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來源：DeFi白澤研究院
出品 | 白澤研究院
在 2020 年至 2021 年期間，加密錢包的數量以每年約 2000 萬個的速度增長，現今的數量約為 8000 萬個。這意味着僅僅兩年時間，參與加密領域的人數就翻了一番。這個資料已經超過了整個地球人口的 1%。曾由 CNBC 發起的一項對投資者的調查中，有超過 10% 的投資者表示參與了加密資産的投資，故加密資産已經成為名列房地産、股票、共同基金及債券之後又一大衆參與的投資品種。
接下來，我們從 7 個視角回顧加密行業在 2021 年的發展狀況：
-NFT狂熱：從年度詞彙到主流采用
-業内專家預測
-大型金融機構轉向加密行業
-加密獨角獸公司
-加密與體育融合
-傳統公司轉向加密行業
-比特币期貨 ETF 獲批上市
NFT狂熱：從年度詞彙到主流采用
NFT 是科林斯詞典 2021 年的年度詞彙，詞典專家認為，這個代表了 Non-Fungible Token 的首字母縮寫詞比任何最近流行的詞彙都更能代表今年的世界主流。
正如 2021 年 NFT 領域的發展，行業參與者預計 2022 年 NFT 會被加速采用。
灰階（Grayscale）的首席執行官 Michael Sonnenshein 認為，未來幾年圍繞數字藝術之外用例的 NFT 将蓬勃發展：“圍繞 NFT 的公衆話語和勢頭證明了數字驗證的物質價值。在未來幾年，我們将繼續看到 NFT 從其目前的有限用例（數字藝術）演變為新的、更複雜的用例。我們希望看到實體世界和數字世界進一步融合，特别是圍繞真實性、出處、所有權等主題以及時尚、音樂、遊戲、房地産和票務等各個領域。”
谷歌搜尋“NFT”熱度飙升
NFT“出圈”是 2021 年加密行業最顯著的趨勢之一。根據 Google Trends 的資料，“加密”（Crypto）一直是 Web3.0 中最受歡迎的搜尋詞，然而在 2021 年第一季度初，“NFT”首次接近“加密”，12 月短暫超越。
圖檔：全球範圍内“NFT”與“加密”搜尋量對比
在一些高度采用加密資産而聞名的地區（非洲、亞洲），NFT 在谷歌趨勢上已經超過了比特币。例如，在日本，NFT 在2021年下半年更受歡迎。在烏克蘭，11 月初也出現了類似的“翻轉”情況。但在奈及利亞，NFT 狂熱的推動力仍然滞後：因為加密資産和比特币都在這裡更受歡迎。
圖檔：在日本，“NFT”與“加密”搜尋量對比
2021年标志性時刻
2021年最具标志性的 NFT 時刻發生在 3 月，當時加密藝術家 Beeple 以 6900 萬美元的價格将他的 NFT 藝術品《The First 5000 Days》通過老牌拍賣行佳士得賣給了 Metakovan。根據佳士得的拍賣記錄，此次中标使 Beeple 跻身世界最有價值的三位在世藝術家之列。這無疑是加密藝術的重要時刻，并向全世界宣告 NFT 是一股不可忽視的力量。
圖檔：《The First 5000 Days》展示
在 Beeple 天價出售 NFT 後不久，另一家老牌拍賣行蘇富比緊随其後，舉辦了一場以加密藝術家為主題的拍賣會。
此外，佳士得為加密行業最受歡迎的 NFT 系列 CryptoPunks（加密朋克）舉辦拍賣專場，而蘇富比為Bored Ape Yacht Club (BAYC，無聊猿) 舉辦了拍賣專場，二者很快在 NFT 領域和主流的新聞媒體上掀起波瀾，這也無疑是社群最難忘的時刻之一。
BAYC 不走尋常路
于去年 4 月首次亮相的無聊猿（BAYC）系列無疑是市場上最受歡迎的 NFT 之一，因為它為使用者提供了豐富的選擇空間和多樣化的特征，在該系列中，每隻猿猴的特征可以通過算法随機生成，是以每隻猿猴都擁有獨特的背景風格、服裝、耳環、眼睛嘴巴和皮毛。這無疑滿足了現在的人們彰顯個性的需求，我們所熟知的吉米法倫、NBA 球員斯蒂芬庫裡和億萬富翁投資者馬克庫班等名人也都是無聊猿 NFT 的持有者。
在經過半年的曆練後，BAYC 正式轉型，在 11 月先後與環球音樂集團和傳奇嘻哈制作人Timbaland 合作，推出兩支元宇宙樂隊。而無聊猿系列的創造者 Yuga Labs 已與資深音樂經理 Guy Oseary 簽約，以探索各種潛在形式的機會，包括電影、電視、音樂和視訊遊戲。此外，Yuga Labs 也繼續加大在加密世界中的探索，計劃在 2022 年第一季度推出基于以太坊的無聊猿加密資産。該代币可用于獎勵 NFT 持有者，以及用于 DAO 中的治理，最終幫助無聊猿擴充到 DeFi 領域中。
圖檔：在環球音樂集團的元宇宙樂隊“出道”的 4 隻無聊猿
大品牌參與
Adidas
根據 InftNews 的報道，迄今為止最重要的主流跨界合作便是阿迪達斯與 BAYC、Gmoney 和 PUNKS Comics 的合作，為了與新合作夥伴讨論計劃，阿迪達斯還推出了一個新的 Twitter 賬戶「Adidas Originals」，并将購買的 BAYC #8774 作為其個人資料圖檔。
此舉的目的當然是追逐元宇宙熱潮。不久後，阿迪達斯便在 Adidas Originals 上宣布探索元宇宙，為了給使用者解釋其想法，他們還釋出了一個視訊短片，描繪了阿迪達斯所持有的無聊猿及其合作夥伴無縫穿越天空并進入元宇宙的畫面。
Ubisoft
育碧成為第一家将 NFT 應用到自家 3A 大作的遊戲開發商。2021 年 12 月，育碧宣布在 Tezos 區塊鍊上推出名為 Quartz 的數字平台，可供玩家擷取遊戲中的 NFT。第一個 NFT 是《幽靈行動：斷點》中的遊戲物品，玩家在限時開放的測試版中滿足等級和遊戲時長後可免費領取 NFT。
不過，盡管育碧的進入将 NFT 帶入主流世界，況且也是免費獲得，但他們的努力并沒有受到歡迎。事實上，他們的 YouTube 視訊在第一個小時内就收到了 20,000 多個“不喜歡”，該公司在其社交媒體上遭到了使用者以“NFT耗能”的抗議，迫使其将視訊下架。目前，育碧是否會繼續其計劃還有待觀察。
這也反映出 NFT 仍需大量教育才能被更廣泛的主流閱聽人接受和采用。
當然，育碧的努力并不止于此。育碧的區塊鍊技術總監曾透露，該數字平台隻是第一步，想看看玩家們如何與 NFT 進行互動。2021 年大火的“Play-to-Earn”和區塊鍊遊戲也在他們的考慮範圍中。
為何要進入 NFT 領域呢？總監意味深長：轉向去中心化意味着育碧将賦予玩家更多的控制權，當遊戲開發商将玩家置于中心時，區塊鍊才會真正改變遊戲。隻有這樣，玩家才能對遊戲世界産生無窮無盡的可能性。例如遊戲物品将不再綁定在單個遊戲世界中，從技術層面上可以實作遊戲世界之間的真正互聯，而這也将為真正的“元宇宙”打開大門，這才是育碧的最終目的。
除上述列舉以外，必勝客、麥當勞、可口可樂等公司都推出了自己的 NFT。
NFT 仍是一項處于早期階段的新技術，但我們在 2021 年已經看到了其對主流公司和大品牌的吸引力， NFT 被主流更廣泛采用是不可避免地，無論是緩慢還是快速。
業内專家預測
通過傳統視角來看待加密行業的發展，你可以看到目前的發展狀況以及未來的趨勢走向。
Zebedee 的首席執行官 André Neves 認為：“大規模采用肯定在增加，尤其是比特币在投資者、銀行、企業和一些國家的眼中達到了合法性水準。這樣的關注勢必會引起公衆的興趣。我認為解鎖「主流化」下一階段的關鍵在于比特币，它為希望首次使用加密資産的使用者提供了一個簡單的用例和體驗。”
Fantom 基金會的首席執行官 Michael Kong 認為：“大規模采用已經持續了幾年。随着時間的推移，我們看到加密資産變得越來越主流。例如，美國和澳洲的一些大型養老金和退休基金已經開始在該市場進行投資，這是以前從未發生過的事情。随着越來越多的主流公司和政府參與其中，我們将繼續看到更多采用加密資産的例子。”
IoTeX 的業務開發主管 Larry Pang 表示:“在技術應用的生命周期中，區塊鍊和加密領域已經度過了‘創新者’階段，目前處于‘早期采用者’階段。在 2021 年，我們已經看到 Visa、Facebook 和軟銀等家喻戶曉的公司建立、采用和投資加密領域，這使該技術合法化，更重要的是，給了投資者探索這個萌芽行業的信心。”
Roman DBDR 的首席執行官 Don Basile 指出，“特斯拉、Square 和 MicroStrategy 都将比特币納入了資産負債表。沒有比這更主流的了。”
雖說目前的加密行業仍是小衆參與，但可以采取一些深思熟慮的措施來推動這種趨勢的發展，其中最重要的就是美國證券交易委員會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)明确的監管規定。其他國家在這方面走在了美國的前面，為行業提供了發展避風港。衆所周知，瑞士和新加坡的監管相當嚴格，但他們很清楚，這正是這個新興行業所需要的。
大型金融機構轉向加密行業
2021年，機構對加密資産和數字資産的興趣呈指數級增長，而傳統銀行也加入了這一迹象之中。
花旗銀行
大型跨國銀行-花旗銀行是對加密資産越來越感興趣的金融機構之一。5 月，該銀行表示，在收到客戶的大量請求後，它正在考慮推出支援加密資産的服務。8 月下旬，該銀行還透露，它正在考慮為一些機構客戶提供比特币期貨。
花旗銀行在 2021 全年多次提出自己的觀點，例如它認為無論加密資産是否會破壞目前的支付系統，但它除了作為一種價值儲存手段越來越多地被采用之外，還在支付基礎設施、處理和會計方面引發了新的思考。而如今，大型公司和其他機構需要考慮他們投資組合的多樣性了。
美國銀行
僅次于摩根大通、全美第二大商業銀行-美國銀行在 2021 年 7 月成立了加密研究團隊，認為加密資産已經大到不可忽視，而它們正在構成不斷發展的生态系統，從 DeFi 到 NFT 再到 GameFi。越來越多的主要銀行對将加密資産納入其商業模式的想法變得更加開放。
值得注意的是，美國銀行曾在研究報告中提到，NFT 是目前加密市場的主要驅動因素之一：“盡管有很多聲音認為 NFT 隻是另一個泡沫，但 NFT 已經是一個龐大的生态系統。NFT 的颠覆性潛力将蔓延到其他行業，并遠遠超出目前的牛市。”
星展銀行
總部位于新加坡的星展銀行——東南亞最大的銀行，已成為該地區首批推出數字交易所的傳統銀行之一。目前，該銀行的加密交易服務現已上線，提供了四種法定貨币（新币、美元、港币和日元）和四種加密資産——比特币（BTC）、以太坊（ETH）、比特币現金（BCH）和瑞波币（XRP）之間的現貨交易。
随着星展銀行在 2021 年托管的加密資産越來越多，該銀行将繼續擴大其規模。
富達、摩根大通、摩根士丹利、渣打銀行在 2021 年也多多少少與加密世界相交，這裡就不一一介紹了。
美國頂級銀行吸引加密人才
研究公司 Revelio Labs 在專業社交網站 LinkedIn 上分析了來自高盛、富國銀行、富達和摩根大通的 287 份與加密相關的招聘資訊，發現這四家公司是加密人才的最大雇主。此外，Revelio 還得出結論是—加密人才的工資平均比銀行職員高 9%。
此外，LinkedIn 的報告稱，自 2020 年 8 月以來，與加密和區塊鍊相關的招聘職位清單已躍升 615%。
加密正在被傳統資産體系接納
以加密交易所 Coinbase 公司的上市為裡程碑，傳統金融體系正在逐漸接納加密金融的融入。網紅券商 Robinhood 也将加密交易作為公司新的增長點。
越來越多的傳統金融專業人士加盟加密公司，例如前 SEC 主席 Jay Clayton 以顧問身份加入加密托管公司 Fireblocks；高盛前政府事務主管 Faryar Shirzad 加入 Coinbase；橋水前财務總監 John Dalby 加入加密投資公司 NYDIG。
除了人員流入外，加密市場也正在逐漸走向機構化。9 月份的一項資料顯示機構交易已經占到了加密總交易的 63%，而在 2017 年，比例還不到 10%。傳統金融機構熱切進入加密領域的動力源于客戶的推動，花旗銀行的外彙業務主管 Itay Tuckerman 在采訪中表示，2020 年，他很少收到大客戶想要交易加密資産的訂單，但在 2021 年，每周都收到幾筆訂單。
加密獨角獸公司
根據調查，目前共有 8,785 家 Web3.0 公司，其中有 60 家成為了獨角獸企業。根據曆史資料（可能無法準确捕捉 Web3.0 公司的快照），作為創辦 Web3.0 公司的企業家，您有 0.7% 的機會成為獨角獸企業創始人。這些 Web3.0 公司包括：交易/經紀商、加密基礎設施、加密金融服務、資料分析和 NFT/遊戲。
加密與體育融合
作為如今最炙手可熱的 NBA 球星之一，斯蒂芬·庫裡（Stephen Curry）在全球擁有着海量的球迷。2021 年 9 月 8 日，繼以 55 枚以太坊買入無聊猿 NFT 作為社交媒體的頭像之後，他又與加密交易所 FTX 達成合作，成為 FTX 的全球大使和股東。
阿根廷足球巨星萊昂内爾·梅西（Lionel Messi）離開效力了 20 多年的巴塞羅那足球俱樂部，轉會巴黎聖日耳曼俱樂部。而實際上梅西在接受巴黎聖日耳曼俱樂部的新合約中，梅西的年薪為 4100 萬美元，當中部分薪酬将使用 PSG Fan Tokens（巴黎聖日耳曼俱樂部官方推出的代币）支付。NFT 發行平台 Ethernity Chain 也與梅西合作發行了以梅西為主題的 NFT 系列作品《The Messiverse》。該系列作品于 8 月 20 日開始發售。在這個系列作品中，現年 34 歲的梅西被描繪成國王、超級英雄和希臘巨人，其作品分别名為《來自未來的人》、《值得的重量》和《王者》，這些作品代表了他的職業生涯亮點。
圖檔：《The Messiverse》系列 NFT 展示
說到 FTX，其在品牌推廣方面一直出手闊綽，屢屢搞出大動作。2021 年 4 月以一份為期 19 年、價值 1.35 億美元的合同獲得了 NBA 邁阿密熱火隊主場球館的冠名權，這是有史以來最昂貴的冠名權合同之一。6 月，FTX 與美國職業棒球大聯盟（MLB）建立“長期夥伴關系”。MLB 會在所有裁判的制服上繡上 FTX.US 的 Logo，裁判會穿上這些制服，吹罰所有賽事。FTX 也與電子競技俱樂部 TSM （Team SoloMid）達成為期 10 年、價值 2.1 億美元的獨家冠名權合作。FTX 與《英雄聯盟》開發商達成了為期 7 年的合作，獲得英雄聯盟冠軍系列賽（LCS）的贊助曝光。
圖檔：邁阿密熱火隊球館更名為 FTX Arena
由此來看，FTX 正大力布局體育界，使其擁有着極高的曝光度。
此外，Coinbase、Cryptocom、Bitpay 等知名的加密交易所/支付服務提供商紛紛贊助和冠名。加密企業的贊助對于體壇來說也是一個巨大的誘惑。如今很多人普遍對于加密資産沒有好印象，認為其投機性非常強且詐騙案例滿天飛。這些加密企業也在積極建立形象，而贊助或是冠名體壇有利于其品牌形象的建設。
傳統公司轉向加密行業
接受加密付款
整個2021年，有非常多的名人、團體、組織和公司宣布接受加密資産付款。
例如：美國佛羅裡達州邁阿密市長弗朗西斯·蘇亞雷斯、佛羅裡達州坦帕市市長簡·卡斯特、紐約市市長艾瑞克·亞當斯、田納西州傑克遜市市長斯科特·康格、密蘇裡州酷谷市市長傑森·斯圖爾特已承諾使用比特币接受薪水；美國職業橄榄球大聯盟（NFL）洛杉矶公羊隊的小奧德爾·貝克漢姆、堪薩斯城的肖恩·卡爾金、傳奇球星亞倫·羅傑斯已使用比特币接受薪水。
圖檔：邁阿密市長弗朗西斯·蘇亞雷斯在上發言
最有影響力的公司是電車制造商特斯拉，其在 2021 年的短時間内接受了比特币付款；其次是電影院巨頭 AMC，在 2021 年 11 月正式接受 BTC、ETH、BCH、LTC 和 Doge 作為付款方式。目前該公司正在探索将 SHIB 添加至支付行列。
Paypal 與 Visa
2020 年底，全球支付巨頭 Paypal 開始讓使用者交易比特币和以太坊等加密資産，然後将其擴充到子公司 Venmo，并為商家建立了“使用加密結賬”功能。2021 年，它還擴充到了英國市場，宣布為英國客戶推出加密交易服務，客戶可以交易主要的加密資産，包括 BTC、ETH、LTC 和 BCH。
圖檔：Paypal-英國的加密交易服務，來源于 CNBC
鑒于 PayPal 在全球擁有 3.77 億使用者，這對加密行業來說是一個有價值的補充。這家支付公司一直在大力推動進入加密行業。有趣的是，2022 年它的根源正在多樣化。
PayPal 已确認将推出自己的穩定币，暫定名為 PayPal Coin。開發人員 Steve Moser 在 Paypal 的 iPhone 應用程式的源代碼中首次發現了這個穩定币的内部開發。
PayPal 加密和數字貨币進階副總裁 Jose Fernandez da Ponte 在接受采訪時證明：
“我們正在探索一種穩定币；如果我們尋求向前發展，我們當然會與相關監管機構密切合作。”
而另一家支付巨頭 Visa 卻與 Paypal 的發展方向不同。為了與加密行業接軌，Visa 制定了強有力的戰略，希望搭建連接配接傳統業務與加密資産的橋梁。
Visa 在全球多個洲發行了加密信用卡，使比特币和以太坊在購買商品和服務方面變得更加容易。作為加密信用卡計劃的一部分，在過去的一年多中，Visa 已與 FTX、BlockFi、Coinbase 和 Binance 等加密交易平台達成了大約 60 個合作夥伴關系。
圖檔：Visa 與 Binance 合作推出的專屬加密信用卡
此外，Visa 還被 NFT 所吸引。在 2021 年 8 月，Visa 以大約 150,000 美元的價格購買了 CryptoPunk #7610。 Visa 的加密業務負責人 Cuy Sheffield 表示，僅在 2021 年 8 月，OpenSea 上的 NFT 交易量就達到了約10 億美元，但它在 2020 年全年的交易量卻低于 1 億美元，由此來看，NFT 在文化和商業的各個領域正在快速發展，潛力十足。
轉型
Square（Block）
Square 最初是一家傳統的支付處理商，但該公司的業務已越來越多地轉向區塊鍊和比特币。2021 年 12 月，由前 Twitter 首席執行官 Jack Dorsey 上司的 Square 宣布将公司的法定名稱更改為 Block，顧名思義，區塊鍊是更名的原因之一。
目前 Block 涵蓋多個業務，包括其支付應用程式 Cash App、加密研究部門、Tidal 音樂服務及其去中心化比特币交易所 TBD。
值得一提的是，該公司還對比特币進行了大量投資，擁有超過 8000 枚比特币。
Gamestop
GameStop 是一家美國視訊遊戲、電子産品和遊戲商品零售商。2021 年初，Reddit 上的散戶交易員聯合策劃了一次空頭對抗後，其股價從 20 美元飙升至 400 多美元，是以成為世界矚目的焦點。
自 GameStop 對執行團隊和董事會徹底改革後，公司扭虧為盈，在 2021 年末的财報會議上，首席執行官表示，正在大力探索涉及區塊鍊和 NFT 技術的商機。目前，GameStop 已雇傭 20 多名員工專注開發 NFT 市場，并計劃與其他遊戲開發商合作，在其平台上上架從遊戲服裝到武器的各種 NFT。
圖檔：GameStop 建構 NFT 平台
Phosus
Phosus 是圖像娛樂領域的 AI 專家。其開發的由 AI 驅動的圖像增強工具獲得了廣泛的使用。目前該公司已正式進入加密行業，專注于 NFT 和區塊鍊遊戲領域。
在 Twitter 上備受關注的 Samurai Doge 便是該公司的作品。得益于在圖像上的技術優勢，Samurai Doge 發行了 5,000 張獨一無二的 3D NFT。每張 NFT 均配有優美的背景、制作精美的盔甲、酷炫的武器和旗幟；一些甚至還有可愛的配飾、裝飾品。這些 3D NFT 最終可以在一個增強現實（AR）應用程式中使用。其次，使用者也可以嘗試改編中繼資料（即這些 NFT 的特征），隻要相容就可以。
該公司正在制作一款類似于 Axie Infinity 的“Play-to-Earn”遊戲，将有 PvP、PvE、PvNFT 等多種模式，而 NFT 将作為玩家在其中操控的角色。根據該公司的郵件回訪，此遊戲并不需要稀有的 3D NFT，玩家隻需要一張普通的 2D NFT 即可參與。而該公司的最終目的是逐漸建立起一個圍繞 Samurai Doge NFT 的遊戲生态系統，有望在 NFT 社群中占據一席之地。
合作
在2021年也有很多家傳統公司與加密公司合作。例如，土耳其的電動汽車 (EV) 制造商 Togg 宣布與 Ava Labs 建立戰略合作夥伴關系，用以設計和建構基于智能合約的服務，旨在改善自動駕駛移動性。
比特币期貨 ETF 獲批上市
許多人希望 2021 年成為比特币交易所交易基金 (ETF) 的元年，在某些方面确實做到了。盡管加密行業在 2021 年未能通過 SEC 成功推進現貨比特币 ETF，但卻通過了幾個基于期貨産品的 ETF。
時間回到 8 月，在一次活動中，SEC 主席 Gary Gensler 對比特币 ETF 發表了評論：鑒于《投資公司法》、《聯邦證券法》等這些重要的保護措施，我非常期待從業人員對比特币期貨 ETF 的申請進行審查，特别是如果這些申請是僅限于在 CME（芝加哥商品交易所）交易的比特币期貨。
從這一刻起，比賽開始了，許多公司開始申請基于期貨的比特币 ETF。
ProShares 的比特币期貨 ETF 于 10 月 18 日在紐約證券交易所上市，當日交易量超過 10 億美元，在曆史上首日交易量最高的 ETF 中位居第二名，遠超過預期。緊随其後的是 Valkyrie 和 VanEck 的比特币期貨 ETF。
圖檔：ProShares 比特币期貨 ETF 是首日交易量曆史第二高
不過，随着 VanEck 和 Kryptoin 的比特币現貨 ETF 被拒絕，2021年結束。雖然這一年并沒有出現讓許多人希望的比特币現貨 ETF，但它确實為圍繞比特币 ETF 在 2022 年的對話創造了巨大的動力。
總結
我們可以用“産品創新”來準确描述加密市場發展的開端，在這一階段中催生了一些奪人眼球的應用程式，比如 DeFi、NFT 和區塊鍊遊戲。同時區塊鍊也能為更廣泛的行業帶來創新，從跟蹤集裝箱運輸路徑到改善醫療病曆的完整性。而區塊鍊應用和加密資産的“主流化”則标志着該技術進入下一階段。
主流到底意味着什麼？引用英文詞典 Vocabulary 的一句話，那便是：“它描述了社會上大多數人眼中的‘正常’。主流也就是普遍。”
在加密行業通向主流化的道路上，仍存在一個重要挑戰，那便是一個可信的、全球化的監管架構，一旦這些挑戰被克服，加密行業的光輝時代就會到來。
随着我們正式跨入新的一年，你認為加密的大規模采用會加速嗎？