2024-2030年中國社群銀行行業市場全景調研及發展前景研判報告

2024-2030年中國社群銀行行業市場全景調研及發展前景研判報告

報告編号：1759323

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　　中國社群銀行行業市場現狀

　　中國社群銀行行業發展取得了突破性的進展，成為中國銀行業改革和完善的重要組成部分。根據中國銀行業監督管理委員會（CBRC）的統計資料，截至2020年4月，全國共有3100家社群銀行，居民财産負債率約為36.4％，占全國銀行業總資産的比例為5.7％。

　　社群銀行作為一種金融服務機構，主要負責為當地市民提供金融服務，滿足當地社群經濟發展需求，助力當地社會經濟發展。社群銀行的發展受到了政府的大力支援，在政策上，政府采取了支援社群銀行發展的措施，包括優惠的貸款政策、财政補助政策以及轉型更新方面的支援政策。在實踐中，社群銀行的發展受益于政府的扶持，越來越多的社群銀行在當地開展業務。

　　社群銀行的發展也得到了市場的認可。根據中國銀行業協會的統計，截至2020年4月，全國社群銀行客戶存款總額達6.8萬億元，同比增長5.3％。全國社群銀行客戶貸款總額達2.3萬億元，同比增長8.2％。社群銀行的發展不僅有助于促進當地社會經濟的發展，也有助于滿足當地市民的金融服務需求。

　　中國社群銀行行業競争格局

　　随着社群銀行的發展，中國社群銀行行業的競争格局也發生了改變。中國社群銀行行業競争主要集中在以下幾個方面：

　　資源優勢競争。由于社群銀行的業務規模較小，對資源的需求也較低，資源的積累有助于提升企業的核心競争力。企業要想取得資源優勢，就必須加大資源的開發和利用，通過資源優化配置，提升企業的業務能力。

　　其次是技術優勢競争。中國社群銀行行業競争日益激烈，技術的運用有助于提高企業的業務水準。社群銀行要想在競争中脫穎而出，就必須抓住技術優勢，加大研發投入，開發出更具競争力的産品和服務，以滿足客戶的需求。

　　服務優勢競争也是中國社群銀行行業競争的重要方面。社群銀行要想取得服務優勢，就需要加強服務品質的提升，提供更優質的客戶服務，滿足客戶的需求，進而在市場中脫穎而出。

　　中國社群銀行行業發展穩步推進，社群銀行的經營業績不斷提高，競争格局也發生了變化。社群銀行要想在競争中脫穎而出，就必須加強資源的開發和利用，抓住技術優勢，加大研發投入，提高服務品質，滿足客戶的需求，以求在競争中取得更大的發展。

博研咨詢釋出的《2024-2030年中國社群銀行行業市場全景調研及發展前景研判報告》共七章。首先介紹了社群銀行行業市場發展環境、社群銀行整體運作态勢等，接着分析了社群銀行行業市場運作的現狀，然後介紹了社群銀行市場競争格局。随後，報告對社群銀行做了重點企業經營狀況分析，最後分析了社群銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對社群銀行産業有個系統的了解或者想投資社群銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。

本研究報告資料主要采用國家統計資料，海關總署，問卷調查資料，商務部采集資料等資料庫。其中宏觀經濟資料主要來自國家統計局，部分行業統計資料主要來自國家統計局及市場調研資料，企業資料主要來自于國家統計局規模企業統計資料庫及證券交易所等，價格資料主要來自于各類市場監測資料庫。

正文目錄

第1章社群銀行設立要點綜述

1.1 社群銀行相關概述

1.1.1 社群銀行的定義

1.1.2 社群銀行的特征

1.1.3 社群銀行業務範圍

1.1.4 發展社群銀行的必要性

（1）發展社群銀行是緩解中小企業貸款難的治本性措施

（2）發展社群銀行是完善大陸銀行體系的有效途徑

（3）發展社群銀行可以改善農村金融環境

（4）發展社群銀行有助于非正規金融向正規金融轉化

1.2 社群銀行曆史沿革

1.2.1 社群銀行設立背景

1.2.2 社群銀行發展曆程

（1）成立初期

（2）快速發展階段

（3）緩慢發展階段

1.2.3 社群銀行定位分析

1.3 社群銀行SWOT分析

1.3.1 社群銀行發展優勢

（1）定位優勢

（2）資訊優勢

（3）地區優勢

（4）比較優勢分析與大型商業銀行相比，社群銀行有着獨特的優勢

1.3.2 社群銀行發展劣勢

（1）産品定位缺乏特色

（2）服務定位水準偏低

（3）政府支援和監控還不到位

（4）經營規模較小，難以形成規模效益

1.3.3 社群銀行發展機會

1.3.4 社群銀行面臨挑戰

第2章社群銀行市場環境分析

2.1 社群銀行政策環境分析

2.1.1 社群銀行監管部門

（1）銀行業監管當局

（2）銀行同業組織

（3）社會監督

2.1.2 社群銀行主要監管名額

（1）資本充足率标準要适當提高，并嚴格管理

（2）社群銀行存貸比

2.1.3 社群銀行重點業務監管要求

2.1.4 社群銀行法律法規分析

2.1.5 社群銀行監管方向預測

2.2 社群銀行經濟環境分析

2.2.1 國内宏觀經濟運作狀況

2.2.2 宏觀經濟環境對社群銀行的影響

（1）GDP增長與貨币供給狀況分析

（2）宏觀調控對社群銀行影響分析

2.3 社群銀行信貸環境分析

2.3.1 民間信貸市場分析

2.3.2 民間融資市場分析

2.3.3 消費信貸市場分析

2.3.4 小微企業貸款分析

2.4 社群銀行社會環境分析

2.4.1 居民消費習慣的改變分析

（1）社會消費總況

（2）消費習慣的改變及其影響分析

2.4.2 網際網路金融對傳統銀行業的影響

2.4.3 社群銀行應允時代背景而生

第3章社群銀行投資建設與需求分析

3.1 社群銀行設立分析

3.1.1 社群銀行市場準入方式

（1）改造并重的市場準入方式

（2）建立的市場準入方式

3.1.2 社群銀行組模組化式

3.1.3 社群銀行資金來源

3.1.4 社群銀行産權組織形式

3.2 社群銀行經營狀況分析

3.2.1 社群銀行規模分析

3.2.2 社群銀行成本結構分析

3.2.3 社群銀行利潤來源分析

3.2.4 社群銀行風控體系分析

3.3 社群銀行競争現狀分析

3.3.1 社群銀行競争層次分析

3.3.2 社群銀行競争格局分析

3.3.3 社群銀行區域競争分析

3.3.4 社群銀行競争特征分析

（1）社群銀行通常集中在城市大型社群周圍，目前發展迅猛，競争激烈

（2）社群銀行紛紛打出不同的理财優惠和社群服務吸引客戶

3.4 社群銀行核心競争力建構

3.4.1 社群銀行定位分析

（1）定位于中小企業貸款業務

（2）定位于個人零售業務

3.4.2 社群銀行核心競争力建構

（1）社群銀行核心競争力分析

（2）社群銀行核心競争力打造

3.5 社群銀行營運模式分析

3.5.1 社群支行模式分析

3.5.2 自助銀行模式分析

3.5.3 社群銀行營運重點分析

（1）差異化服務分析

（2）優質客戶體驗分析

（3）精細化管理

（4）O2O社群銀行服務分析

3.5.4 社群銀行優秀案例分析

（1）成都銀行芙蓉西路社群銀行

（2）華潤銀行—一開始就能做到盈虧平衡的咖啡銀行

第4章國際社群銀行發展經驗借鑒

4.1 國際社群銀行發展模式

4.2 美國社群銀行發展經驗借鑒

4.2.1 美國社群銀行監管環境分析

（1）監管機構

（2）監管内容

（3）監管法律法規

4.2.2 美國社群銀行發展曆程分析

4.2.3 美國社群銀行服務範圍分析

4.2.4 美國社群銀行資産規模分析

4.2.5 美國社群銀行網點數量分析

4.2.6 美國社群銀行客戶定位分析

4.2.7 美國社群銀行管理模式分析

4.2.8 美國社群銀行資金來源分析

4.2.9 美國社群銀行盈利模式分析

4.2.10 美國社群銀行貸款審批分析

4.2.11 美國社群銀行客戶維護分析

（1）情感關懷

（2）快捷便利的服務

4.3 澳洲社群銀行發展經驗借鑒

4.3.1 澳洲社群銀行背景分析

4.3.2 澳洲社群銀行發展狀況分析

4.3.3 澳洲社群銀行發展模式分析

4.3.4 澳洲社群銀行所有權分析

4.3.5 澳洲社群銀行治理結構分析

4.3.6 澳洲社群銀行經營模式分析

4.3.7 澳洲社群銀行盈利狀況分析

第5章社群銀行行業重點區域投資機會分析

5.1 浙江省社群銀行投資機會分析

5.1.1 浙江省經濟環境分析

（1）浙江省地區生産總值情況

（2）浙江省居民消費價格情況

（3）浙江省固定資産投資情況

（4）浙江省社會消費品零售總額情況

5.1.2 浙江省政策環境分析

5.1.3 浙江省社群銀行發展特點

5.1.4 浙江省社群銀行投資分析

5.1.5 浙江省社群銀行經營分析

5.1.6 浙江省社群銀行投資前景

5.2 江蘇省社群銀行投資機會分析

5.2.1 江蘇省經濟環境分析

（1）江蘇省地區生産總值情況

（2）江蘇省居民消費價格情況

（3）江蘇省固定資産投資情況

（4）江蘇省社會消費品零售總額情況

5.2.2 江蘇省政策環境分析

5.2.3 江蘇省社群銀行發展特點

（1）提供貼心的金融服務

（2）創造互信的鄰裡關系

（3）金融服務功能健全

5.2.4 江蘇省社群銀行投資分析

5.2.5 江蘇省社群銀行經營分析

5.2.6 江蘇省社群銀行投資前景

5.3 山東省社群銀行投資機會分析

5.3.1 山東省經濟環境分析

（1）山東省地區生産總值情況

（2）山東省居民消費價格情況

（3）山東省固定資産投資情況

（4）山東省社會消費品零售總額情況

5.3.2 山東省政策環境分析

5.3.3 山東省社群銀行發展特點

5.3.4 山東省社群銀行投資分析

5.3.5 山東省社群銀行經營分析

5.3.6 山東省社群銀行投資前景

5.4 廣東省社群銀行投資機會分析

5.4.1 廣東省經濟環境分析

（1）廣東省地區生産總值情況

（2）廣東省居民消費價格情況

（3）廣東省固定資産投資情況

（4）廣東省社會消費品零售總額情況

5.4.2 廣東省政策環境分析

5.4.3 廣東省社群銀行發展特點

5.4.4 廣東省社群銀行投資分析

5.4.5 廣東省社群銀行經營分析

5.4.6 廣東省社群銀行投資前景

5.5 遼甯省社群銀行投資機會分析

5.5.1 遼甯省經濟環境分析

（1）遼甯省地區生産總值情況

（2）遼甯省居民消費價格情況

（3）遼甯省固定資産投資情況

（4）遼甯省社會消費品零售總額情況

5.5.2 遼甯省政策環境分析

5.5.3 遼甯省社群銀行發展特點

5.5.4 遼甯省社群銀行投資分析

5.5.5 遼甯省社群銀行經營分析

5.5.6 遼甯省社群銀行投資前景

5.6 黑龍江省社群銀行投資機會分析

5.6.1 黑龍江省經濟環境分析

（1）黑龍江省地區生産總值情況

（2）黑龍江省居民消費價格情況

（3）黑龍江省固定資産投資情況

（4）黑龍江省社會消費品零售總額情況

5.6.2 黑龍江省政策環境分析

5.6.3 黑龍江省社群銀行發展特點

5.6.4 黑龍江省社群銀行投資分析

5.6.5 黑龍江省社群銀行經營分析

5.6.6 黑龍江省社群銀行投資前景

5.7 四川省社群銀行投資機會分析

5.7.1 四川省經濟環境分析

（1）四川省地區生産總值情況

（2）四川省居民消費價格情況

（3）四川省固定資産投資情況

（4）四川省社會消費品零售總額情況

5.7.2 四川省政策環境分析

5.7.3 四川省社群銀行發展特點

5.7.4 四川省社群銀行投資分析

5.7.5 四川省社群銀行經營分析

5.7.6 四川省社群銀行投資前景

5.8 内蒙古社群銀行投資機會分析

5.8.1 内蒙古經濟環境分析

（1）内蒙古地區生産總值情況

（2）内蒙古居民消費價格情況

（3）内蒙古固定資産投資情況

（4）内蒙古社會消費品零售總額情況

5.8.2 内蒙古政策環境分析

《内蒙古自治區人民政府關于建構綠色金融體系的實施意見》

5.8.3 内蒙古社群銀行發展特點

5.8.4 内蒙古社群銀行投資分析

5.8.5 内蒙古社群銀行經營分析

5.8.6 内蒙古社群銀行投資前景

5.9 河南省社群銀行投資機會分析

5.9.1 河南省經濟環境分析

（1）河南省地區生産總值情況

（2）河南省居民消費價格情況

（3）河南省固定資産投資情況

（4）河南省社會消費品零售總額情況

5.9.2 河南省政策環境分析

5.9.3 河南省社群銀行發展特點

5.9.4 河南省社群銀行投資分析

5.9.5 河南省社群銀行經營分析

5.9.6 河南省社群銀行投資前景

5.10 安徽省社群銀行投資機會分析

5.10.1 安徽省經濟環境分析

（1）安徽省地區生産總值情況

（2）安徽省居民消費價格情況

（3）安徽省固定資産投資情況

（4）安徽省社會消費品零售總額情況

5.10.2 安徽省政策環境分析

《金融服務民營企業18條出台》

5.10.3 安徽省社群銀行發展特點

5.10.4 安徽省社群銀行投資分析

5.10.5 安徽省社群銀行經營分析

5.10.6 安徽省社群銀行投資前景

5.11 湖北省社群銀行投資機會分析

5.12 雲南省社群銀行投資機會分析

5.13 江西省社群銀行投資機會分析

第6章社群銀行重點企業投資分析

6.1 民生銀行——社群銀行投資分析

6.1.1 銀行傳統網點經營分析

6.1.2 社群銀行經營特點分析

6.2 興業銀行——社群銀行投資分析

6.2.1 銀行傳統網點經營分析

6.2.2 社群銀行經營特點分析

6.3 光大銀行——社群銀行投資分析

6.3.1 銀行傳統網點經營分析

6.3.2 社群銀行經營特點分析

6.4 華夏銀行——社群銀行投資分析

6.4.1 銀行傳統網點經營分析

6.4.2 社群銀行經營特點分析

6.5 平安銀行——社群銀行投資分析

6.5.1 銀行傳統網點經營分析

6.5.2 社群銀行經營特點分析

6.6 建設銀行——社群銀行投資分析

6.6.1 銀行傳統網點經營分析

6.6.2 社群銀行經營特點分析

6.7 浦發銀行——社群銀行投資分析

6.7.1 銀行傳統網點經營分析

6.7.2 社群銀行經營特點分析

6.8 甯波銀行——社群銀行投資分析

6.8.1 銀行傳統網點經營分析

6.8.2 社群銀行經營特點分析

6.9 中信銀行——社群銀行投資分析

6.9.1 銀行傳統網點經營分析

6.9.2 社群銀行經營特點分析

6.10 北京銀行——社群銀行投資分析

6.10.1 銀行傳統網點經營分析

6.10.2 社群銀行經營特點分析

第7章社群銀行發展趨勢與投資建議

7.1 社群銀行發展趨勢分析

7.1.1 社群銀行競争趨勢分析

7.1.2 社群銀行市場容量預測

7.1.3 社群銀行發展前景分析

7.2 社群銀行進入與退出分析

7.2.1 社群銀行準入路徑分析

（1）民營資本組建社群銀行

（2）現有小銀行機構改造為社群銀行

（3）引導非正規金融機構發展為社群銀行

7.2.2 社群銀行發展模式分析

7.2.3 社群銀行退出路徑分析

7.2.4 社群銀行投資風險分析

（1）政策風險

（2）經營風險

（3）盈利風險

7.3 社群銀行投資建議

7.3.1 社群銀行選址投資建議

（1）商圈型地段選址

（2）社群型地段選址

7.3.2 社群銀行營銷政策建議

（1）情感營銷政策

（2）快捷服務營銷政策

7.3.3 社群銀行業務建立立議

（1）明确社群銀行的市場定位

（2）提高社群銀行機構的金融服務水準

（3）完善社群銀行信用體系

7.3.4 社群銀行發展方向建議

圖表目錄

圖表1：國内外社群銀行的特征

圖表2：大陸社群銀行的共同特征

圖表3：銀行向中小企業發放貸款存在的困難

圖表4：國内銀行業競争現狀特點

圖表5：金融在支援農業産業化發展中的問題

圖表6：社群銀行類金融機構在促進農業發展方面的作用

圖表7：社群銀行的居民基礎定位

圖表8：社群銀行與大型商業銀行比較優勢

圖表9：社群銀行發展機會

圖表10：社群銀行面臨挑戰

圖表11：2019-2023年銀行業監管政策彙總

圖表12：社群銀行監管方向預測

圖表13：2019-2023年大陸GDP及同比增速（機關：億元，%）

圖表14：1993-2023年各層次貨币供應量與GDP走勢（機關：億元）

圖表15：大陸民間借貸的種類

圖表16：民間融資的方式

圖表17：2019-2023年金融機構各項存款規模（機關：萬億元）

圖表18：2019-2023年金融機構各項貸款規模（機關：萬億元）

圖表19：2019-2023年大陸小微企業貸款餘額情況（機關：億元）

圖表20：2023年大陸社會消費品零售總額分月同比增速（機關：億元）

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