今年政府工作报告中，再次强调“大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”，延续了对金融工作中做好五篇大文章的重视，体现了金融业高质量可持续发展对构建新发展格局、提高金融供给质量、服务实体经济和满足人民群众美好生活需要的重要作用。中国证监会发布《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见》，提出深化金融科技应用，鼓励券商加大信息科技投入，为证券类金融机构推进数字化转型和数智化营销指明了发展方向。
中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”）深入推进数字化转型，不断探索数智融合驱动下金融服务平台的建设与应用。中信建投证券以“蜻蜓点金App”为突破点，为客户提供具有综合服务能力的移动金融终端，通过积极探索和应用近年来涌现出的新理念、新技术、新工具，运用大数据、人工智能等新技术，整合行业技术资源、优化App运营模式、构建智能生态体系、提升App服务质量。本刊记者专访中信建投证券信息技术部总监李剑戈，分享了中信建投证券“蜻蜓点金App”建设过程中的所思所行。
Q
随着证券公司在数字化转型方面的不断深入，各家机构纷纷探索适合自身发展的数字化转型之路，请您谈谈中信建投证券在数字化转型方面是如何理解并开展工作的呢？
李剑戈：2023年10月召开的中央金融工作会议，从顶层设计的角度，高屋建瓴且全面地总结了党的十八大以来的金融工作，分析金融高质量发展面临的形势，部署当前和今后一个时期的金融工作。其中，“数字金融”首次被写入中央文件，成为“五篇大文章”中的重要组成部分，其重要性愈加凸显。
中信建投证券深刻领悟会议精神，历来积极拥抱行业数字化发展趋势，将做好“数字金融”，推进数字化转型确定为公司级战略。经过多年实践，我们充分认识到数字化转型的本质，不仅是信息技术的数字化转型，更是各业务条线的数字化转型。基于此，在公司层面，中信建投证券设置了SI(信息化专家 sepcialist of informatization)岗位，负责拉动业务条线与技术条线更好地对齐数字化需求目标。在部门层面，技术部制定了适用于本部门的“十四五数字化转型规划”，响应公司领导要求，做到“记录一切，数字一切，分析一切，改进一切”。在技术发展层面，近年来大模型、AI等技术突飞猛进，如何将先进技术更好地应用在投资分析、客户投顾等服务，归根结底也是在考验公司的数字化能力。
Q
中信建投证券的“蜻蜓点金App”有哪些亮点？
李剑戈：App作为券商与用户的接口，是券商业务创新的重要载体。在科技赋能金融的大潮流下，券商普遍认识到服务模式和应用场景创新的重要性，不断加大投入提升App综合能力，已基本实现了合规条件下业务线上办理全覆盖。我认为，中信建投证券“蜻蜓点金App”特点主要体现在两个“高质量”。一是致力于为用户提供高质量的行情、交易、市场资讯。“蜻蜓点金App”海量、安全、优质的内容体系构建离不开科技的助力。围绕“薄前端、厚中台、强核心”的建设思想，“蜻蜓点金App”逐步推进技术升级迭代，已完成了全面技术自主可控的改造。如今，中台服务已基本覆盖了公司所有对客的能力，每天处理的请求量已达亿级。强大的技术支持，保证了“蜻蜓点金App”为客户带来优质体验。二是“蜻蜓点金App”致力于为用户提供高质量的投顾服务。“找好投顾，到中信建投”是中信建投证券一直坚持的服务理念。中信建投证券线下拥有300余家营业部、超2000名具备投资顾问执业资格的员工，“蜻蜓点金App”作为线上服务窗口，统筹线下投顾服务能力，打造线上优质服务体系，赋能专业人员通过App走进千家万户，如今已服务用户超1100万人，有效帮助百姓规避风险，实现资产保值增值。
Q
App是客户投资行为的主要入口之一，您认为想增强App获客、留客能力，该从哪些方向发力呢？
李剑戈：中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”的宏伟目标，提出要走中国特色金融发展之路。中信建投证券一头连接千家万户居民的“钱袋子”，一头对接实体经济的重点领域和薄弱环节，始终坚守服务广大投资者的财富管理需求，充分发挥资管机构的金融资源配置功能。中信建投证券经纪业务条线以“让老百姓财富保值增值不再困难”为使命，努力打造“好投顾、好产品、好交易”三大服务品牌。
要想增强App获客、留客能力，我认为内容是关键，要着重开展两方面工作。一是提升内容“质量关”。当今时代，优质内容愈来愈成为稀缺资源，中信建投证券发力平台内容生产和供应，联合外部专业机构及调动内部投研力量，生产出海量、优质、合规的资讯和投教内容，为客户的投资交易提供决策依据。二是把好内容“安全关”。我们要注意到内容可能是一把双刃剑，在追求吸引、留存客户的同时，要时刻牢记证券内容特殊性，避免“重流量，轻合规”情况出现，善用AI模型拦截、敏感词识别等技术手段，坚守行业宣传红线不放松，有效帮助用户规避误导信息。
未来，在大模型、元宇宙等技术的深度融入与助推下，“千人千面”的特色场景化服务，也将成为券商App的主战场。
Q
在如今内容为王的时代，“蜻蜓点金App”在内容打造上开展了哪些工作？对于合作伙伴的选择有何种考虑？
李剑戈：以内容连接用户，成为“蜻蜓点金App”业务的增长原点。“蜻蜓点金App”结合今日热榜、内参干货、投顾服务等板块，通过独家自制、差异化打造、外联合作等方式，构建多样化的内容体系，为用户提供多元化的内容服务。如今，内容已成为中信建投证券挖掘数据潜在价值、锚定技术发展方向、协调组织机制的粘合剂；提升客户服务的体验，打通线上业务转化断点，形成差异化发展的新引擎。
中国证券业协会发布的《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》就指出，“支持不同类型的证券公司通过独立研发、合作开发、与第三方科研机构或科技公司协议开发等多种模式，提升行业数字化适应水平和自主可控能力。”中信建投证券坚持“以人为本，以邻为师，以史为鉴”的企业文化，积极向行业的头部专家学习，与优秀的企业合作。从技术角度来看，海量内容的引入，如何提升内容审核效率成为我们面临的一大挑战。火山引擎作为专业的云服务平台，依靠有着多年内容安全经验的研发团队，结合证券行业的特定要求，将AI模型拦截、敏感词识别、人工质检、数据看板有机融合，覆盖图片、文本、长视频、短视频等多垂类内容形式，通过便捷的人机交互，提供了智能、高效、一站式的内容质检服务，为“蜻蜓点金App”的内容健康可持续发展保驾护航。通过与火山引擎的合作，中信建投证券的智能化新媒体管理能力进一步提升，也为同业伙伴的新媒体能力建设提供了有益探索。
图 火山引擎助力内容风控平台搭建
Q
贵司“基于证券行业特色的新媒体内容风控平台”项目荣获2022年度金融科技发展奖二等奖，在内容风控方面贵司取得了哪些突出的成果呢？
李剑戈：随着移动互联网技术的快速发展，新媒体内容生产与传播的门槛大大降低，给我司在“内容合规风控”领域带来前所未有的挑战。中信建投证券积极拥抱新媒体内容形态，直面挑战，以数字化转型为契机，由公司经管委牵头，信息部2022年完成了素材管理中心系统的建设，现已建成集“创作、审核、分发”为基础框架的“新媒体内容风控平台”。值得注意的是，该平台真正做到了“事前、事中、事后”全流程管控。
事前严审核：该平台打造了基于图、文、音视频、文件、数字人、声纹等多模态的内容接入与管理能力，建立了由合规专家团队与火山智能内容质检引擎相结合的审核流程，在保证宣推内容合法合规、保质保量的同时，推动风控手段更上一层台阶。
事中强匹配：该平台建立了基于客户适当性的个性化推送服务，避免投资者接触与其承受风险能力不匹配的宣推材料，从而保护投资者利益。
事后可追溯：该平台建立了敏捷的舆情处理、问题溯源，避免因负面舆情处置不当而引发“次生灾害”。
“新媒体内容风控平台”上线以来，主要取得三方面成果，一是新媒体管理能力大幅提升，目前已成功接管我司400余个新媒体账号管理工作；二是内容审核工作降本增效成果显著，据核算，单篇（部）内容审核时间由24小时缩减至5分钟以内，全年累计可节省人力3,000人日，近半年已拦截涉嫌违规新媒体内容500余条；三是内容快速推送抢占营销先机，平台上线以来，“蜻蜓点金App”媒体方向已扩展至50余种，上传内容作品超30,000份，为逾1,000种金融商品赢得销售先机。
Q
“蜻蜓点金App”与合作伙伴未来还有哪些合作规划？
李剑戈：中信建投证券以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻中央金融工作会议指示精神，为更好地履行“让老百姓财富保值增值不再困难”的使命，以数字驱动，主动求变、提质增效成为必然选择。“蜻蜓点金App”的业务创新是中信建投证券奋力做好五篇大文章，深度推进数字化转型的一个缩影。
未来，随着AI、大数据、云等技术的日新月异，中信建投证券愿与火山引擎等更多优质科技企业在AIGC内容创作、智能化内容分发等领域持续深化合作，拓展更多金融数字化应用场景，加速其在金融领域的全面落地，为老百姓财富保值增值提供保障，为证券同业伙伴数字化转型探索新路径，为金融事业高质量发展贡献力量！
（新媒体中心记者：邝源、姚亮宇）
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