如果僅僅将這場關于金融理财的變革稱為一場意外，那就太過輕描淡寫了。
這場變革的主要發起人之一曾經是一名吸塵器推銷員，後來轉行成為營銷顧問兼勵志作家。另一位發起人曾經推銷過保險，後來轉行銷售教學用品，并取得了心理學碩士學位。兩人都居住在遠離華爾街或任何其他金融中心的科羅拉多州。
在原本的設想中，這一新生事物的首次籌備會議将是一場曆史性峰會，然而應邀而來的參會者僅有13人，會議召開的時間還碰巧撞上了美國曆史上最嚴重的低迷的市場之一。
最令人沮喪的是，這場尚在襁褓中的變革沒有清晰明确的行動方案，而且在變革的初期，資金一直嚴重短缺。
資金問題頗具諷刺意味——始于1969年12月的這場變革的初衷是幫助普通美國人掌控自己的财務命運，但如果為此而建立的組織自身都沒有償債能力，那麼它又何談實作這一目标呢？
盡管經曆了諸多坎坷，但金融理财仍是過去4個世紀以來出現的第一個新生行業。它在美國乃至世界各地都取得了超出開創者熱切希望的巨大成功。
雖然金融理财初露頭角便遭受敗績，但在40年後，全球CFP 持證人數已突破120000 人，而為他們提供教育教育訓練的相關院校多達數十所。
ICFP研讨會，1985年 圖檔來源：《金融理财史》。
這是一個動人心魄的成功故事，是這一變革的開創者的故事，也是關于變革的火種一步步催生出一套底蘊深厚、充滿活力且不斷成長的知識體系的故事。
放眼全球，1969年都是裡程碑式的一年。尼爾·阿姆斯特朗（Neil Armstrong）于這一年7月成為第一個踏上月球的人，《午夜牛郎》（Midnight Cowboy）、《虎豹小霸王》（Butch Cassidy and the Sundance Kid）和《日落黃沙》（The Wild Bunch）等美國西部電影震撼了整個影壇。
但在金融服務業中，幾乎看不到一絲變革迹象。數十年來，金融服務主要等同于一件事情：銷售。
1924年，共同基金的面世為小額财産所有者拓寬了投資管道。十年後，為防止股民重蹈1929年股災的覆轍，羅斯福政府先後頒布了《1933年證券法》、推動SEC（美國證券交易委員會）成立的《1934年證券交易法》和規範資訊披露及投資者教育的《1940年投資顧問法》，同時制定了全面監管投資行業的準則。
此後30年，金融服務業幾乎一成不變。年複一年，占據主導地位的一直是為數不多的幾家大型證券公司，它們的主要業務是向富裕客戶推銷股票，銷售人員則從中獲得傭金報酬。
而各家銀行也隻為富人提供信托服務。對普通美國人來說，“投資”意味着購買人壽保險——通常是帶有确定死亡理賠金額和現金價值的傳統型終身壽險。
保險銷售員為了賺取傭金而工作；律師負責起草遺囑、設立信托，有時還提供稅務咨詢服務；注冊會計師則提供納稅申報服務。
當時的人們很少使用“金融理财師”這個詞，即使提到，也是指那些既提供人壽保險又提供遺産規劃和年金保險服務的保險業務員。
同時，“金融理财師”也可能指某個擁有保險和共同基金雙重執業許可的從業者。
如今我們所熟知的金融理财規範流程在當時并沒有明确的定義。金融理财行業的早期編年史作家裡奇·懷特（Rich White）曾這樣描述早年的情況：
直至1960年，人壽保險仍是金融理财的核心内容……從定義上講，金融理财師就是向公衆提供“死亡賠付”和其他服務的保險銷售員。金融理财師……也為富裕客戶估算遺産稅，并向客戶推銷可為這些稅負籌集資金的保險。他們成立工作室，分析客戶的财務目标，向客戶銷售包括壽險、殘疾險和年金在内的組合産品。
盡管表面上風平浪靜，但創新的暗潮開始湧動。從二戰和北韓戰争的戰場上歸來的退役軍人為金融産品創造了新的市場，同時，當時蓬勃發展的經濟意味着群眾擁有可用于投資的現金。
建立在企業養老金和社會保障金基礎上的美國傳統養老方式在當時仍是主流，但其地位開始受到挑戰。
1962年，美國國會通過了《個體經營者退休法》，規定合夥企業和非法人企業享有與法人企業同等的稅收優惠。
與此同時，學、政、商三界的創新家開始重新審視傳統的金融服務模式，并尋求新的模式。
這些創新家所倡導的理念，包括他們提出用全新的方式提供金融服務的暢想，在日後對整個行業産生了深遠的影響。
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《金融理财史》 作者：小E. 登比·布蘭登 H. 奧利弗·韋爾奇 出版社：中信出版集團 定價：70.00元
作者小E. 登比·布蘭登，CFP持證人，從1985年起擔任CFP标委會董事，1989—1990年擔任CFP标委會主席，1992年擔任國際CFP認證組織——成員協會委員會的首任主席，1952年聯合創立布蘭登調研組織，2009年擔任田納西州孟菲斯市布蘭登金融理财有限公司的董事長。2007年，布蘭登獲得由金融理财協會頒發的年度最高榮譽獎項——小P.肯普·費恩獎。作者H. 奧利弗·韋爾奇，CFP标委會名譽主席，管理學、經濟學、會計學和行政學等多個學科的博士。同時還是律師、房地産經紀人，擁有城市規劃師、CPM（注冊物業管理師）、PFS（個人理财專家）、CFP（注冊金融理财師）、CPA（注冊會計師）等專業稱号，曾在多家證券、房地産、度假村和航空領域的上市公司擔任高管。
這是一部金融理财行業之萌芽與改變、動蕩與統一、成長與擴張、變革與創新的40年發展史。本書非常漂亮地将金融理财行業發展過程中的人物、機構和事件交織在一起，描繪了一幅色彩斑斓的畫面，準确勾勒了金融理财如何從一個種子概念被催生，之後在先驅者的努力下建立統一的非營利性行業組織，提高教育、道德、考試标準，統一認證稱号等，最後發展成為一個真正的全球性行業的過程。從1969年到2009年的40年隻是金融理财行業發展過程中的一部分，它至今仍在轉型、進步，是以在引導金融理财行業應對未來的挑戰和機遇方面，這部著述是非常寶貴的資源。同時，本書對每一個行業的誕生和發展都具有很強的啟發意義！
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