明朝一孕婦難産，折騰了七八天還沒有生下孩子，接生婆無能為力，孕婦的家人焦急不已，就在這時，一個遊方道士來到這戶人家讨水喝，那遊方道士得知孕婦的情況以後，便對這戶人家說道：“快在門前挂上白燈籠。”
永淳縣有個叫甄泷的賣油郎，他與妻子趙氏成婚三年，趙氏終于有了身孕，是以甄泷和父母對她這一胎極為重視，他們每天小心伺候着趙氏，什麼事情都不讓趙氏做，隻讓她在家中安心養胎，不管趙氏想吃什麼東西，丈夫和公婆也都會盡力滿足她。
在甄泷一家的呵護下，趙氏的肚子一天比一天大，轉眼到了趙氏臨盆的日子，甄泷請來了附近最好的接生婆為趙氏接生，還将嶽父嶽母請過來坐鎮，沒想到趙氏難産，她在産房裡折騰了七八天，孩子就是生不下來。
趙氏臨盆那天，外面忽然刮起一陣陰風，那陣風又大又急，吹得人眼睛都睜不開了。更讓人們感覺到詭異的是，甄家上方還飄着一團黑雲，那團黑雲壓得很低，仿佛能随時墜下來砸向甄家的房屋似的。
當時趙氏折騰了七八天沒生下孩子，那黑雲也一直飄在甄家屋頂上方，甄家人當時隻顧着趙氏，并沒有在意這些詭異的現象。甄家人見趙氏已經筋疲力竭，連一句話都說不出來了，一家人看到如此情況焦急萬分，都很擔心趙氏會一屍兩命，隻能指望接生婆想方設法保住趙氏母子，可是接生婆面對如此情況也顯得十分為難不安。
那接生婆姓劉，人稱劉大娘，附近的孩子基本上都是劉大娘接生的，劉大娘接生孩子多年，還從未遇到過趙氏這種情況，她也急得手足無措，不知道該如何是好。
正當甄家人着急惶恐之時，一個雲遊四方的白胡子老道敲開了甄家大門，那老道自稱玉虛道長，他表示自己是來讨水喝的，可他的眼睛卻直勾勾看着甄家上方的那團烏雲，面孔十分嚴肅。
招待玉虛道長的是甄泷的父親甄老漢，他客氣地将玉虛道長請到堂屋，給玉虛道長端來茶水，面色愁苦地說道：“招待不周還請見諒，我的兒媳難産，已經七八天了，如今孩子還沒有順利生下來，我們一家人正為此事懸心。”
玉虛道長聽到甄老漢這麼說，似是确定了什麼，他急忙放下茶碗，語氣焦急地對甄老漢說道：“快在門前挂上白燈籠，若是遲了就來不及了！”
甄老漢聽到玉虛道長如此說，頓時皺緊了眉頭，在門前挂白燈籠代表家中有白事，兒媳雖然難産，目前還算平安，這道長讓他在門前挂白燈籠是什麼意思？甄老漢隻覺得那道長是在詛咒他的兒媳和孫子，面上便有些不好看，他正要開口下逐客令，沒想玉虛道長再次開口道：“若想你兒媳母子平安，就按照我所的去做！快去，再晚一會兒他們就沒命了！”
甄老漢見玉虛道長神色焦急，态度嚴肅，不像是胡說八道，便決定信他一次，于是他找出兩個白燈籠挂在了門前。甄老漢在門前挂上白燈籠以後，玉虛道長默念了幾句咒語，隻見甄家房子上發出一層淡淡的金光，仿佛被一個透明的球狀物體罩了起來。
過了一會兒，甄家屋頂上方的黑雲忽然消失了，那黑雲消失不過半刻鐘的時間，屋内就傳出了嬰兒的啼哭聲，隻聽劉大娘在産房裡高聲喊道：“生了！母子平安！生了一個大胖小子！”
甄老漢聽到兒媳順利生了下孩子，頓時喜極而泣，玉虛道長也面露笑意，隻見他揮了一下手中的拂塵，甄家房子上的金光便消失了。
甄老漢知道是玉虛道長救了兒媳和孫子，先是對玉虛道長拜謝一番，才問起他讓自己在門前挂白燈籠的原因。玉虛道長告訴甄老漢，他的兒媳趙氏折騰了七八天還生不出孩子，是被食小兒鬼盯上了，這種鬼專門吃剛要出生的孩子，他們會在孩子出生時做法讓孕婦難産，要那孩子在孕婦的肚子裡多待上九天，這樣生出來的孩子陰氣重，吃了以後有助于他們提升修行。
玉虛道長表示那群食小兒鬼就藏在甄家上方的黑雲裡，他讓甄老漢在門前挂上白燈籠，就是想給那些鬼傳遞一個假消息，讓他們以為趙氏和孩子都沒有保住，他又施法讓那群鬼無法窺探屋内的情況，那群鬼隻以為趙氏的孩子胎死腹中，這才離開了。
甄老漢知道真相以後，對玉虛道長謝了又謝，甄泷也趕來跪謝玉虛道長救了他的兒子和妻子。玉虛道長看到趙氏和孩子都平安，便告辭離開甄家，他追上那群食小兒鬼，強行超度了這些鬼，經過這件事後，附近再也沒有發生過怪事了。