官網“走失”，基金服務業務遭叫停，這家基金銷售公司太亂了，基金代銷機構成處罰“重症地帶”

财聯社9月7日訊（記者 吳昊）在上海證監局網站上，久富财富的名字在最近兩年來頻頻與“處罰告知書”扯上關聯。就在9月6日，上海證監局再次釋出一則行政處罰決定書，不但對久富财富處以30萬元罰款，公司基金服務業務也遭到停止。

本次處罰決定是對7月14日公告的《行政處罰事先告知書》中，相關處罰事項與決定的最終落地。

本次罰單中，上海證監局提到，2021年2月10日，因久富财富未繳納服務費用，作為公司基金銷售系統的硬體裝置托管機構的名貝網絡，将其托管的久富财富硬體裝置下架并留置，久富财富基金銷售系統及依附其上的災難備份系統滅失。

上海證監局認為，久富财富的上述行為違反了《證券投資基金法》相關規定，構成違法行為。目前，本案已調查、審理終結。

事實上，早在2020年12月，久富财富就已因“财務狀況持續惡化，營業場所無人辦公，公司持續經營能力存在重大不确定性，已無法滿足開展基金銷售業務應當具備的條件”，被上海證監局暫停辦理基金銷售相關業務。

而自那之後的不到2年間，久富财富已先後4次收到來自上海證監局的相關處罰告知書。

久富财富被停止業務，并處30萬元罰款

9月6日，上海證監局公告的一則行政處罰決定書顯示，上海久富财富基金銷售有限公司（簡稱久富财富）因存在違法違規，決定對其處以30萬元罰款，并責令停止基金服務業務。

上海證監局在公告中提到，2014年1月20日，久富财富經核準獲得證券投資基金銷售業務資格，屬于獨立基金銷售機構。久富财富的災難備份機制為其基金銷售系統自帶的資料備份功能，且該基金銷售系統的硬體裝置由上海名貝網絡科技有限公司（簡稱名貝網絡）予以托管。

2021年2月10日，因久富财富未繳納服務費用，名貝網絡将由其托管的久富财富硬體裝置下架并留置，久富财富基金銷售系統及依附其上的災難備份系統滅失。

上海證監局認為，久富财富的上述行為違反了《證券投資基金法》第一百零七條的規定，構第一百四十四條所述的違法行為。

記者查閱《證券投資基金法》，第一百零七條規定基金服務機構應當勤勉盡責、恪盡職守，建立應急等風險管理制度和災難備份系統，不得洩露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開資訊。

第一百四十四條提到，基金投資顧問機構、基金評價機構及其從業人員違反本法規定開展投資顧問、基金評價服務的，處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節嚴重的，責令其停止基金服務業務。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷基金從業資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

以上公告的落款時間為8月30日。而此前，證監會已于7月14日就上述處罰決定向久富财富送達了《行政處罰事先告知書》，目前公告期滿。

不過在9月6日披露的行政處罰決定書中，上海證監局提到，當事人久富财富未在法定期限内領取《行政處罰事先告知書》，亦未提出陳述申辯意見或要求聽證。

另外，上海證監局在處罰決定書中還提到，久富财富應于收到處罰決定書之日起15日内，繳納罰款。若到期不繳納罰款的，上海證監局可以每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

不到2年内已4次收處罰告知書

在此之前，久富财富就曾被暫停辦理基金銷售業務一年，不過此次為上海證監局首次針對其違規行為處以罰款，相關業務也被停止辦理。

公司此前也因深陷經營方面的各類問題，而屢屢收到來自上海證監局送達的相關處罰決定書，時間先後在2020年12月、2021年3月、2021年10月。

2020年12月1日，上海證監局釋出《暫停辦理基金銷售業務事先告知書送達公告》。其中指出，久富财富财務狀況持續惡化，營業場所無人辦公，公司持續經營能力存在重大不确定性，已無法滿足開展基金銷售業務應當具備的條件。

上海證監局認為，上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定，拟作出暫停久富财富辦理基金銷售相關業務12個月的行政監督管理措施決定。

當時，上海證監局提到，因其他方式無法送達，而依法向其公告送達上述告知書，并要求公司在公告發出之日起5個工作日内，到上海證監局領取前述事先告知書。

2021年3月23日，上海證監局再次針對久富财富釋出《行政監管措施決定書》送達公告。公告中所提及的問題與2020年12月時的公告相同。上海證監局再次提到對久富财富采取暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監督管理措施決定，并要求其自公告之日起60日内到上海證監局領取《行政監管措施決定書》。

2021年10月12日，上海證監局再次釋出《立案告知書送達公告》，其中提到，因久富财富涉嫌違反《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規有關規定，上海證監局決定對其進行立案調查。

官網“走失”

記者試圖登陸久富财富公司官網尋找關于該公司的更多訊息，但百度頁面已顯示“沒有找到站點”，隻有公司辨別與網址能夠識别該連結确實曾屬于久富财富官網。記者檢索公司官方微信平台也發現，自2020年6月後再無更新。

天眼查顯示，久富财富成立于2011年12月13日，注冊資本為5000萬，上海久富資産、上海巴索科技分别持有其60%、40%股份。

2014年1月20日，久富财富獲基金銷售牌照，2017年8月，上海久富财富管理有限公司正式更名為上海久富财富基金銷售有限公司。2020年6月，公司法定代表人由趙惠蓉變更為李惠芳。

中基協網站顯示，久富财富目前沒有任何産品處于正在運作或清算階段。公司登記的員勞工數僅10人，其中9人有基金從業資格。

同時，因公司接到罰單，包括易方達、廣發基金等在内的多家公募基金公司，均在2020年時暫停與久富财富的合作關系。

基金代銷機構成處罰“重症地帶”

行業監管趨嚴之下，第三方基金代銷機構成為了處罰的重災區。

易董平台顯示，僅今年7、8月，海銀财富、北京微動利基金、電盈基金、乾道基金、喜鵲财富等多家基金銷售公司均遭到監管出具罰單，并被暫停辦理相關業務，暫停時間在3個月至12個月不等。同時，公司相關負責人也遭出具警示函等連帶處罰。

财聯社在此前報道中提到，這些基金銷售公司頻繁違規的原因，多處于三方面：

一是在于此類公司的營運成本較高，僅僅代銷基金盈利困難；

二是财富公司本身服務于集團，募集任務較重，為完成業績目标，過度宣傳、虛假宣傳等違規行為難禁；

三是部分公司是集團式運作，即是銷售機構，又是私募基金管理人。有觀點指出，這類機構“盡管在注冊登記時已經分離，但還是完全相同的一套班子，一個辦公地點，這類行為往往容易導緻違規行為發生”。

與久富财富類似的是，多家公募基金均暫停了與這些“問題代銷機構”的合作。例如今年6月，平安基金、東方基金公告暫停與喜鵲财富的業務合作；2021年初及2020年末，北信瑞豐基金、建信基金、天冶基金也相繼暫停了與喜鵲财富的代銷業務合作。

本文源自财聯社記者 吳昊