涉英國最大比特币洗錢案華裔女子被判刑，背後老闆曾在中國詐騙430億

每日經濟新聞

2024-05-25 13:37釋出于四川每日經濟新聞官方賬号

當地時間周五，英國倫敦的一家法院對一起涉及比特币的洗錢案作出量刑裁定，一名華裔英國籍女子溫簡（音，Jian Wen）因協助雇主洗錢獲刑6年8個月。

據三聯生活周刊此前報道，溫簡服務的“雇主”，是曾欺騙過12萬多名中國投資者的錢志敏。當地時間4月24日，錢志敏在倫敦出庭受審。她被指控從2017年10月1日至2024年4月23日在倫敦和英國其他地方擷取、使用或持有與犯罪相關的加密貨币，這些加密貨币則源于她在中國境内實施的巨額經濟詐騙。

調查溫錢二人期間，英國警方查獲逾6.1萬枚比特币，為英國曆來查獲的最大額加密貨币。按照目前的市場價格，這筆虛拟貨币資産市值約為42億美元（約合人民币304億）。

而錢志敏正是藍天格銳非法吸收公衆存款案的幕後主使。根據案發時警方通報，該案涉及資金達430億元，來自31個省、市、自治區的12.6萬名投資者卷入其中。

溫簡與錢志敏相遇

據界面新聞報道，有關溫簡在中國的公開資料十分有限。英國皇家檢控署、倫敦警察廳以及多家當地媒體的調查報告顯示，她出生在一個普通家庭，擁有大學法學專業文憑，在國内認識了後來的丈夫Marcus Barraclough。2007年，懷孕7個月的她随丈夫來到了英國西約克郡的哈利法克斯鎮。因丈夫有暴力傾向，兩人在2010年離婚，随後她帶着兒子搬到了英國第三大城市、西約克郡首府利茲，過着拮據的生活。

溫簡本人（圖：英國警方）

2017年夏天，在把兒子送回中國受教育之後，溫簡到倫敦東南部的阿比伍德尋找更好的工作機會，白天在中餐館工作，晚上則睡在陰暗的地下室中。幾乎同時，中國公安部門對天津藍天格銳非法吸收公衆存款案件展開調查後，主犯錢志敏迅速出境，并于2017年9月持英聯邦成員國聖基茨和尼維斯的僞造護照（化名“Yadi Zhang”）進入英國。

錢志敏随身攜帶一部裝有加密錢包的黑色聯想筆記本電腦，該錢包記憶體有事先通過下屬的火币賬号轉出的比特币。

錢志敏經由寮國逃到英國倫敦後，陸續将手中的比特币兌換成英鎊和珠寶等實物。她曾在中國遭遇車禍，呼吸和行走都有困難，加上語言不通，迫切需要一位當地的華人助理。而處于财務壓力中的溫簡恰好在華人微信群中發現了這份開價4000英鎊月薪的工作邀請，迎來了人生逆襲。

她先是和這位“從事珠寶和房地産生意的”雇主一同搬進了倫敦北部富人區漢普斯特德的一幢豪宅。這裡文藝氣息濃郁，17300英鎊的月租金她們一次性就支付了半年。據溫簡回憶，這位比自己大4歲的同胞每天約有20個小時待在床上，并通過筆記本電腦打遊戲、購物以及從事比特币交易。

溫簡最重要的工作就是把錢志敏的比特币換成的現金，再進行大宗消費，包括購置奔馳轎車和豪宅，成為奢侈品百貨哈羅德的會員，甚至帶她周遊歐洲。另外，溫簡還把在中國讀書的兒子接到了倫敦，安排進入貴族學校赫思費特。這裡每學期學費達6000英鎊，同樣由錢志敏承擔。

在此期間，英國金融監管局開始打擊通過加密資産進行洗錢的犯罪行為。2018年3月，英國政府成立專門工作組，對加密資産開展調研。同一年，因未能及時将比特币兌換成英鎊，錢志敏和溫簡試圖直接用比特币購買一幢價值2350萬英鎊的漢普斯特德豪宅。最終因資金來曆不明，兩人房子沒買成功，反而引起了警察的關注。

錢志敏和溫簡嘗試用比特币購買的豪宅。來源：倫敦警察廳

在庭審期間，溫簡承認自己參與了對部分加密貨币的處理，但不知道是犯罪所得。她的辯護律師哈裡斯（Mark Harrie）表示，溫簡出身底層，原本也是受害者，被錢志敏蒙騙和利用。檢察官瓊斯（Gillian Jones）則回應，被告的作案動機是為了擷取非法經濟利益，而非受到脅迫、恐吓或剝削。

另外，4月24日，藏匿多年後被捕的錢志敏在威斯敏斯特地方法院首次出庭，被指控從2017年10月1日至2024年4月23日于英國各地擷取、使用或持有犯罪财産，身背兩項非法持有加密貨币的罪名，但她表示不會認罪。目前本案已送交南華克刑事法院。

錢志敏其人

公開的判決文書顯示，2014年3月31日，錢志敏在天津注冊成立了藍天格銳，藍天格銳有京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個大區管理全國理财産品的銷售業務。自2014年4月至2017年8月，藍天格銳推出了十款理财産品，以1~3倍的投資回報率為誘餌，非法吸收公衆存款。

據中國新聞周刊報道，關于錢志敏，幾乎沒有“投資者”知悉其底細，大家口口相傳的，隻有藍天格銳的公開宣傳資訊以及未經證明的傳說。

藍天格銳宣傳說，“花花”（錢志敏在藍天格銳的花名）畢業于清華大學，有雙博士學位，曾在美國留學，懂金融。來自沈陽的“投資者”韓星海（化名）聽說，“花花”從美國帶回不少技術。他曾在推介會上問過“花花”為何不讓拍照，“她說是因為美國技術被她帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行制裁”。

來自内蒙古呼和浩特市的張莉（化名）2016年在北京參加一場上千人規模的藍天格銳組織的推介會，曾見過錢志敏。當時，錢志敏蒙着粉白色的面紗，坐着輪椅，在通往會議台的過道上，被人連帶輪椅高舉起來，衆人一邊高舉錢志敏，一邊高呼口号，其中一句是“三世富貴”——它來自藍天格銳的宣傳語：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。”

“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴”，藍天格銳産品推介會拉上如此智語。圖源：受訪者供圖

2024年4月下旬，英國媒體報道錢志敏在英國落網後，她以張亞迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是1990年11月10日。而據《中國新聞周刊》從不願具名的知情人士處獲悉，這個日期可能不實。該人士稱錢志敏1978年9月出生于江蘇如臯，專科學曆，結過婚，後來離異。

《中國新聞周刊》了解到， 2013年，錢志敏曾涉發生在安徽合肥的一宗傳銷案，彼時錢志敏化名“李霞”，該案涉案人員衆多且涉案資金巨大，案發後有人被抓并獲刑，而作為操盤者的錢志敏一直在逃。這或可解釋在後來操盤藍天格銳期間，錢志敏為何一直要刻意保持神秘形象，不願光明正大示人。

因為發現藍天格銳具有涉嫌非法吸收公衆存款的行為，2017年4月21日，公安機關立案偵查。2019年6月，天津市警察局河東分局釋出通報，公安機關共抓獲藍天格銳法人代表任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送審查起訴。

2021年2月，天津市河東區人民法院公開審理了藍天格銳法人代表任江濤一案，與任一起受審的還有其助理黃亞芳，黃同時是任的女友。法院經審理查明，2014年6月至2017年8月間，任擔任藍天格銳法人代表，參與非法吸收公衆存款402億多元；黃參與非法吸收公衆存款176億多元。2021年9月，法院判決任獲刑10年，處罰金50萬元，黃獲刑5年，處罰金25萬元。

任江濤供述，其是通過玩網絡遊戲認識的錢志敏，因其在遊戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓其擔任藍天格銳法人代表，但實際上隻是挂名，具體工作還是聽錢志敏的安排。當時口頭約定幹滿三年，錢志敏給其100萬元，另外約定每月工資3萬元，但實際每月隻領1.2萬~1.5萬元不等，領了一年多就停了，之前約定的100萬元也沒拿到。

中國投資者追讨損失

據專項審計，自2014年8月至2017年7月，藍天格銳共吸收資金402億多元，這些錢均由錢志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，藍天格銳向128409人返款341億多元，用于購買珠寶款項9568多萬元，用于購買不動産款項9189萬多元，用于日常營運支出2.1億多元，生命環客戶服務中心項目支出1.2億多元，此外值得關注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特币。

據界面新聞報道，2022年12月，藍天格銳案啟動退賠程式，全國多地公安機關釋出該案集資參與人資訊線上登記公告。部分投資者向界面新聞反映，有相當數量的投資者是各地的教師、部隊人員、警察等公職人員，“暴雷”之後，某些公職人員“礙于各種理由不敢報案”。

多名已經收到清退款的投資者向界面新聞透露，清退小組在2023年5月退回了被騙資金的8%；同年10月又退回了5%。據悉，藍天格銳430億元的非法集資案中，目前警方追繳回來的資金為28億，僅占集資總額的6.5%。

英國警方查封的6.1萬枚比特币再次給投資者帶來了希望。不過，據英國《金融時報》報道，對于這些扣押的資産，英國皇家檢察署已經向高等法院提起了民事追償程式，如果沒有其他人對犯罪資産主張權利，一半歸英國警方所有，一半則劃歸英國内政部。

北京師範大學G20反腐敗追逃追贓研究中心教授黃風此前表示，“在英國法院開庭審理民事追繳申請之前，财産受害人應該盡快找有跨國辦案資質和能力的律師在英國打民事官司，向英國法院提出自己的财産權利主張。”他表示，根據英國法律的規定，如果财産受害人提出相關的權利主張，英國法院将中止審理英國執法機關提出的民事追繳申請，以确定相關财産的歸屬問題。

編輯|何小桃杜恒峰

校對|段煉

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