調大字型規範，增加語音播報、語音搜尋功能等，幫助老年使用者開展移動證券交易，助力解決老年人在運用智能技術方面遇到的困難。渤海證券對手機APP進行了交易、行情、資訊等全面改造，通過版本切換，一鍵進入老年模式，為老年客戶提供功能引導，便捷體驗老年版，将語音操作作為重要人機互動方式，在資訊閱讀、内容輸入、功能進入等場景提供智能語音輔助，同時從老年人使用便捷性出發，重構UI界面，采用卡片布局、大字型、文字加粗、放大元素間距、提高色彩對比等手段有效适配老年使用者。

中證協黨委書記、會長安青松表示，數字化轉型必将深刻地改變證券服務的形态和效率，重塑證券行業的商業邏輯、競争格局以及發展生态。推進數字化轉型，打造證券行業新的增長态勢，需要證券公司加強頂層設計，加強組織管理，注重數字化轉型人才培養，持續加大資訊技術投入，深化科技賦能業務發展，促進技術與業務深度融合，不斷提升數字治理能力和水準，強化安全可控體系建設，推進行業共享數字生态建設。

新京報貝殼财經記者 胡萌

編輯 宋钰婷

校對 王心