地方各类金融业态拟纳入统一监管框架，业内：责任下沉，防踢皮球

新京报贝壳财经讯（记者 程维妙）12月31日，央行发布《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》，要求按照“中央统一规则、地方实施监管，谁审批、谁监管、谁担责”的原则，将地方各类金融业态纳入统一监管框架，强化地方金融风险防范化解和处置。金融业资深观察人士毕研广分析称，此前地方也有各自的金融监管条例，意见稿从国家层面统一了要求，同时责任下沉到地方，也防范纠纷发生时相关部门“踢皮球”。

意见稿共五章四十条，内容包括地方金融组织定义、地方监管职责、监管协调机制、跨区协作等。其中意见稿所称的“地方金融组织”是指依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行等。

“金融业务类型中，比如消费金融公司归银保监管，期货归证监管，这些是明确的。但像一些地方交易所，也开展金融或类金融服务，由地方政府审批，相应的监管职责却不够明确。”毕研广称。

记者近期接到的一则投资纠纷爆料中也有类似问题，投资者在地方交易所购买的“现货”产品有类期货交易的嫌疑，而后在多个监管部门间辗转申诉无果。承办过相似案例的律师告诉记者，很多地方证监局不会直接定论交易所开展的完全是期货交易，只是做一个建议性质的认定意见。

这只是一个缩影。央行在意见稿的起草说明中称，近年来，地方金融业态快速发展，在服务地区实体经济和中小企业融资方面发挥了重要作用。但部分机构内控机制不健全，发展定位产生偏差，存在一定的风险隐患，少数机构违法违规经营甚至从事非法金融活动，加大了区域金融风险。

“2017年以来，各省、自治区、直辖市成立地方金融监督管理局，加强对地方金融组织的监管，取得明显成效。但在日常监管和风险处置中，因缺乏国家层面统一的地方金融监管立法，各方对地方金融监管职责分工的理解不尽一致，部分机构和活动游离于金融监管之外，地方金融监督管理部门也面临监管依据不够充分、执法手段不足等问题。”央行称。

由此，央行自2018年6月牵头启动意见稿起草工作，明确地方金融监管规则和上位法依据，统一监管标准，构建权责清晰、执法有力的地方金融监管框架。

本次意见稿提出多方面要求。一是明确地方金融监管职责，加强央地协调配合；二是明确地方金融组织定义和监管规则，强调地方金融组织持牌经营，要求地方金融组织原则上不得跨省开展业务；三是赋予地方金融监督管理部门履职手段，加大对违法违规行为的处罚力度；四是明确地方各类交易场所等四类机构不得开展的业务类型；五是明确对非法金融活动的监测、认定、处置原则；六是设置过渡期安排，确保平稳过渡。

新京报贝壳财经记者 程维妙 编辑 宋钰婷 校对 郭利