2024-2030年中国社区银行行业市场全景调研及发展前景研判报告

2024-2030年中国社区银行行业市场全景调研及发展前景研判报告

报告编号：1759323

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　　中国社区银行行业市场现状

　　中国社区银行行业发展取得了突破性的进展，成为中国银行业改革和完善的重要组成部分。根据中国银行业监督管理委员会（CBRC）的统计数据，截至2020年4月，全国共有3100家社区银行，居民财产负债率约为36.4％，占全国银行业总资产的比例为5.7％。

　　社区银行作为一种金融服务机构，主要负责为当地市民提供金融服务，满足当地社区经济发展需求，助力当地社会经济发展。社区银行的发展受到了政府的大力支持，在政策上，政府采取了支持社区银行发展的措施，包括优惠的贷款政策、财政补助政策以及转型升级方面的支持政策。在实践中，社区银行的发展受益于政府的扶持，越来越多的社区银行在当地开展业务。

　　社区银行的发展也得到了市场的认可。根据中国银行业协会的统计，截至2020年4月，全国社区银行客户存款总额达6.8万亿元，同比增长5.3％。全国社区银行客户贷款总额达2.3万亿元，同比增长8.2％。社区银行的发展不仅有助于促进当地社会经济的发展，也有助于满足当地市民的金融服务需求。

　　中国社区银行行业竞争格局

　　随着社区银行的发展，中国社区银行行业的竞争格局也发生了改变。中国社区银行行业竞争主要集中在以下几个方面：

　　资源优势竞争。由于社区银行的业务规模较小，对资源的需求也较低，资源的积累有助于提升企业的核心竞争力。企业要想取得资源优势，就必须加大资源的开发和利用，通过资源优化配置，提升企业的业务能力。

　　其次是技术优势竞争。中国社区银行行业竞争日益激烈，技术的运用有助于提高企业的业务水平。社区银行要想在竞争中脱颖而出，就必须抓住技术优势，加大研发投入，开发出更具竞争力的产品和服务，以满足客户的需求。

　　服务优势竞争也是中国社区银行行业竞争的重要方面。社区银行要想取得服务优势，就需要加强服务质量的提升，提供更优质的客户服务，满足客户的需求，从而在市场中脱颖而出。

　　中国社区银行行业发展稳步推进，社区银行的经营业绩不断提高，竞争格局也发生了变化。社区银行要想在竞争中脱颖而出，就必须加强资源的开发和利用，抓住技术优势，加大研发投入，提高服务质量，满足客户的需求，以求在竞争中取得更大的发展。

博研咨询发布的《2024-2030年中国社区银行行业市场全景调研及发展前景研判报告》共七章。首先介绍了社区银行行业市场发展环境、社区银行整体运行态势等，接着分析了社区银行行业市场运行的现状，然后介绍了社区银行市场竞争格局。随后，报告对社区银行做了重点企业经营状况分析，最后分析了社区银行行业发展趋势与投资预测。您若想对社区银行产业有个系统的了解或者想投资社区银行行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

正文目录

第1章社区银行设立要点综述

1.1 社区银行相关概述

1.1.1 社区银行的定义

1.1.2 社区银行的特征

1.1.3 社区银行业务范围

1.1.4 发展社区银行的必要性

（1）发展社区银行是缓解中小企业贷款难的治本性措施

（2）发展社区银行是完善大陆银行体系的有效途径

（3）发展社区银行可以改善农村金融环境

（4）发展社区银行有助于非正规金融向正规金融转化

1.2 社区银行历史沿革

1.2.1 社区银行设立背景

1.2.2 社区银行发展历程

（1）成立初期

（2）快速发展阶段

（3）缓慢发展阶段

1.2.3 社区银行定位分析

1.3 社区银行SWOT分析

1.3.1 社区银行发展优势

（1）定位优势

（2）信息优势

（3）地区优势

（4）比较优势分析与大型商业银行相比，社区银行有着独特的优势

1.3.2 社区银行发展劣势

（1）产品定位缺乏特色

（2）服务定位水平偏低

（3）政府支持和监控还不到位

（4）经营规模较小，难以形成规模效益

1.3.3 社区银行发展机会

1.3.4 社区银行面临挑战

第2章社区银行市场环境分析

2.1 社区银行政策环境分析

2.1.1 社区银行监管部门

（1）银行业监管当局

（2）银行同业组织

（3）社会监督

2.1.2 社区银行主要监管指标

（1）资本充足率标准要适当提高，并严格管理

（2）社区银行存贷比

2.1.3 社区银行重点业务监管要求

2.1.4 社区银行法律法规分析

2.1.5 社区银行监管方向预测

2.2 社区银行经济环境分析

2.2.1 国内宏观经济运行状况

2.2.2 宏观经济环境对社区银行的影响

（1）GDP增长与货币供给状况分析

（2）宏观调控对社区银行影响分析

2.3 社区银行信贷环境分析

2.3.1 民间信贷市场分析

2.3.2 民间融资市场分析

2.3.3 消费信贷市场分析

2.3.4 小微企业贷款分析

2.4 社区银行社会环境分析

2.4.1 居民消费习惯的改变分析

（1）社会消费总况

（2）消费习惯的改变及其影响分析

2.4.2 互联网金融对传统银行业的影响

2.4.3 社区银行应允时代背景而生

第3章社区银行投资建设与需求分析

3.1 社区银行设立分析

3.1.1 社区银行市场准入方式

（1）改造并重的市场准入方式

（2）新建的市场准入方式

3.1.2 社区银行组建模式

3.1.3 社区银行资金来源

3.1.4 社区银行产权组织形式

3.2 社区银行经营状况分析

3.2.1 社区银行规模分析

3.2.2 社区银行成本结构分析

3.2.3 社区银行利润来源分析

3.2.4 社区银行风控体系分析

3.3 社区银行竞争现状分析

3.3.1 社区银行竞争层次分析

3.3.2 社区银行竞争格局分析

3.3.3 社区银行区域竞争分析

3.3.4 社区银行竞争特征分析

（1）社区银行通常集中在城市大型社区周围，目前发展迅猛，竞争激烈

（2）社区银行纷纷打出不同的理财优惠和社区服务吸引客户

3.4 社区银行核心竞争力构建

3.4.1 社区银行定位分析

（1）定位于中小企业贷款业务

（2）定位于个人零售业务

3.4.2 社区银行核心竞争力构建

（1）社区银行核心竞争力分析

（2）社区银行核心竞争力打造

3.5 社区银行运营模式分析

3.5.1 社区支行模式分析

3.5.2 自助银行模式分析

3.5.3 社区银行运营重点分析

（1）差异化服务分析

（2）优质客户体验分析

（3）精细化管理

（4）O2O社区银行服务分析

3.5.4 社区银行优秀案例分析

（1）成都银行芙蓉西路社区银行

（2）华润银行—一开始就能做到盈亏平衡的咖啡银行

第4章国际社区银行发展经验借鉴

4.1 国际社区银行发展模式

4.2 美国社区银行发展经验借鉴

4.2.1 美国社区银行监管环境分析

（1）监管机构

（2）监管内容

（3）监管法律法规

4.2.2 美国社区银行发展历程分析

4.2.3 美国社区银行服务范围分析

4.2.4 美国社区银行资产规模分析

4.2.5 美国社区银行网点数量分析

4.2.6 美国社区银行客户定位分析

4.2.7 美国社区银行管理模式分析

4.2.8 美国社区银行资金来源分析

4.2.9 美国社区银行盈利模式分析

4.2.10 美国社区银行贷款审批分析

4.2.11 美国社区银行客户维护分析

（1）情感关怀

（2）快捷便利的服务

4.3 澳洲社区银行发展经验借鉴

4.3.1 澳洲社区银行背景分析

4.3.2 澳洲社区银行发展状况分析

4.3.3 澳洲社区银行发展模式分析

4.3.4 澳洲社区银行所有权分析

4.3.5 澳洲社区银行治理结构分析

4.3.6 澳洲社区银行经营模式分析

4.3.7 澳洲社区银行盈利状况分析

第5章社区银行行业重点区域投资机会分析

5.1 浙江省社区银行投资机会分析

5.1.1 浙江省经济环境分析

（1）浙江省地区生产总值情况

（2）浙江省居民消费价格情况

（3）浙江省固定资产投资情况

（4）浙江省社会消费品零售总额情况

5.1.2 浙江省政策环境分析

5.1.3 浙江省社区银行发展特点

5.1.4 浙江省社区银行投资分析

5.1.5 浙江省社区银行经营分析

5.1.6 浙江省社区银行投资前景

5.2 江苏省社区银行投资机会分析

5.2.1 江苏省经济环境分析

（1）江苏省地区生产总值情况

（2）江苏省居民消费价格情况

（3）江苏省固定资产投资情况

（4）江苏省社会消费品零售总额情况

5.2.2 江苏省政策环境分析

5.2.3 江苏省社区银行发展特点

（1）提供贴心的金融服务

（2）创造互信的邻里关系

（3）金融服务功能健全

5.2.4 江苏省社区银行投资分析

5.2.5 江苏省社区银行经营分析

5.2.6 江苏省社区银行投资前景

5.3 山东省社区银行投资机会分析

5.3.1 山东省经济环境分析

（1）山东省地区生产总值情况

（2）山东省居民消费价格情况

（3）山东省固定资产投资情况

（4）山东省社会消费品零售总额情况

5.3.2 山东省政策环境分析

5.3.3 山东省社区银行发展特点

5.3.4 山东省社区银行投资分析

5.3.5 山东省社区银行经营分析

5.3.6 山东省社区银行投资前景

5.4 广东省社区银行投资机会分析

5.4.1 广东省经济环境分析

（1）广东省地区生产总值情况

（2）广东省居民消费价格情况

（3）广东省固定资产投资情况

（4）广东省社会消费品零售总额情况

5.4.2 广东省政策环境分析

5.4.3 广东省社区银行发展特点

5.4.4 广东省社区银行投资分析

5.4.5 广东省社区银行经营分析

5.4.6 广东省社区银行投资前景

5.5 辽宁省社区银行投资机会分析

5.5.1 辽宁省经济环境分析

（1）辽宁省地区生产总值情况

（2）辽宁省居民消费价格情况

（3）辽宁省固定资产投资情况

（4）辽宁省社会消费品零售总额情况

5.5.2 辽宁省政策环境分析

5.5.3 辽宁省社区银行发展特点

5.5.4 辽宁省社区银行投资分析

5.5.5 辽宁省社区银行经营分析

5.5.6 辽宁省社区银行投资前景

5.6 黑龙江省社区银行投资机会分析

5.6.1 黑龙江省经济环境分析

（1）黑龙江省地区生产总值情况

（2）黑龙江省居民消费价格情况

（3）黑龙江省固定资产投资情况

（4）黑龙江省社会消费品零售总额情况

5.6.2 黑龙江省政策环境分析

5.6.3 黑龙江省社区银行发展特点

5.6.4 黑龙江省社区银行投资分析

5.6.5 黑龙江省社区银行经营分析

5.6.6 黑龙江省社区银行投资前景

5.7 四川省社区银行投资机会分析

5.7.1 四川省经济环境分析

（1）四川省地区生产总值情况

（2）四川省居民消费价格情况

（3）四川省固定资产投资情况

（4）四川省社会消费品零售总额情况

5.7.2 四川省政策环境分析

5.7.3 四川省社区银行发展特点

5.7.4 四川省社区银行投资分析

5.7.5 四川省社区银行经营分析

5.7.6 四川省社区银行投资前景

5.8 内蒙古社区银行投资机会分析

5.8.1 内蒙古经济环境分析

（1）内蒙古地区生产总值情况

（2）内蒙古居民消费价格情况

（3）内蒙古固定资产投资情况

（4）内蒙古社会消费品零售总额情况

5.8.2 内蒙古政策环境分析

《内蒙古自治区人民政府关于构建绿色金融体系的实施意见》

5.8.3 内蒙古社区银行发展特点

5.8.4 内蒙古社区银行投资分析

5.8.5 内蒙古社区银行经营分析

5.8.6 内蒙古社区银行投资前景

5.9 河南省社区银行投资机会分析

5.9.1 河南省经济环境分析

（1）河南省地区生产总值情况

（2）河南省居民消费价格情况

（3）河南省固定资产投资情况

（4）河南省社会消费品零售总额情况

5.9.2 河南省政策环境分析

5.9.3 河南省社区银行发展特点

5.9.4 河南省社区银行投资分析

5.9.5 河南省社区银行经营分析

5.9.6 河南省社区银行投资前景

5.10 安徽省社区银行投资机会分析

5.10.1 安徽省经济环境分析

（1）安徽省地区生产总值情况

（2）安徽省居民消费价格情况

（3）安徽省固定资产投资情况

（4）安徽省社会消费品零售总额情况

5.10.2 安徽省政策环境分析

《金融服务民营企业18条出台》

5.10.3 安徽省社区银行发展特点

5.10.4 安徽省社区银行投资分析

5.10.5 安徽省社区银行经营分析

5.10.6 安徽省社区银行投资前景

5.11 湖北省社区银行投资机会分析

5.12 云南省社区银行投资机会分析

5.13 江西省社区银行投资机会分析

第6章社区银行重点企业投资分析

6.1 民生银行——社区银行投资分析

6.1.1 银行传统网点经营分析

6.1.2 社区银行经营特点分析

6.2 兴业银行——社区银行投资分析

6.2.1 银行传统网点经营分析

6.2.2 社区银行经营特点分析

6.3 光大银行——社区银行投资分析

6.3.1 银行传统网点经营分析

6.3.2 社区银行经营特点分析

6.4 华夏银行——社区银行投资分析

6.4.1 银行传统网点经营分析

6.4.2 社区银行经营特点分析

6.5 平安银行——社区银行投资分析

6.5.1 银行传统网点经营分析

6.5.2 社区银行经营特点分析

6.6 建设银行——社区银行投资分析

6.6.1 银行传统网点经营分析

6.6.2 社区银行经营特点分析

6.7 浦发银行——社区银行投资分析

6.7.1 银行传统网点经营分析

6.7.2 社区银行经营特点分析

6.8 宁波银行——社区银行投资分析

6.8.1 银行传统网点经营分析

6.8.2 社区银行经营特点分析

6.9 中信银行——社区银行投资分析

6.9.1 银行传统网点经营分析

6.9.2 社区银行经营特点分析

6.10 北京银行——社区银行投资分析

6.10.1 银行传统网点经营分析

6.10.2 社区银行经营特点分析

第7章社区银行发展趋势与投资建议

7.1 社区银行发展趋势分析

7.1.1 社区银行竞争趋势分析

7.1.2 社区银行市场容量预测

7.1.3 社区银行发展前景分析

7.2 社区银行进入与退出分析

7.2.1 社区银行准入路径分析

（1）民营资本组建社区银行

（2）现有小银行机构改造为社区银行

（3）引导非正规金融机构发展为社区银行

7.2.2 社区银行发展模式分析

7.2.3 社区银行退出路径分析

7.2.4 社区银行投资风险分析

（1）政策风险

（2）经营风险

（3）盈利风险

7.3 社区银行投资建议

7.3.1 社区银行选址投资建议

（1）商圈型地段选址

（2）社区型地段选址

7.3.2 社区银行营销策略建议

（1）情感营销策略

（2）快捷服务营销策略

7.3.3 社区银行业务创新建议

（1）明确社区银行的市场定位

（2）提高社区银行机构的金融服务水平

（3）完善社区银行信用体系

7.3.4 社区银行发展方向建议

图表目录

图表1：国内外社区银行的特征

图表2：大陆社区银行的共同特征

图表3：银行向中小企业发放贷款存在的困难

图表4：国内银行业竞争现状特点

图表5：金融在支持农业产业化发展中的问题

图表6：社区银行类金融机构在促进农业发展方面的作用

图表7：社区银行的居民基础定位

图表8：社区银行与大型商业银行比较优势

图表9：社区银行发展机会

图表10：社区银行面临挑战

图表11：2019-2023年银行业监管政策汇总

图表12：社区银行监管方向预测

图表13：2019-2023年大陆GDP及同比增速（单位：亿元，%）

图表14：1993-2023年各层次货币供应量与GDP走势（单位：亿元）

图表15：大陆民间借贷的种类

图表16：民间融资的方式

图表17：2019-2023年金融机构各项存款规模（单位：万亿元）

图表18：2019-2023年金融机构各项贷款规模（单位：万亿元）

图表19：2019-2023年大陆小微企业贷款余额情况（单位：亿元）

图表20：2023年大陆社会消费品零售总额分月同比增速（单位：亿元）

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