美國零售投資平台羅賓漢因誤導客戶而被罰款7000萬美元

記者 崔玉宇

美國受歡迎的零售投資平台羅賓漢（Robin Hood）同意向金融業監管機構Finra支付近7000萬美元。該公司被指控為"系統性監管失敗"，并因誤導或錯誤資訊和系統中斷而給數百萬投資者蒙受了重大損失。

其中，1260萬美元将支付給數千名客戶作為補償，另外5700萬美元将是罰款，這是金融業監管局有史以來的最高罰款。金融業監管局是一個非政府實體，由國會授權監督美國各地數十萬家經紀機構。

金融業監管機構的一項調查發現，數百萬客戶從羅賓漢那裡收到了有關各種問題的虛假或誤導性資訊，包括他們的平台賬戶中有多少錢，以及他們是否可以用保證金進行交易。

金融業監管機構表示，不準确的資訊使客戶損失了超過700萬美元，羅賓漢需要向受影響的人支付賠償金。

和解協定中的其他指控包括，羅賓漢不應該授權數千名使用者交易高風險選項，并且沒有采取足夠的措施來防止2020年3月的系統中斷，這對數百萬使用者産生了不利影響。

和解後，羅賓漢發言人傑奎琳·拉姆齊（Jacqueline Ramsay）表示，該公司已投資改善平台服務，并正在組建客戶服務團隊。

羅賓漢成立于2014年，通過免傭金交易和易于使用的移動應用程式吸引了數百萬使用者，其中許多是新手投資者。但與此同時，該公司在過去幾年中多次受到嚴厲批評，最近一次是因為今年早些時候在"遊戲站"事件中限制投資者交易。

該公司于3月向美國證券交易委員會送出了首次公開募股。根據周三披露的和解檔案，羅賓漢現在有3100萬客戶，其中1800萬人的賬戶裡有錢。

在客戶服務方面，金融業監管局的調查顯示，羅賓漢應該在2018年至2020年期間向該機構報告數以萬計的客戶投訴，但它沒有這樣做。此外，自2016年9月以來，該金融平台通過無意中傳達虛假和誤導性資訊而多次傷害客戶。

金融業監管機構的報告還引用了一位客戶的悲慘故事。20歲的亞曆克斯·科恩斯（Alex Kearns）是羅賓漢平台的投資者，去年6月，他在看到他賬戶上的現金餘額為負72萬美元後自殺身亡。報告發現，這個數字不準确，Kearns先生隻有當時賬戶中顯示的一半職位。

此外，羅賓漢于2017年12月開始提供期權交易服務，但金融業監管局表示，該平台"在準許客戶交易期權之前未能進行盡職調查"，并依靠算法而不是手動準許客戶進行風險投資。

最後，監管機構的報告指出，羅賓漢未能在2008年1月至2021年2月期間有效監控其提供的核心服務技術，導緻一系列中斷和系統故障，使一些散戶投資者損失了數萬美元。

這不是羅賓漢第一次受到"懲罰"。去年12月，羅賓漢同意向美國證券交易委員會支付6500萬美元，以解決有關他在收入來源方面誤導客戶的指控。