美国零售投资平台罗宾汉因误导客户而被罚款7000万美元

记者 崔玉宇

美国受欢迎的零售投资平台罗宾汉（Robin Hood）同意向金融业监管机构Finra支付近7000万美元。该公司被指控为"系统性监管失败"，并因误导或错误信息和系统中断而给数百万投资者蒙受了重大损失。

其中，1260万美元将支付给数千名客户作为补偿，另外5700万美元将是罚款，这是金融业监管局有史以来的最高罚款。金融业监管局是一个非政府实体，由国会授权监督美国各地数十万家经纪机构。

金融业监管机构的一项调查发现，数百万客户从罗宾汉那里收到了有关各种问题的虚假或误导性信息，包括他们的平台账户中有多少钱，以及他们是否可以用保证金进行交易。

金融业监管机构表示，不准确的信息使客户损失了超过700万美元，罗宾汉需要向受影响的人支付赔偿金。

和解协议中的其他指控包括，罗宾汉不应该授权数千名用户交易高风险选项，并且没有采取足够的措施来防止2020年3月的系统中断，这对数百万用户产生了不利影响。

和解后，罗宾汉发言人杰奎琳·拉姆齐（Jacqueline Ramsay）表示，该公司已投资改善平台服务，并正在组建客户服务团队。

罗宾汉成立于2014年，通过免佣金交易和易于使用的移动应用程序吸引了数百万用户，其中许多是新手投资者。但与此同时，该公司在过去几年中多次受到严厉批评，最近一次是因为今年早些时候在"游戏站"事件中限制投资者交易。

该公司于3月向美国证券交易委员会提交了首次公开募股。根据周三披露的和解文件，罗宾汉现在有3100万客户，其中1800万人的账户里有钱。

在客户服务方面，金融业监管局的调查显示，罗宾汉应该在2018年至2020年期间向该机构报告数以万计的客户投诉，但它没有这样做。此外，自2016年9月以来，该金融平台通过无意中传达虚假和误导性信息而多次伤害客户。

金融业监管机构的报告还引用了一位客户的悲惨故事。20岁的亚历克斯·科恩斯（Alex Kearns）是罗宾汉平台的投资者，去年6月，他在看到他账户上的现金余额为负72万美元后自杀身亡。报告发现，这个数字不准确，Kearns先生只有当时账户中显示的一半职位。

此外，罗宾汉于2017年12月开始提供期权交易服务，但金融业监管局表示，该平台"在批准客户交易期权之前未能进行尽职调查"，并依靠算法而不是手动批准客户进行风险投资。

最后，监管机构的报告指出，罗宾汉未能在2008年1月至2021年2月期间有效监控其提供的核心服务技术，导致一系列中断和系统故障，使一些散户投资者损失了数万美元。

这不是罗宾汉第一次受到"惩罚"。去年12月，罗宾汉同意向美国证券交易委员会支付6500万美元，以解决有关他在收入来源方面误导客户的指控。